李東榮：推動全面實現貨幣和債券利率市場化

2011年09月01日 14:22
來源：鳳凰網財經

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央行行長助理李東榮

央行行長助理李東榮（圖片來源：鳳凰網財經）

鳳凰網財經訊 9月1日，2011第十二屆中國金融發展論壇在北京舉行。鳳凰網財經頻道對本屆論壇進行圖文專題報道，以下為中國人民銀行行長助理李東榮在論壇上的發言實錄：

李東榮：各位來賓、女士們、先生們下午好。很高興參加第十二屆中國金融發展論壇，本屆論壇以創新融合穩健提升為主題，圍繞加快經濟發展方式這條主線，探討我國金融業的發展現狀，面臨的挑戰以及機遇和未來趨勢具有十分重大的現實意義。下面我就當前宏觀經濟形勢和金融支持經濟結構調整等談幾點看法供大家參考。

一，國內經濟繼續朝著宏觀調控預期方向發展，轉方式、調結構的任務更加突出。2011年以來我國經濟增長由政策刺激向自主增長有序轉變，繼續朝著宏觀調控的預期方向發展，運行態勢總體良好。上半年實現國內生產總值20.4萬億元，同比增長9.6%，其中一、二季度分別增長9.7%、9.5%。經濟增速連續兩個季度有所回落，很大程度是政策主動調控的結果，但仍處在平穩較快增長區間。

當前宏觀經濟運行中突出問題是物價上漲壓力較大，2011年以來通脹預期壓力一直在加大，特別是最近幾個月居民消費價格漲幅逐月上升，7月份CPI同比上漲6.5%，PPI同比上漲7.5%，分別創下37個月和34個月以來新高。導致這一輪價格上漲原因比較復雜，是國內外多種因素相互交織，綜合作用的結果。全球流動性充裕，國際大宗商品價格上漲向國內傳導有關，也與國內資源性產品價格改革，勞動力等要素的成本上升密不可分。

應該看到，隨著穩定消費價格總水平各項措施的效果進一步顯現和激素效應的減弱，保持物價總水平基本穩定的有利因素逐漸增多，居民消費價格漲幅有望保持在可控范圍內。長期來看，影響和制約我國經濟可持續發展的主要因素仍然是經濟發展方式比較粗放，經濟結構不合理的問題。

改革開放30多年來，我國產業結構不斷優化，城鎮化結構明顯加快，區域發展趨向協調，收入分配結構得到調整。長期困擾我國經濟發展的結構不合理狀況有了很大改觀。但同時，更應該看到，目前我國經濟社會發展中結構性矛盾依然非常突出，內需與外需不平衡，投資與消費關系不協調，農業基礎薄弱，服務業發展滯后，經濟增長主要依靠第二產業帶動局面尚未改變。城鄉區域發展差距以及居民收入分配差距擴大的趨勢尚未根本扭轉。

黨的十七大明確提出了加快轉變經濟發展方式的戰略任務，十二五規劃綱要強調未來五年我國經濟社會發展要以科學發展為主題，以加快轉變經濟發展方式為主線，堅持把經濟結構、戰略性調整作為加快轉變方式的主攻方向，促進經濟長期平穩較快發展。加快轉變經濟發展方式和結構調整已經成為當前和今后一個時期關系經濟社會發展全局的戰略新任務。

二，近年來金融業支持經濟發展方式加快轉變和結構調整的力度不斷增強，成效顯著，金融是現代經濟的核心，在市場經濟條件下，無論是對已有資源的重新配置，還是對資源增量的優化組合都離不開金融的支持。

近年來，人民銀行堅持以科學發展觀為指導，認真貫徹落實黨中央國務院的決策部署，綜合運用多種貨幣政策工具，加強宏觀信貸政策指導，深化金融體制改革，積極穩妥推進金融創新，充分發揮金融支持經濟發展方式轉變和結構調整的支持作用。

一是加強信貸政策和產業政策和財政政策等宏觀經濟政策的協調配合，促進金融資源優化配置，密切配合國家產業政策，大力鼓勵和引導金融機構，加強對戰略性新興產業，節能環保產業，現代服務業等的金融支持。推進科技金融合作，培育新的經濟增長點，嚴格控制對高耗能、高排放行業和產能過剩行業貸款。支持低碳經濟發展，加大對出口信貸的支持力度，服務企業走出去戰略，認真落實國家房地產宏觀調控政策，實施更為嚴格的差別化的住房信貸政策。

二是全面推進農村金融產品和服務方式創新，多措并舉，做好三農金融支持工作。在全國范圍內推進農村金融產品和服務方式創新試點工作，大力發展農戶小額信貸貸款和農村微型金融，有效滿足現代農業和金融消費的需求。切實加強對農業農村基礎設施建設的信貸支持，做好集體制度改革。

