誰動(dòng)了我的“賬戶”......

近來，有多個(gè)公司、個(gè)人來詢問“賬戶”被封事宜，聽下來都是自身并未涉及刑事案件，但賬戶曾與嫌疑人有過“交集”，雖然金額很少，但凍結(jié)了相關(guān)賬戶里的全部資金，針對(duì)于這個(gè)問題，我們談一下如何處理。

1涉案財(cái)物，都包括啥？

根據(jù)2013年9月1日生效的《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件適用查封、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》（簡稱查封凍結(jié)規(guī)定），所謂“涉案財(cái)物”是指公安機(jī)關(guān)在辦理刑事案件過程中，依法以查封、凍結(jié)等方式固定的可用以證明犯罪嫌疑人有罪或者無罪的各種財(cái)產(chǎn)和物品。

具體而言，主要包括以下三類：

（一）犯罪所得及其孳息；（所謂孳息，您可以理解為錢生利息、母牛生小牛）

（二）用于實(shí)施犯罪行為的工具；（不要把視野放在殺人兇器上，其實(shí)還包括一些支付公司的賬戶和其他）

（三）其他可以證明犯罪行為是否發(fā)生以及犯罪情節(jié)輕重的財(cái)物。（為避免受害群眾的利益受損，實(shí)踐中常會(huì)將賬戶內(nèi)的全部資金凍結(jié)，以備不時(shí)之需）

2凍結(jié)資金、證券、股票、基金份額等

查封、凍結(jié)涉案財(cái)物，必須嚴(yán)格依法定程序進(jìn)行。與案件無關(guān)的財(cái)物不得查封、凍結(jié)，即便是查封、凍結(jié)也應(yīng)當(dāng)為嫌疑人及其撫養(yǎng)的家屬保留必要的生活費(fèi)用和物品。這是出于人道主義的考慮。

請(qǐng)注意，嚴(yán)禁在立案之前查封、凍結(jié)財(cái)物。實(shí)踐中，我們發(fā)現(xiàn)一些尚未立案，剛剛進(jìn)入“初查”階段的事情也被凍結(jié)了賬戶，有必要提醒相應(yīng)機(jī)關(guān)，嚴(yán)格依法辦事，小心行政處理。

關(guān)于期限問題，凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，或者投資權(quán)益等其他財(cái)產(chǎn)的期限為：6個(gè)月。需要延長期限的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在屆滿前5日內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)。每次續(xù)凍不超過6個(gè)月。

重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，如上期限可為一年。也可以再延長。凍結(jié)債券、股票、基金份額的期限為二年，有必要的，可再延長，每次續(xù)凍不得超過二年。未辦理續(xù)凍手續(xù)的，凍結(jié)自動(dòng)解除，不需要其他手續(xù)。

聰明的讀者已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了，您想的對(duì)，確實(shí)凍結(jié)資金、證券、股票、基金份額等，沒有最終deadline~

3凍結(jié)金額及限制

根據(jù)查封凍結(jié)規(guī)定第27條，凍結(jié)涉案賬戶的款項(xiàng)數(shù)額，應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。不得超出涉案金額范圍凍結(jié)款項(xiàng)。

然而，這一條沒有罰則，實(shí)踐中，被凍結(jié)的公司和個(gè)人有異議的，經(jīng)常會(huì)委托律師與公安機(jī)關(guān)進(jìn)行法律上的溝通和分析，最終，以博得將非涉案財(cái)產(chǎn)解封的效果。

