弱市難聚錢 基金營(yíng)銷大打定投牌

2010年05月13日 00:30
來(lái)源：中國(guó)證券網(wǎng)－上海證券報(bào)

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⊙記者 王慧娟 ○編輯 張亦文

今年以來(lái)，基金銷售始終未見(jiàn)起色。為拓寬“資金”來(lái)源，一些基金公司紛紛大打基金定投牌，希望通過(guò)定投來(lái)推動(dòng)基金的營(yíng)銷。

近來(lái)，“基金定投”又熱鬧起來(lái)。記者發(fā)現(xiàn)，一些銷售渠道不僅將基金定投范圍擴(kuò)大，還紛紛將費(fèi)率優(yōu)惠升級(jí)。記者在某國(guó)有銀行網(wǎng)站看到，今年該行不僅新增了40余只可定投的基金，還推出基金定投申購(gòu)費(fèi)率8折優(yōu)惠。另一家銀行也發(fā)布公告稱，今年對(duì)基金定投申購(gòu)費(fèi)率打8折，優(yōu)惠后申購(gòu)費(fèi)率不低于0.6%。

易方達(dá)副總裁劉曉艷博士介紹，公司2009年定投開(kāi)戶數(shù)達(dá)到96萬(wàn)戶，比08年48萬(wàn)戶增長(zhǎng)了一倍；目前，定投規(guī)模每月大概在4億元左右。今年定投依然受到追捧，1月新增開(kāi)戶數(shù)是8.8萬(wàn)戶3月新增開(kāi)戶數(shù)是11.2萬(wàn)。她表示，定投規(guī)模的增長(zhǎng)與公司產(chǎn)品線完善，為投資者提供更多選擇有一定關(guān)系。

記者從某兩個(gè)國(guó)有大銀行了解到，南方某大型基金公司定投開(kāi)戶數(shù)已近200萬(wàn)戶，按照每月扣款500元計(jì)算，每月定投扣款將貢獻(xiàn)近10億元規(guī)模。如此看來(lái)，穩(wěn)定省心的定投，不僅為基金營(yíng)銷作出巨大貢獻(xiàn)，同時(shí)也使基金公司對(duì)此項(xiàng)業(yè)務(wù)趨之若鶩。

定投業(yè)務(wù)在經(jīng)歷了市場(chǎng)培育階段之后，逐漸形成了基金定投向主題化和品牌化發(fā)展的趨勢(shì)。有些定投走出了人性化的情感路線。以易方達(dá)推出的“簡(jiǎn)單·愛(ài)”基金定投活動(dòng)為例，“簡(jiǎn)單·愛(ài)”倡導(dǎo)投資和生活可以簡(jiǎn)單一些，對(duì)自己和他人更多一份關(guān)愛(ài)，對(duì)未來(lái)生活更多一份承擔(dān)與責(zé)任。而要實(shí)現(xiàn)簡(jiǎn)單、關(guān)愛(ài)，承擔(dān)與責(zé)任。從基金公司專業(yè)理財(cái)?shù)慕嵌瓤矗o自己或給他人做份基金定投是一種簡(jiǎn)單易行的方式。華夏的“夢(mèng)想成真”定投計(jì)劃、工銀瑞信的“圓夢(mèng)計(jì)劃”和廣發(fā)的“我愛(ài)我家”也都很具代表性。

理財(cái)性較強(qiáng)的定投路線以 廣發(fā)基金的“贏定投”的業(yè)務(wù)最具代表性，除了具備普通基金定投每月投資、復(fù)利增值，長(zhǎng)期投資、平抑波動(dòng)、抵御通脹的特點(diǎn)外，還具備定期不定額的靈活優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步降低定投申購(gòu)成本。

匯添富“家有兒女”中的“河流與孩子公益行”和興業(yè)基金的“大山有愛(ài)”等活動(dòng)則是借鑒已有的公益資源，將定投品牌和公益品牌對(duì)接。

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