百萬富翁盛宴開席 33家基金一對多業務摸底

2009年08月15日 10:50
來源：東方早報理財一周

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華夏基金

交銀施羅德基金

易方達基金

博時基金

理財一周報記者

仇曉慧余果陳珺是冬冬

百萬富翁的大時代就要來了。

8月18日，基金“一對多”業務在這一天正式開啟。

從此，專戶不再是5000萬元以上規模機構獨享的專利——那是一個只屬于“一對一”的時代。

此時此刻，只要你有100萬元以上現金，只要你有“金管家”的需求，只要你更偏愛絕對收益，就可以到專業的基金公司去訂制屬于你自己的專戶理財服務，他們將完全根據你的投資喜好與特點度身定制理財產品。

為了讓您不錯失這一饕餮盛宴，作為行業內理財資訊方面最領先的周報，理財一周報不辭辛勞，逐家拜訪了所有具備一對多資質的基金公司，不厭其煩地向他們打探所有您可能感興趣的細節，為您呈現這一份最完整的全部“一對多”業務公司大探底手冊。

在我們親歷親為的采訪過程中，我們真切感受到基金公司摩拳擦掌的熱情，他們不僅希望爭取到第一批一對多名單，還想成為首單的創造者，諸如交銀施羅德與華安基金，他們都多次獲得新業務的首單。還有一些基金公司為了創造品牌，不僅推出有特色的產品，還有明星投資人親自掛帥，諸如華夏與易方達，在去年的專戶業務中，他們獲得了令人矚目的正收益，易方達更是早就派出明星基金經理肖堅，廣發基金也推出了明星基金經理朱平等。還有一些基金公司，不急不忙地蓄勢待發，諸如國海富蘭克林與友邦華泰，正忙于部門籌備，就是為了早日趕上這個大時代。

我們全線出擊這33家基金公司，親自聆聽他們的準備進程。我們精心地將公司的團隊建設、產品設置、業務特點、創新能力、準備進程等進行了多方位的審核，并綜合以上提及的五大方面，并結合公司的過往且持續能力表現，為公司現階段的“一對多”業務能力做了較為客觀的五星級評價。希望能為您的投資方向提供有價值的信息與參考。

接下來，33家公司“一對多”業務探底隆重登場……

華夏基金：專戶投資歷史業績卓越

實力指數：★★★★★

機構投資總監：郭樹強

產品：首推靈活配置型

投研團隊：機構投資部負責投資

客戶：截至2009年7月31日，“一對一”專戶理財業務投資運作規模超過20億元。

特點：境內最大基金公司，品牌知名度極高。

一線觀察：華夏基金告訴理財一周報記者，目前機構投資部所負責的各專戶組合穩健運作，全部取得較高收益，特別是在2008年市場大幅下跌時，各組合均取得正收益，2009年以來均大幅超越組合基準。這些都為將來專戶一對多產品的投資積累了大量寶貴的經驗。可以說，華夏基金為專戶配備的是經驗豐富的精兵強將。華夏基金目前積極與中國工商銀行、中國建設銀行、中國銀行、中國農業銀行、交通銀行、招商銀行等銀行商洽基金“專戶一對多”業務，有望于近期推出一對多產品。8月18日那天，華夏基金將及時上報相關材料。

博時基金：半數人員服務專戶項目

實力指數：★★★★★

投資負責人：不詳

投資團隊：博時特定資產管理部，與公募分開

產品：博時經典理財系列和博時特色理財兩大類

一線觀察：博時基金副總裁李全表示，目前，該公司已管理了股票型、偏股型、平衡型、債券型、指數型、貨幣市場型、新股申購型等不同風險收益類型的基金、資產組合，在各類型基金、資產投資管理上都取得了良好的投資業績，具備全面的投資管理能力，能夠較好地滿足“一對多”專戶客戶的多樣化需求。

據了解，該公司配備的專戶管理業務人員占公司總人數的50%以上，服務團隊中碩士以上學歷的成員占80%，平均證券從業年限超過5年，經歷了完整的牛熊周期。

博時已經成立并不斷優化三大專業團隊，包括與公募管理相分離的專戶投資管理團隊，與合作機構共同拓展市場的銷售服務團隊，以及提升服務品質與管理規范的中臺支持團隊。其中，博時擁有一支業內優秀的專戶投資管理團隊：博時特定資產管理部目前負責管理多個全國社保基金、企業年金和特定客戶資產(一對一)組合的投資管理。

據相關統計，在2008年投資股票等權益類產品上限為30%的運作滿一年的103個年金組合中，博時基金管理的8個年金組合有4個組合排名進入前10名，其余年金組合也位居前列。在16只不含股票的年金組合中，博時管理的1個年金組合排名第四。