同時(shí)，有些賬戶是不得凍結(jié)的：

（一）金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金；

（二）特定非金融機(jī)構(gòu)備付金；

（三）封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結(jié)清期間）；

（四）商業(yè)匯票保證金；

（五）證券投資者保障基金、保險(xiǎn)保障基金、存款保險(xiǎn)基金；

（六）黨、團(tuán)費(fèi)賬戶和工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶；

（七）社會(huì)保險(xiǎn)基金；

（八）國有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金；

（九）住房公積金和職工集資建房賬戶資金；

（十）人民法院開立的執(zhí)行賬戶；

（十一）軍隊(duì)、武警部隊(duì)一類保密單位開設(shè)的“特種預(yù)算存款”、“特種其他存款”和連隊(duì)賬戶的存款；

（十二）金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押給中國人民銀行的債券、股票、貸款；

（十三）證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)等依法按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取并存放于專門清算交收賬戶內(nèi)的特定股票、債券、票據(jù)、貴金屬等有價(jià)憑證、資產(chǎn)和資金，以及按照業(yè)務(wù)規(guī)則要求金融機(jī)構(gòu)等登記托管結(jié)算參與人、清算參與人、投資者或者發(fā)行人提供的、在交收或者清算結(jié)算完成之前的保證金、清算基金、回購質(zhì)押券、價(jià)差擔(dān)保物、履約擔(dān)保物等擔(dān)保物，支付機(jī)構(gòu)客戶備付金。

（十四）其他法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章規(guī)定不得凍結(jié)的賬戶和款項(xiàng)。

4解除查封凍結(jié)及特殊情況

颯姐曾經(jīng)在西南某城市辦理過一宗“利用未公開信息交易案”，因?yàn)楣善苯痤~急劇波動(dòng)，根據(jù)溝通，依據(jù)查封凍結(jié)規(guī)定第34條規(guī)定，凍結(jié)市場價(jià)格波動(dòng)較大或者有效期限即將屆滿的債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn)的，在送達(dá)凍結(jié)通知書同時(shí)，應(yīng)當(dāng)書面告知當(dāng)事人及其法定代理人、委托代理人有權(quán)申請(qǐng)出售、如期受償或者變現(xiàn)。這一點(diǎn)很關(guān)鍵，以保障涉案資產(chǎn)和相應(yīng)權(quán)利人的正當(dāng)權(quán)益。

一般而言，經(jīng)查明查封、凍結(jié)的財(cái)物確實(shí)與案件無關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在三日以內(nèi)解除查封、凍結(jié)。公安機(jī)關(guān)在采取查封、凍結(jié)措施后，也應(yīng)當(dāng)及時(shí)查清案件事實(shí)，在法定期限內(nèi)給涉案財(cái)產(chǎn)的合法持有人一個(gè)回應(yīng)和說法。

如果遭遇兩個(gè)以上的公安機(jī)關(guān)查封凍結(jié)賬戶的情況，務(wù)必搞清楚哪家是“首先送達(dá)通知書”的機(jī)關(guān)，先去溝通講明哪些資產(chǎn)不是涉案資產(chǎn)，要求解封；同時(shí)，請(qǐng)首次送達(dá)的這家機(jī)關(guān)與后續(xù)查封機(jī)關(guān)溝通，防止一家解封，一家立刻查封的尷尬局面。

5查封凍結(jié)弄錯(cuò)了，怎么辦？

根據(jù)查封凍結(jié)規(guī)定，當(dāng)事人和辯護(hù)人、訴訟代理人、利害關(guān)系人對(duì)于公安機(jī)關(guān)及其偵查人員有下列行為之一的，有權(quán)向該機(jī)關(guān)申訴或者控告：

（一）對(duì)與案件無關(guān)的財(cái)物采取查封、凍結(jié)措施的；

（二）明顯超出涉案范圍查封、凍結(jié)財(cái)物的；

（三）應(yīng)當(dāng)解除查封、凍結(jié)不解除的；

（四）貪污、侵占、挪用、私分、調(diào)換、抵押、質(zhì)押以及違反規(guī)定使用、處置查封、凍結(jié)財(cái)物的。

受到申訴或控告的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在三十日內(nèi)做出處理決定，并書面答復(fù)，也就是說，對(duì)于此類申訴控告，受理機(jī)關(guān)是必須做出處理，并且要有書面材料來向提起人“給個(gè)交代”的。

如果對(duì)處理結(jié)果不服的，還可以向上級(jí)公安或者同級(jí)檢察機(jī)關(guān)申訴，以完善的保障措施確保公民的合法權(quán)益免受損失。