捕鼠風暴蔓延至券商業內炒股地球人都知道

2009年11月27日 10:45
來源：上海青年報作者：丁艷芳

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證券從業人員炒股(圖片來源：上海青年報)

丁艷芳

當證券市場的“捕鼠風暴”從基金業擴展到券商業時，本周一則中銀國際深圳營業部總經理違規的消息又將中銀國際推到了風口浪尖。雖然，在中銀國際的“守口如瓶”下，其深圳營業部經理違規的細節仍不得而知，但經本報記者調查，證券業內人士違規買賣股票早已是公開的秘密，此事所折射出的是證券業內普遍存在的違規炒股現象。

下有對策

“借殼”親友賬戶不稀奇

“上有政策，下有對策，證券從業人員做股票早就是公開的秘密了。”一位國內著名券商營業部的工作人員對記者說，“沒幾個人會笨到用自己或老婆的賬戶買股票的。再說了，找個稍遠一點的親戚朋友的賬戶，再到別的券商去開戶，要查也很難查的，除非有人盯上你去舉報。”

他也承認，這種行為違反了《證券法》，但他認為“現在的市場比當初擬定證券法時要規范很多了，當時的證券從業人員有不少的消息優勢，營業部里又有自營資金，的確不能讓證券從業人員自己做股票。但現在，像我們這樣的營業部基層員工，又掌握不了公司的資金，就算自己做點股票，大部分要靠自己的市場判斷，‘老鼠倉’也不是隨便什么人都能搞得起來的。”

監管難點

普通員工不需詳報信息

對此，一位總部設在上海的大型券商相關負責人向記者證實，雖然在近期證監會掀起的“捕鼠風暴”中，該公司內部又特意強調了一次不得買賣股票、違規操作等禁令，但其旗下的普通從業人員的確無須向公司申報直系親屬是否擁有股票賬戶的信息，如果有人刻意使用親屬賬戶并在其他券商處開戶，公司方面根本不可能知道。

而對于營業部負責人以上級別的中高層管理者以及資產管理部門，由于掌握著公司的資金或重要信息，直系親屬及主要社會關系需要報備證監會，通過審核后才獲得任職資格，這方面的監管要嚴一些。

法不容情

從業者禁股但可“投基”

對于《證券法》的這條規定，不少證券從業人員頗有微辭，“我們大部分是學金融的，看好證券業才做這一行的，但自己又不許買股票，那我怎么跑贏通脹呀，光靠攢工資，我什么時候才能買房呀？！”

這樣的辯解從“情”上可以理解，但在“法”上不可原諒。因為《證券法》規定從業人員不得買賣股票，但沒有限制買賣基金，因而并未將從業人員的投資渠道全部封死。證券從業人員通過購買股票型基金或是指數型基金，只要判斷正確，一樣可以通過股市正大光明地、合法地賺錢。

既然如此，證券從業人員為何“天堂有路卻不走，地獄無門偏要闖”？原因還在于其職務帶來的優勢，炒股賺得比“投基”更快更多，因此說到底還是“利益”兩字。

《證券法》

第43條：證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員、證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。任何人在成為前款所列人員時，其原已持有的股票，必須依法轉讓。