多地外管機(jī)構(gòu)召集銀行開會：對外投資審核再加碼

“愉見財經(jīng)”11月28日從多家銀行國際業(yè)務(wù)部門人士處獲悉，包括上海在內(nèi)，外匯局多地分支機(jī)構(gòu)近日召集當(dāng)?shù)馗骷毅y行開會，就跨境業(yè)務(wù)審核方面提出了趨于嚴(yán)格的要求。

本次要求加強(qiáng)審核的以對公業(yè)務(wù)為主，尤其是企業(yè)的“對外直接投資”業(yè)務(wù)。其它還涉及轉(zhuǎn)口貿(mào)易、利潤匯出、境外并購、中資境外上市公司退市回歸等。

一名股份制銀行在滬分行人士告訴“愉見財經(jīng)”，以企業(yè)資本項下購匯匯出為例，單筆（含本外幣）支出超過等值500萬美元（含）的，就要事先報批所屬外匯管理部門。而此前多家銀行對于此類業(yè)務(wù)的操作流程是查詢外管部門的直投系統(tǒng)，看此企業(yè)客戶的相關(guān)項目是否有境外直投的備案和相關(guān)部門的批復(fù)，并查詢可流出額。此前多數(shù)情況下，各銀行可以自行完成事前審查。

不過該人士并稱，據(jù)外管表示，在完成真實性、合規(guī)性審查后，企業(yè)的購付匯業(yè)務(wù)認(rèn)可予以辦理。“只是審核更嚴(yán)了，有瑕疵的業(yè)務(wù)很可能被攔截。”

而對于對外投資項下尚可匯出余額超過5000萬美元（含）的對外投資項目，操作系統(tǒng)層面也可能會假設(shè)識別，審核也會加碼，需有關(guān)部門進(jìn)行真實性、合規(guī)性審核。

某房地產(chǎn)企業(yè)今日在銀行申辦相關(guān)業(yè)務(wù)，已被要求補(bǔ)充交易背景真實性證明材料，并等候通知。

此外再補(bǔ)充幾點(diǎn)給大家：

1，  一些境外直接投資會被嚴(yán)查：比如合伙企業(yè)、母小子大、快設(shè)快出等。如無法說明具體境內(nèi)股東或合伙人背景、資金來源（包括自有資金、銀行貸款、募集資金等合規(guī)方式），以及境外投資項目真實性的，就很難通過審查了。

2，  合伙企業(yè)作為境內(nèi)投資主體的，也會被嚴(yán)查掉哦。也許可以考慮采取成立境內(nèi)公司，替代境內(nèi)合伙企業(yè)作為境外直接投資主體，不過接下去會不會進(jìn)一步收嚴(yán)，也很難說。

3，  母小子大，境內(nèi)公司的股東注冊資本、資產(chǎn)規(guī)模相對境內(nèi)子公司的注冊資本或境外投資金額較小或明顯偏小，如股東注冊資本人民幣100萬元，境內(nèi)子公司的注冊資本或境外投資金額人民幣1億元的情形，需要對股東資金來源做全面說明。 

4，  快設(shè)快出，境內(nèi)子公司成立時間較短（一般認(rèn)為成立時間不滿一年的），或剛剛成立就申請境外直接投資的，需要對股東資金來源、對子公司成立情況和投資項目背景做充分說明。

下面再來看看官方是怎么表述的：

（所以也不用太擔(dān)心，“走出去”等戰(zhàn)略大方向，改革列車的方向，還是穩(wěn)妥往前的，只是風(fēng)險控制也是刻不容緩的，大家明白其中的張力和平衡？）

對于當(dāng)前對外投資形勢和對外投資方針政策，發(fā)改委、商務(wù)部、人民銀行、外匯管理局四部門負(fù)責(zé)人在答記者問時表示，近年來我國對外投資保持較快發(fā)展，取得了顯著成效，為深化我國與各國互利合作、促進(jìn)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級發(fā)揮了重要作用。

上述負(fù)責(zé)人在答記者問中稱，中國對外投資的方針政策和管理原則是明確的，即堅持實施新一輪高水平對外開放，堅持實施“走出去”戰(zhàn)略，堅持企業(yè)主體、市場原則、國際慣例、政府引導(dǎo)，堅持實行以備案制為主的對外投資管理方式，把推進(jìn)對外投資便利化和防范對外投資風(fēng)險結(jié)合起來，規(guī)范市場秩序，按有關(guān)規(guī)定對一些企業(yè)對外投資項目進(jìn)行核實，促進(jìn)我國對外投資持續(xù)健康發(fā)展，實現(xiàn)互利共贏、共同發(fā)展。

最后的最后，“愉記段子手”給大家講個段子吧：

全銀行業(yè)，我最同情的，就是銀行的系統(tǒng)了。系統(tǒng)背上經(jīng)常會有個黑鍋的——月末存款拿不出，系統(tǒng)要去背鍋；偏離度考核資金存不進(jìn)利息算不上，系統(tǒng)要去背鍋；如果某天大額購付匯辦不出來了……

“不好意思，我們行的系統(tǒng)今天故障了……”