截至今年6月，銀行業涉農貸款金額13.39萬億元，占各項貸款比重24.5%，高出同期各項貸款增速7.6個百分點。同時合理利用多樣化的金融工具管理和分散農業風險，強化涉農信貸風險管理，加強涉農信貸與涉農保險合作，做好農村地區支付結算工作，加強農村信用體系建設。今年上半年全國共為1.38億農戶建立信用檔案，并對其中8704萬農戶進行了信用評定。已經堅建立信用檔案農戶中獲得信貸支持的農戶近7621萬戶，貸款余額為1.43萬億元。

三是改進和完善和中小企業金融服務，切實緩解中小企業融資難的問題，引導金融機構轉變經營戰略，推動適合中小企業金融需求特點的信貸管理制度和金融產品創新。支持發展中小金融機構進行小額貸款公司試點，拓寬中小企業多元化融資渠道，加快多層次金融市場體系建設。積極推動符合條件的中小企業發行短期融資券，集合票據，資產支持證券等債務融資工具。今年上半年共有160家中小企業在銀行間債券市場累計發行非金融企業債務融資工具113.67億元。

四是全力抓好民生金融，促進實現包容性增長，完善中小額擔保貸款政策，提供更加人性化的金融服務，高度重視并切實做好大學生村官創業富民金融服務工作，完善扶貧貼息貸款管理體制。增加扶貧貼息貸款規模和覆蓋面，建立扶貧貼息貸款良性發展機制。

五持續推進大型商業銀行股份制改革，全面推開農村信用社改革試點，加快其他類金融企業改革，增強各類金融機構服務經濟結構調整的能力，穩步推進利率市場化改革，全面實現貨幣市場和債券市場利率的市場化。微觀主體對利率的敏感性不斷增強，利率對產業結構調整的作用逐步顯現，進一步推進人民幣匯率形成機制改革，在保持人民幣匯率在合理均衡水平上，基本穩定的原則下發揮匯率對經濟結構調整的積極作用。

三，加快轉變經濟發展方式和結構調整將為金融業帶來新的發展機遇，金融業的發展離不開其所面臨的經濟環境和經濟條件，轉變經濟發展方式實際上是一次深刻的經濟變革，將對金融業運行環境和條件產生深刻的影響。產業結構優化升級，改善民生，擴大消費，中小企業發展，節能減排和低碳經濟和農村經濟發展，區域經濟協調發展等各項政策措施實施，將會產生大量新的金融需求，我國金融業也將迎來新的發展機遇。

金融業必須堅持以科學發展觀為指導，繼續服從和服務于國家經濟發展戰略，積極探索適應發展方式加快轉變和經濟結構戰略性調整的體制和機制，進一步推進金融產品和服務方式創新，并實現自身的長期健康發展。

一是要加快金融業自身發展方式轉變，改變過去依賴規模擴張的粗放經營模式，著力完善現代金融企業制度，強化內部治理和風險管理。提高創新發展能力和國際競爭力，進一步健全和完善多元化的金融機構組織體系。加快多層次的金融市場體系建設，顯著提升直接融資比重，完善調控貨幣信貸總量的手段和方式，進一步增強利率、匯率等價格杠桿在促進經濟結構調整中的重要作用。

二是要找準支持經濟發展方式加快轉變和經濟結構調整的著力點和突破口。要繼續按照區別對待，有保有控的原則，著力優化信貸結構，盤貨存量，優化增量，提高金融支持經濟發展的可持續性，加大對戰略性新興產業、節能環保、循環經濟，區域協調發展等方面的信貸支持力度，全面落實支持三農小企業發展和擴大就業金融政策。大力發展消費信貸，有效促進，擴大內需，執行好差別化放貸政策，對符合條件的保障性住房建設項目及時發放貸款，促進房地產市場健康平穩發展。

三是要充分發揮金融系統的合力，銀行證券保險業要取長補短，互為補充，共同發揮好對轉變經濟發展方式的支撐和保障作用。以解決中小企業融資難問題為例，既需要主要商業銀行推進中小企業信貸管理制度創新，發展新的中小型銀行機構，擴大銀行服務的覆蓋面和供給能力。又需要加快推進創業板、中小企業板的建設，引導社會資金向具有發展潛力的優資中小企業聚集，創造更多就業機會。還可以通過發展股權投資基金等途徑，提供豐富多樣融資渠道。

金融業健康發展對促進國民經濟長期平穩發展發揮重要作用，希望大家充分利用本次論提供的平臺暢所欲言，為中國金融業發展創新穩健提升，出謀劃策。最后預祝中國金融發展論壇取得圓滿成功，謝謝大家。