李禮輝：逐步推進商業銀行利率市場化改革

2011年05月20日 15:36
來源：新華網

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中國銀行股份有限公司副董事長、中國銀行行長李禮輝先生以世界經濟成長前景及其風險因素為題發表主題演講。

[李禮輝]非常高興能有這么一個機會，跟幾位金融經濟界的大師討論這樣一些問題。由于今天的發言有時間限制，我簡要說三個方面的觀點。

[李禮輝]第一，世界經濟舊的格局蘊含著新的趨勢。大家都知道，國際金融危機現在已經漸漸淡出，全球經濟正在復蘇，但是我們進一步分析的話，現在的經濟金融情況仍延續著經濟危機以前的特征，有三個特征：一是經濟全球化的總體趨勢并沒有轉變，到去年年底，全球貿易量已經恢復到危機以前，就是2008年7月份那個時候的貿易量水平；二是經濟不平衡的舊格局并沒有打破，發達國家過度消費，發展中國家過度儲蓄的格局并沒有太大變化，新興市場國家的貿易量，貿易順差占全球GDP的比重在不斷上升，預計到2014年會達到1.14%，這也是很高的數額；三是流動性過剩的問題并沒有解決。大家都知道這一輪的流動性過剩是2003年開始的，2007年進一步加劇。全球金融危機發生以后，各個國家的政府采取了一些放量寬松的貨幣政策，實際上進一步推動了流動性擴張的問題，現在資產價格在進一步上漲。應該說通貨膨脹的壓力，各個國家的政府采通脹壓力都非常大。

[李禮輝]在這樣一種舊的危機特征沒有改變的情況下，我們也進一步注意到有些新的趨勢，第一個趨勢是全球治理機制發生了一些變化。比如說G20這樣的機制，讓發展中國家參與了國際全球的治理活動。第二，是新興的經濟體表現比過去更加突出，比如說2010年金磚四國對世界經濟增長率的貢獻，達到了60%。第三，現行的國家貨幣體系也受到了一些質疑，很多人在呼吁，希望建立一個全新的、多元化的國際貨幣體系。

[李禮輝]針對這些問題，應該說這幾年國家一直在采取措施，促進經濟結構的調整，促進經濟發展方式的轉變，“十二五”規劃也把轉變發展方式，加快經濟結構調整列為了重點。具體的內容由于時間限制就不一一展開。

[李禮輝]我想說根據“十二五”的規劃，未來金融改革也有幾個值得注意的方面，第一個方面要逐步推進利率市場化的改革，這應該是非常重要的變化。第二要逐步實現人民幣資本線下可兌換，這也是非常重大的變化。第三個方面要加快建設多層次的資本市場，這也給市場帶來了很大的變化，會迫使商業銀行做進一步的改革和變化。

[李禮輝]第三，關于商業銀行，我認為舊的傳統利率需要新的變化。面對這些復雜的形勢，銀行的風險應該說會進一步提高，比如說我們所面對的市場風險會比今后過去更高一些，我們在經營中面對的全球化風險也會更高。銀行怎么辦呢？我想主要是兩個方面，第一個方面以不變應萬變，這是我們中國的一句老話。我想對銀行來說，銀行的發展規律，銀行固有的管理傳統和管理原則，這是不能夠變化的；商業銀行服務于實體經濟，這個原則不能變化，銀行要防止過度的杠桿化，避免這種高風險、高收益、高波動，避免給宏觀經濟造成大的系統性的負面影響；要堅守銀行風險管理的底線不能變，比如說特別重視防范系統性、區域性的風險，堅持審慎經營，堅持全面風險管理的原則，充分利用新的非常有效的風險管理技術。

[李禮輝]第二個方面，對銀行來說也必須以變化求取創新、求取發展，這里面也有幾個方面。一要以創新求創立。剛才提到的，未來銀行盈利的空間、利差的空間會受到壓縮，所以銀行必須以市場為導向、以科技為引領來加快創新，在創新中發覺更多領域的機會。二要以轉型來促轉變，業務發展方式要有比較明顯的轉變，比如說要建立一個資本節約型和信貸資源節約型的發展模式，要建立一個集約化、精細化的管理架構，來提高我們的效率。同時也要更多地利用電子化手段，來發展我們的業務。三要通過跨境謀求跨越，全球化的趨勢是不可阻擋，中國更多的企業、更多的客戶走向市場。所以銀行也應該跟隨這個步伐，走向國際市場，為他們提供更好的服務。在這個過程中我們很好地向國際同業學習，爭取能夠成為國際一流銀行。中國銀行在這方面我們做的還是出色的，我們會盡心盡力，使中國銀行成為國際一流的銀行。