華寶興業基金：為客戶定制個性化信批

實力指數：★★★★☆

機構設置：特設機構業務委員會，統一指導機構投資部、機構與海外銷售部業務開展專戶業務。

產品線：以A股和固定收益類四大系列、十余種產品為基礎

專戶業務負責人：華寶興業基金管理公司投資副總監、機構投資部總經理杜峻

專戶團隊：投資團隊5人＋銷售團隊5人

特色：個性化的信息披露內容，可定制的信息披露形式，更多的信息咨詢服務。

一線觀察：華寶興業基金管理公司投資副總監、機構投資部總經理杜峻1998年即已成為國內第一只規范的公募基金——南方基金公司封閉式基金“基金開元”的基金經理。2005年底加入華寶興業基金公司專門負責機構理財業務的籌備和開展。

廣發基金：100萬～500萬是主流客戶

實力指數：★★★★☆

專戶投資帶頭人：朱平

投資團隊：9人

產品：初步設計3~5只，先以靈活配置為主打

客戶：“一對多”以100萬~500萬資產規模的個人投資者為主

特色：公司投資總監、明星基金經理朱平可能擔綱首單運作。

一線觀察：理財一周報記者與廣發基金相關人士交流中發現，公司打算參與一對多的第一批報備，但對能否抓到首單興趣不大，他們認為專戶工作健康、長遠與持續。公司將專戶作為戰略業務，在人員配置與制度安排上，都有做出調整。目前公司主要分機構理財部10人負責市場，機構投資部9人負責投資。

嘉實基金：風險控制能力突出

實力指數：★★★★★

機構理財部總監：許欣

投資團隊：10人，覆蓋股票、債券等

產品：傳統產品與結構產品兩大類

客戶：此前“一對一”有幾單客戶正在運作，運作資金大約有幾個億，簽訂的都是三年期合同。

特色：優秀的投資團隊，完善的銷售、服務體系，多元化的產品。

一線觀察：理財一周報從嘉實基金獲悉，公司將專戶業務作為滿足高端客戶差異化需求的重要業務方式看待。據記者所知，嘉實公司的風險控制尤其突出，公募基金經理沒有調到專戶理財部。現階段，專戶投資經理主要來自兩方面，一方面是原來在嘉實做社保，做年金，由本身就從事專戶性質的投資經理直接過渡，另一方面是招聘一些有成熟市場經驗的人員。想必這家唯一沒有遭遇基金黑幕的公司，也能在飽受利益輸送詬病的專戶理財中做好防火墻工作。

大成基金：力爭產品服務差異化

實力指數：★★★★★

委托投資部執行總監：劉虹

投研團隊：委托投資部

產品：已設計了12款專戶理財產品，共四大類，涵蓋了固定收益類產品，靈活配置產品以及結構化產品。

客戶：已經簽訂了兩筆金額總計1.3億元的“一對一”專戶合同，其他還有超過4億的專戶合同已經進入最后的商定階段。

特色：早在2006年就已經開始擔任銀行理財產品投資顧問，承擔包括人民幣理財產品、集合資金信托、創新理財產品、單一信托產品、特定客戶資產管理等多款產品的投資顧問工作。一直致力于產品的多元化，構建多元精品產品庫，力爭在產品服務的差異化上做出特色。

一線觀察：理財一周報記者采訪了相關人士，他們正在積極報備。理財一周報認為，公司在投資顧問方面有一定經驗，此前，公司作為投資顧問管理的國元恒生、中行私行外貿信托2號和中融信托-諾亞榮耀三只產品近6個月的凈值增長率均高于同期券商集合理財計劃和陽光私募基金的平均收益率。今年以來，公司投資業績尚佳，居前的獲利水平來自于突出的資產配置、行業優選和個股選擇能力。大成相關人士表示，現在市場上投資者比較關注結構化以及基金寶產品。該公司可能會在產品設計上追求一定創新。

易方達基金：有望一兩天內獲認購滿200戶

實力指數：★★★★★

專戶投資總監：肖堅

投研團隊：由幾位經易方達培養多年、研究和交易出身的投資經理管理賬戶。邵紅慧即將出任“一對多”賬戶經理。

產品：靈活配置型

特色：易方達專戶團隊在業內堪稱精良，尤其在去年熊市專戶的正收益業績建立起良好的口碑。“一對一”專戶的首單產品和入市首單均出自易方達。

一線觀察：理財一周報記者從公司獲悉，易方達正在積極備戰。目前已建立了實力強大的專戶投資團隊，除了明星基金經理肖堅，主力投資經理孫松能力也很強，其管理的某“靈活配置”專戶投資組合運作滿一年，2008年6月18日到2009年6月18日期間，，累計收益超過40%，而同期上證綜指漲幅僅為2%。邵紅慧管理的企業年金賬戶在同類賬戶中也取得了第一名的成績。易方達基金對理財一周報記者表示，公司根據“部門相互獨立，職能相互制約，風險相互監控”原則，易方達已建立起了完善的專戶業務風險控制體系，在專戶業務和公募業務之間設立了嚴格的防火墻。