匯豐曝洗黑錢丑聞銀行業需要一場大清洗

2012年07月19日 17:56
來源：國際金融報作者：付碧蓮

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北京時間7月18日，美國參議院發布一份調查報告指稱，匯豐銀行涉嫌為墨西哥毒販洗錢、為中東恐怖組織融資及無視美國對伊朗的制裁。而匯豐發表致歉聲明，稱將改進反洗錢政策。從交易員違規操作到操作倫敦銀行間同業拆借利率(Libor)再到反洗錢不力，銀行業巨頭們正在一次又一次地撬動自己的“百年根基”。而在銀行業丑聞密集爆發以及人們對這些銀行巨頭越來越反感之際，銀行業的確需要一場大“清洗”

美國當地時間7月17日，美國參議院就匯豐銀行涉及洗錢舉行聽證會。參議院公布的一份長達340頁報告由美國司法部、財政部和曼哈頓區法院進行多年調查后完成。該報告主要指出了匯豐銀行的三宗罪。首先，匯豐未能有效防止墨西哥販毒集團過去7年在美國清洗數以十億計美元的黑錢，其中2007年至2008年匯豐把70億美元現金從墨西哥轉移至美國，而這家銀行事先獲得警告，這些錢可能是販毒團伙的利潤。其次，匯豐協助客戶轉移來自伊朗及敘利亞等國的可疑資金，2001年至2007年為2.5萬筆牽涉伊朗的支付提供便利，涉及190億美元資金，其中85%交易被隱瞞。另外，美國匯豐還和一些與阿蓋達組織有聯系的沙特阿拉伯或孟加拉銀行有業務往來。

匯豐北美首席執行官Irene Dorner向委員會表示：“匯豐辜負監管者、客戶、職員和公眾的期望，對此深表歉意。

境外媒體分析指出，匯豐可能面臨刑事訴訟，而為與監管者達成和解，匯豐將需支付約10億美元的罰款。不過更有分析人士認為，匯豐涉及洗錢的案件很可能不是僅僅付出金錢的代價能夠解決的，匯豐所面臨的政治風險可能還要更高。萊文也已暗示若情況沒有改善，則該行將面臨銀行執照遭吊銷的風險。

不過，一位銀行業內分析人士在接受《國際金融報》記者采訪時表示：“盡管事態比較嚴重，但預計最終匯豐將與監管者之間達成和解。以繳納罰款與監管者達成和解已經成為美國金融監管的慣例，而且此前就有過類似的案例。”此前就就有荷蘭國際集團以6.19億美元達成類似指控的和解。

而隨著丑聞的爆發，銀行高管的人事異動似乎在所難免。昨日，匯豐銀行首席合規官(CCO)大衛·巴格利引咎辭職。從摩根大通首席投資官(CIO)依娜·德魯到巴克萊銀行首席執行官(CEO)鮑勃·戴蒙德、首席運營官(COO)杰里·德爾密斯耶……銀行高管們一個接著一個落馬正昭示著歐美銀行業接連不斷的丑聞正在全球銀行大佬中引發一場“地震”。而下一個落馬的又將是誰？

“近幾年來銀行業的丑聞層出不窮，而且涉及各種不同層面及不同類型，這也令監管者對于如何改進監管更加千頭萬緒。然而，民眾對于銀行每次都能輕松以金錢贖罪的做法已經越來越有成見。”上述分析人士指出，“雖然出于各種局限性，監管者更多只能進行事后監管而難以做到事前有效防范，但是在目前這種情勢下，監管者對于推進金融業更加嚴格甚至嚴厲監管的總趨勢應該更加堅定，而且需要加快手腳采取一些舉措。

顯然，摩根大通CEO杰米·戴蒙成為下一位落馬者的可能性并不低。盡管，截至目前為止因“倫敦鯨”事件所犧牲的摩根大通職位最高的高管是該行的首席投資官依娜·德魯，杰米·戴蒙仍坐在摩根大通CEO的位置上。然而，由“倫敦鯨”事件引發的損失已然超出預期，一旦摩根大通的損失繼續擴大，杰米·戴蒙很可能將不得不以自己的前途付出代價。