李禮輝：逐步推進(jìn)商業(yè)銀行利率市場(chǎng)化改革

2011年05月20日 15:36
來源：新華網(wǎng)

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中國(guó)銀行股份有限公司副董事長(zhǎng)、中國(guó)銀行行長(zhǎng)李禮輝先生以世界經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)前景及其風(fēng)險(xiǎn)因素為題發(fā)表主題演講。

[李禮輝]非常高興能有這么一個(gè)機(jī)會(huì)，跟幾位金融經(jīng)濟(jì)界的大師討論這樣一些問題。由于今天的發(fā)言有時(shí)間限制，我簡(jiǎn)要說三個(gè)方面的觀點(diǎn)。

[李禮輝]第一，世界經(jīng)濟(jì)舊的格局蘊(yùn)含著新的趨勢(shì)。大家都知道，國(guó)際金融危機(jī)現(xiàn)在已經(jīng)漸漸淡出，全球經(jīng)濟(jì)正在復(fù)蘇，但是我們進(jìn)一步分析的話，現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)金融情況仍延續(xù)著經(jīng)濟(jì)危機(jī)以前的特征，有三個(gè)特征：一是經(jīng)濟(jì)全球化的總體趨勢(shì)并沒有轉(zhuǎn)變，到去年年底，全球貿(mào)易量已經(jīng)恢復(fù)到危機(jī)以前，就是2008年7月份那個(gè)時(shí)候的貿(mào)易量水平；二是經(jīng)濟(jì)不平衡的舊格局并沒有打破，發(fā)達(dá)國(guó)家過度消費(fèi)，發(fā)展中國(guó)家過度儲(chǔ)蓄的格局并沒有太大變化，新興市場(chǎng)國(guó)家的貿(mào)易量，貿(mào)易順差占全球GDP的比重在不斷上升，預(yù)計(jì)到2014年會(huì)達(dá)到1.14%，這也是很高的數(shù)額；三是流動(dòng)性過剩的問題并沒有解決。大家都知道這一輪的流動(dòng)性過剩是2003年開始的，2007年進(jìn)一步加劇。全球金融危機(jī)發(fā)生以后，各個(gè)國(guó)家的政府采取了一些放量寬松的貨幣政策，實(shí)際上進(jìn)一步推動(dòng)了流動(dòng)性擴(kuò)張的問題，現(xiàn)在資產(chǎn)價(jià)格在進(jìn)一步上漲。應(yīng)該說通貨膨脹的壓力，各個(gè)國(guó)家的政府采通脹壓力都非常大。

[李禮輝]在這樣一種舊的危機(jī)特征沒有改變的情況下，我們也進(jìn)一步注意到有些新的趨勢(shì)，第一個(gè)趨勢(shì)是全球治理機(jī)制發(fā)生了一些變化。比如說G20這樣的機(jī)制，讓發(fā)展中國(guó)家參與了國(guó)際全球的治理活動(dòng)。第二，是新興的經(jīng)濟(jì)體表現(xiàn)比過去更加突出，比如說2010年金磚四國(guó)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的貢獻(xiàn)，達(dá)到了60%。第三，現(xiàn)行的國(guó)家貨幣體系也受到了一些質(zhì)疑，很多人在呼吁，希望建立一個(gè)全新的、多元化的國(guó)際貨幣體系。

[李禮輝]針對(duì)這些問題，應(yīng)該說這幾年國(guó)家一直在采取措施，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，“十二五”規(guī)劃也把轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，加快經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整列為了重點(diǎn)。具體的內(nèi)容由于時(shí)間限制就不一一展開。

[李禮輝]我想說根據(jù)“十二五”的規(guī)劃，未來金融改革也有幾個(gè)值得注意的方面，第一個(gè)方面要逐步推進(jìn)利率市場(chǎng)化的改革，這應(yīng)該是非常重要的變化。第二要逐步實(shí)現(xiàn)人民幣資本線下可兌換，這也是非常重大的變化。第三個(gè)方面要加快建設(shè)多層次的資本市場(chǎng)，這也給市場(chǎng)帶來了很大的變化，會(huì)迫使商業(yè)銀行做進(jìn)一步的改革和變化。

[李禮輝]第三，關(guān)于商業(yè)銀行，我認(rèn)為舊的傳統(tǒng)利率需要新的變化。面對(duì)這些復(fù)雜的形勢(shì)，銀行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該說會(huì)進(jìn)一步提高，比如說我們所面對(duì)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)比今后過去更高一些，我們?cè)诮?jīng)營(yíng)中面對(duì)的全球化風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)更高。銀行怎么辦呢？我想主要是兩個(gè)方面，第一個(gè)方面以不變應(yīng)萬變，這是我們中國(guó)的一句老話。我想對(duì)銀行來說，銀行的發(fā)展規(guī)律，銀行固有的管理傳統(tǒng)和管理原則，這是不能夠變化的；商業(yè)銀行服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，這個(gè)原則不能變化，銀行要防止過度的杠桿化，避免這種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益、高波動(dòng)，避免給宏觀經(jīng)濟(jì)造成大的系統(tǒng)性的負(fù)面影響；要堅(jiān)守銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的底線不能變，比如說特別重視防范系統(tǒng)性、區(qū)域性的風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，充分利用新的非常有效的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。

[李禮輝]第二個(gè)方面，對(duì)銀行來說也必須以變化求取創(chuàng)新、求取發(fā)展，這里面也有幾個(gè)方面。一要以創(chuàng)新求創(chuàng)立。剛才提到的，未來銀行盈利的空間、利差的空間會(huì)受到壓縮，所以銀行必須以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以科技為引領(lǐng)來加快創(chuàng)新，在創(chuàng)新中發(fā)覺更多領(lǐng)域的機(jī)會(huì)。二要以轉(zhuǎn)型來促轉(zhuǎn)變，業(yè)務(wù)發(fā)展方式要有比較明顯的轉(zhuǎn)變，比如說要建立一個(gè)資本節(jié)約型和信貸資源節(jié)約型的發(fā)展模式，要建立一個(gè)集約化、精細(xì)化的管理架構(gòu)，來提高我們的效率。同時(shí)也要更多地利用電子化手段，來發(fā)展我們的業(yè)務(wù)。三要通過跨境謀求跨越，全球化的趨勢(shì)是不可阻擋，中國(guó)更多的企業(yè)、更多的客戶走向市場(chǎng)。所以銀行也應(yīng)該跟隨這個(gè)步伐，走向國(guó)際市場(chǎng)，為他們提供更好的服務(wù)。在這個(gè)過程中我們很好地向國(guó)際同業(yè)學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取能夠成為國(guó)際一流銀行。中國(guó)銀行在這方面我們做的還是出色的，我們會(huì)盡心盡力，使中國(guó)銀行成為國(guó)際一流的銀行。

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