匯豐銀行洗錢案細節(jié)披露：曾用直升機運美元現(xiàn)鈔

2012年07月19日 07:56
來源：東方早報 作者：陳月石

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匯豐銀行首席合規(guī)官戴維·巴格利是第二位因“洗錢門”辭職的高管。

早報見習(xí)記者 陳月石 綜合報道

在美國參議院于當(dāng)?shù)貢r間7月16日公布一份調(diào)查報告直指匯豐銀行涉嫌為毒販洗錢之后一天，匯豐銀行首席合規(guī)官(CCO)戴維·巴格利7月17日宣布引咎辭職。

巴格利在7月17日舉行的美國參議院聽證會上承認了匯豐涉嫌為毒販洗錢、為恐怖分子融資，隨后做出了上述辭職決定。有消息顯示，巴格利仍將在匯豐留任至交接期結(jié)束。

“我們辜負了監(jiān)管機構(gòu)的期望。”巴格利在聽證會上說。不過，參議員們似乎并不準(zhǔn)備輕易放過匯豐。在巴格利的聽證會上，有美國參議員多次質(zhì)疑為何匯豐銀行持續(xù)多年防范洗錢不力。而《紐約時報》分析，因為“洗錢門”匯豐銀行可能面臨刑事訴訟和大約10億美元罰款。

“用直升機運美元現(xiàn)鈔”

據(jù)新華社報道，巴格利當(dāng)天在參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會出席聽證會時承認，匯豐銀行沒能遵守反洗錢等法律和法規(guī)。

巴格利說，他已經(jīng)告訴匯豐銀行高層，“對我以及銀行來說，現(xiàn)在到了找個新人擔(dān)任首席合規(guī)官的時候”

巴格利2002年出任匯豐銀行首席合規(guī)官，主要職責(zé)是確保商業(yè)銀行經(jīng)營活動符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，包括反洗錢、阻止恐怖分子資金轉(zhuǎn)賬。

此前一天，美國參議院發(fā)布了上述名為《美國在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點——匯豐案例》的報告。這份報告多達340頁，指出匯豐不顧警告，放任合規(guī)系統(tǒng)的疏忽，允許墨西哥毒販洗錢、中東恐怖組織融資。

其中，匯豐反洗錢管制中問題最大的是匯豐集團2002年收購成立的匯豐墨西哥。有報道曾披露一個細節(jié)，2008年高峰期間，墨西哥分行通過車或直升飛機向匯豐美國運送近40億美元現(xiàn)鈔。當(dāng)時美國監(jiān)管當(dāng)局就警告稱，如此大金額的資金轉(zhuǎn)移與販毒或其他非法交易有關(guān)。

此外，匯豐墨西哥在開曼群島的分支機構(gòu)擁有幾萬個美元賬戶，這一分支機構(gòu)事實上并沒有任何物理存在，沒有辦公場所也沒有員工，僅僅是一個空殼，而該分支機構(gòu)15%的賬戶甚至沒有任何客戶信息，這為一些犯罪組織洗錢提供了方便。匯豐在開曼群島的這家分支機構(gòu)在2008年頂峰時期擁有總資產(chǎn)超過21億美元。

自辯和質(zhì)疑

在參加聽證會的過程中，巴格利多次坦承，稱他忽視同事的諫言。2008年，匯豐墨西哥分行反洗錢主管告知巴格利，“有人指墨西哥70%洗錢活動是透過匯豐進行”，“遲早匯豐將面臨法律指控”；2010年，匯豐北美反洗錢主管反映稱他職權(quán)不夠。

但巴格利同時也辯解稱，作為首席合規(guī)官他職權(quán)有限，他無權(quán)管理或控制匯豐全球所有合規(guī)部門，“某種情況下，根本不知情匯豐北美的洗錢活動。

事實上，參議院的報告中就有關(guān)于匯豐銀行合規(guī)部門的無奈：“9·11”恐怖襲擊后，沙地銀行Al Rajhi Bank及其部分持有者涉嫌為恐怖組織融資。匯豐于2005年決定要切斷與該行的業(yè)務(wù)往來，但4個月后即允許各分部自行決定。2006年12月，Al Rajhi Bank以取消所有業(yè)務(wù)合作為要挾，迫使匯豐北美向其恢復(fù)現(xiàn)鈔服務(wù)。直至2010年匯豐退出現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)，該行共為其提供近10億美元現(xiàn)鈔。

不過，委員會似乎不相信高管們的說辭。委員會成員、共和黨籍參議員湯姆·科伯恩說，他難以相信匯豐銀行高管不知道企業(yè)在做什么。

委員會主席、民主黨參議員卡爾·萊文也質(zhì)問匯豐高管層，為何默許“欺詐行為”繼續(xù)。

全面問責(zé)

萊文在聽證會上指出，匯豐銀行需要就防范洗錢不力著手問責(zé)。

作為歐洲最大金融機構(gòu)，匯豐銀行經(jīng)營范圍涉及大約80個國家和地區(qū)，去年凈利潤為168億美元。它的美國分支可列入全美十大銀行。萊文說，匯豐應(yīng)當(dāng)確認哪些分支機構(gòu)面臨高風(fēng)險并嚴格監(jiān)督那些機構(gòu)、凍結(jié)那些關(guān)聯(lián)販毒團伙和恐怖組織的賬戶。

美國司法部目前正就匯豐銀行的行為著手刑事調(diào)查。紐約時報分析，匯豐可能面臨刑事訴訟和大約10億美元罰款。

實際上，匯豐面對洗錢指控的內(nèi)部調(diào)整中，巴格利是第二個丟掉工作的高管。第一個是曾任匯豐亞洲區(qū)行政總裁的霍嘉治，他上周宣布因?qū)拱┌Y，將于月底退休。霍嘉治是匯豐墨西哥首任領(lǐng)班人，從2002年收購后任職到2006年。

匯豐銀行已在聲明中承諾將做出重大改變，包括建立新的全球架構(gòu)，讓總部更易掌控四大全球業(yè)務(wù)和十大全球分支；將合規(guī)管理開支翻倍以顯著提升控制風(fēng)險能力；全球采取和執(zhí)行單一監(jiān)管準(zhǔn)則。

值得一提的是，不僅是匯豐本身，作為監(jiān)管機構(gòu)，美國貨幣監(jiān)理局也因多年來“容忍”匯豐對洗錢控制不利而接受參議員問責(zé)。參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會報告顯示，貨幣監(jiān)理局聲稱發(fā)現(xiàn)可疑行為，直到2010年才向匯豐銀行下禁令；而其他監(jiān)管機構(gòu)那時已經(jīng)開始調(diào)查。

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