保爾森：金融業不需要更多的監管

2011年04月15日 09:11
來源：鳳凰網財經

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鳳凰網財經訊博鰲亞洲論壇2011年年會于4月14-16日在中國海南博鰲舉行，鳳凰網財經全程進行報道，保爾森表示，金融業不需要更多的監管。以下為發言實錄：

以下是發言實錄：

周文重：第二個問題，目前的銀行以及資本市場情況如何？未來資本市場還有銀行業在未來經濟發展過程中應該扮演什么樣的角色？

保爾森：我們已經從懸崖邊上退回來了，我們在金融危機當中也吸取了一些教訓，比如杠桿率過高。我們金融產品過于復雜，有些產品透明度不高，有些金融機構，特別是大型金融機構透明度不高，政府政策也存在一些缺陷。這樣一些缺陷使得對金融系統監管不足，這些是當時主要問題，今天我們看到這些問題已經得到解決，已經穩定下來，大的一些銀行在快速恢復。資本充足率也在快速恢復。而撥備等等情況都在大規模的改善。仍然有一些歐洲的銀行存在一些問題，從監管角度來講，美國、英國、歐洲所有國家都在改善他們監管的。

我們已經做了很多進步，但是未來很多問題需要進行解決。美國監管體系也取得了一系列進展。目前有相對來說比較大的選擇。如果一一家銀行出現了問題，我們可以采取一系列措施，比如可以通過破產的程序。我們有一個系統風險委員會。來負責監管金融系統一些可能出現的風險。我們有一個預警的系統，在未來如果出現不穩定情況我們會積極行動。總結起來講，目前的市場在正常運轉，我們也實現了復蘇。我們還會有很長的路要走，大型銀行大家會受到更加嚴格的監管。

周文重：您現在認為當時政策是正確的嗎？

保爾森：我始終強調我們不需要更多的監管，我們需要更好的監管。我們監管體制是很多很多年前建立起來的，所以我們有一些大型機構得不到監管。有一些監管方面套利的行為。

如果監管機構沒有這樣一個更新體系的話，我們就出現了很多的衍生產品增長的太快，還有證券化的產品也增長的太快。還有所有回購市場也增長的太快。這都是監管雷達以外的區域，我們需要現在有一個很好的平衡，而我們現在也做到這樣一個很好的平衡。整個監管的歷史在美國來看是一個極端的案例。我們要繼續推進資本市場的開放。但是我們需要平衡經濟發展。

周文重：政府允許金融機構進行多元化經營，你覺得混業經營是一個很好的趨勢嗎？

保爾森：我認為混業經營確實是一個很好的做法。我們可以看到在很多的西方大的金融機構當中出現了多元化的金融機構。他們都成為非常復雜的金融組織、金融機構當在中國對于經濟發展來說非常重要的一點就是能夠有更多的競爭，在金融市場當中有更多的競爭，能夠提供各種各樣的金融服務。我經常舉這樣一個例子，就是能夠給中國居民提供更多投資的產品，非常的重要。對于低端收入群體，他們把錢放在銀行當中進行儲蓄，這些利率放開非常重要。現在銀行存款利率甚至不能超過通脹。看一些那些比較富有的人群，因為他們沒有其他產品可以投資，所以必須投資房地產。所以我一直是這樣一個觀點，支持混業經營、多元化的