原創 | 律師，如何進行"互金案"辯護？

互聯網金融，充滿突破規則的沖動，金融消費者的需求和呼聲持續走高，投資與投機者的步伐步步緊跟，監管機關的管制寬嚴相濟。

由于涉眾性、創新性、風險外溢性，互聯網金融刑案的辦案難度陡升，不單純是刑法問題，需要綜合各類法律和行政手段（救濟途徑）進行處理。今天我們來聊聊，互金刑辯那些道道~~

1刑事政策趨嚴，刑事打擊圈擴大

1月22-23日，中央政法會議在北京召開。會議指出，金融風險是當前最突出的重大風險之一。政法機關要充分發揮職能作用，積極參與金融風險防范化解工作，把對涉眾型經濟犯罪案件的查辦和化解風險、追贓挽損、維護穩定結合起來，防止發生次生風險。

辦理刑事案件的律師應當知道，在某類新型犯罪是否被劃入刑事打擊圈的問題上，很多案子實際上處于模糊地帶。有些情節顯著輕微，社會危害性不大的犯罪分子，實務中不一定要“收押”，也不一定按照犯罪處理。

例如，P2P網絡借貸平臺，如果歷史上存在“非法吸收公眾存款”的行為，后來，經過監管部門告知，主動修正了自己的行為，從非法吸儲狀態，轉換為單純的信息中介。也就是說，其自身對已有較輕的犯罪行為進行了糾正和彌補，在沒有造成較大社會危害的情況下，依之前的刑事政策，通常不會主動追究其刑事責任。

但是，如果后期在企業經營和借貸撮合運行中，出現重大錯誤或造成金融消費者巨額損失的情況下，以當下的刑事政策來講，之前的涉嫌刑法176條的行為，也可能重新被追究。

2“邊緣嫌疑人”入刑可能性增大

颯姐代理過互聯網金融刑案的一號被告人的首辯，深知肩負整案風向，壓力巨大；但最讓我感到更棘手的是代理“小嘍啰”，互金刑案通常是共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用的從犯，其行為定性與是否進行刑事打擊，也是辦案機關需要謹慎斟酌的。

在某些案件中，地區一級的代理商，除卻總經理和銷售冠軍外，其他參與人員一般不作為犯罪處理。

同時，在不同地區的同類型案件中，波及的人員會更多，甚至會把駐點小區的銷售員也劃入“從犯”范圍內。

這時候，是否需要輔之以“退賠”加強辦案機關的從輕決心，是否需要當事人主動到公安機關協助追逃挽損，是否可以建議在逃嫌疑人主動投案自首，這些問題，我們律師必須替當事人想到，給他分析利弊，協助其作出最優決策。

當然，凡事都是博弈，記得不要把話說得太滿。我們以有限的經驗和法律功底，無法預測世事變幻和機緣巧合，不承諾，不打包票的執業底線要守住。

3量刑辯護的尷尬

說實話，量刑問題，在互金刑案中是個難題。

尤其是降低“數額”的問題上，互聯網金融案件的犯罪數額，通常遠超我們最高法、最高檢、公安部的入罪標準和司法解釋，就拿非法吸收公眾存款罪的單位犯罪來說，2010年12月發布的《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在250萬以上的，屬于數額巨大或者有其他嚴重情節。

現在暴雷的案件，通常沒有下來千萬級別，一般案子也是幾個億幾十個億，咱們律師就是再拼命找證據的瑕疵，使勁把數額往下降，最終也是遠高于250萬，還是不能有質變，這一點，請了解。

至于，自首、立功、坦白等傳統降低刑期的辦法，都可以在互金案件中使用。只不過提醒一句，追贓挽損不要過于push當事人，逼迫他的家屬借外債幫忙退賠，可能連咱們辛苦的律師費都付出不了（這在互金刑案中，常見）。

4不要僅限于刑事思維，跳出來解決問題

根據中央政法工作會議的強調，要綜合運用民事、行政、刑事等法律手段，構建系統化的追贓挽損工作體系，加快涉案資產處置返還進度，減輕投資者損失。

我們在辦理具體案件時，也要秉承這樣的綜合解決思路。之前，協助某政府解決某非法集資案件追贓挽損工作時，體會到了他們的工作難度。確實，以一個律師的視角去解讀整個案件的妥善解決，很單薄，需要借助合法合規的外力。

在事件轉化成案件的初期，可以運用問題企業現有資源盤活其現金流，比如，雖然某P2P出現擠兌危機的風險，但是它還擁有不錯的資產和網貸備案的“殼”資源，也許有大型集團會在權衡利弊之下接手該企業。

當然，這需要當地金融辦、行業協會的大力撮合，律師可以起到穿針引線和提供方案的作用。

如果能長期追蹤互金行業，其實對于行業刑事風險爆發點的預計是較為準確的，提前跟監管機關、行業協會、大型企業客戶溝通，尋找并購機會，將刑事風險化解于無形，善莫大焉。

5涉眾型案件，為壞人辯護有壓力

自律師行業重啟30多年來，社會大眾對于律師為壞人辯護的寬容度提高很多。但是，還是有教育程度很高的銀行高管和金融圈朋友微信留言，苛責颯姐為刑事案件的當事人做辯護工作。

個別案子里，還是有對律師扔菜梆和雞蛋的普通群眾，雖然我們只是工作，但在他們眼里我們就是助紂為虐的壞人。

我通常會拿出一枝筆和一塊小石子搭成天平的樣子。只有律師和檢察院分別在天平的兩側往外拉，這個天平才能更公平。

另外，人不是神，知識有限，精力有限，權限有限，加之，我國歷史上重農抑商，重實體輕程序，對于金融“成功人士”似乎天然就有輿論審判。這時候，我們要幫“弱者”說話，沒錯，誰都有可能成為那個被羈押、被懲處的人，總要有人替他把話說清楚，把事情的原委說道說道。這是基本權利，誰都不能剝奪。更何況，客觀事實告訴我們，確有冤假錯案，需要糾正。

咱們這些做辯護律師的，得理解老百姓的善良和樸素的感情。同時，我們必須在保護好自己的基礎上，完成法律交給我們的任務，那就是：協助審判的公平正義。

總之，我們要堅守一個“法的孩子”的初衷，每個案子都恪盡職守，謹慎辦案，保護被輿論潑墨的當事人，還給他一個公平的判決。

無罪的就是無罪，罪輕的就是罪輕，堅守法本來的樣子。

這就是我們的一些心得和分享。

感恩讀者！！