美國反洗錢樣本：匯豐“七宗罪”

2012年07月19日 06:10
來源：東方早報

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早報訊 美國參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會發(fā)布的《美國在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點——匯豐案例》，是以匯豐銀行為案例，審查美國在反洗錢(AML)和為恐怖分子籌集資金中存在的漏洞。

匯豐銀行是世界最大的金融機構(gòu)之一，在超過80個國家或地區(qū)開展業(yè)務(wù)，在全球擁有數(shù)百個分支機構(gòu)。根據(jù)報告，上述委員會直指匯豐銀行“七宗罪”：

反洗錢不足長期存在。匯豐美國為外國金融機構(gòu)長期提供金融賬戶，包括不健全的反洗錢賬戶和電匯監(jiān)控系統(tǒng)、17000個未處理警報、不合格員工、不合格的客戶風(fēng)險評估等方方面面。

高風(fēng)險分支機構(gòu)。匯豐美國未能在開設(shè)代理賬戶前識別高風(fēng)險代理機構(gòu)，同時未識別出匯豐墨西哥公司為高風(fēng)險分支機構(gòu)。

規(guī)避OFAC(美國財政部外國資產(chǎn)控制辦公室)禁令。匯豐允許其兩個非美國分支機構(gòu)避開OFAC過濾器與伊朗交易。

無視與恐怖分子的聯(lián)系。雖然有證據(jù)顯示與恐怖分子融資有聯(lián)系，匯豐美國仍提供美國代理賬戶給一些外國銀行。

清除可疑散貨旅行支票。在不到4年時間里，匯豐美國清除難以辨認(rèn)的支票順序編號，為一家Hokuriku Bank清除高達2.9億美元的旅行支票。 Bank

提供不記名股票賬戶。在10年間，匯豐美國在反洗錢控制不足的情況下開設(shè)了超過2000個高風(fēng)險不記名股票賬戶。

允許反洗錢問題惡化。OCC允許匯豐美國反洗錢問題存在多年，部分是因為該問題為消費者合規(guī)問題而不是銀行安全性與穩(wěn)定性的問題，無法及時采取正式或非正式的執(zhí)法行動。

(本文由早報見習(xí)記者陳月石根據(jù)《美國在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點——匯豐案例》報告編譯整理)

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