基金產(chǎn)品審核制度全面改革 簡化程序?qū)嵭芯W(wǎng)上申報審核

2012年12月14日 02:33
來源：證券日報 作者：朱寶琛

0人參與0條評論

基金產(chǎn)品審核制度全面改革 簡化程序?qū)嵭芯W(wǎng)上申報與審核

鼓勵基金根據(jù)合同約定清盤，建立退出機制，為下一步實行注冊制做嘗試

中國證監(jiān)會基金部日前發(fā)布實施《關(guān)于審核基金審核制度改革有關(guān)問題的通知》及其配套措施，全面改革基金產(chǎn)品審核制度。據(jù)介紹，改革的內(nèi)容包括取消產(chǎn)品審核通道、縮短產(chǎn)品審核期限、實行基金產(chǎn)品網(wǎng)上申報與審核等。

中國證監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，基金產(chǎn)品審核制度的改革，會進一步強化行業(yè)的公平競爭，使行業(yè)能夠多樣化、特色化、差異化的發(fā)展。同時，對基金行業(yè)的創(chuàng)新有推動作用，有利于基金公司開發(fā)出投資者需要的產(chǎn)品，使得產(chǎn)品進一步豐富。此外，還有利于社會各類資金通過基金的形式參與股市。同時，這次改革也是向注冊制轉(zhuǎn)變的過渡性安排，是為下一步實行注冊制做進一步的嘗試。

他同時介紹，深化基金審核制度改革的總體思路是：轉(zhuǎn)變審核觀念，取消基金產(chǎn)品通道制；簡化審核程序，縮短審核期限；實施網(wǎng)上審批，強化市場主體責任。其中主要包括：取消產(chǎn)品審核通道，公司可以根據(jù)市場需求自行決定上報數(shù)量和類型。

縮短產(chǎn)品審核期限，常規(guī)產(chǎn)品按照簡易程序在20個工作日內(nèi)完成審核。實行簡易程序?qū)徍说某Ｒ?guī)產(chǎn)品包括普通股票型(混合型)、債券型、指數(shù)型、貨幣基金、發(fā)起式基金、常規(guī)QDII產(chǎn)品及單市場ETF。對于分級基金、理財基金、跨市場(境)ETF以及其他有特殊安排的基金產(chǎn)品，考慮到產(chǎn)品尚不成熟或運作機制復(fù)雜，暫不實行簡易程序。

實行基金產(chǎn)品網(wǎng)上申報與審核。作為改革配套措施，監(jiān)管部門將發(fā)布適用于各類常規(guī)產(chǎn)品(股票、混合、債券、指數(shù)、貨幣)的基金合同填報指引。同時，推出網(wǎng)上電子化申報和審核系統(tǒng)，通過電子化提高審核效率。

推動各方歸位盡責，加大監(jiān)督檢查力度。基金行業(yè)創(chuàng)新和發(fā)展的責任主體首先在于機構(gòu)自身。基金公司應(yīng)當提供真實、準確、完整的募集申請材料，加強對申請文件的內(nèi)部審查。托管銀行作為共同受托人，應(yīng)當對申報的產(chǎn)品進行認真復(fù)查，確保能夠充分履行職責。律師事務(wù)所應(yīng)當充分發(fā)揮中介機構(gòu)的專業(yè)作用，對基金募集申請材料做出全面核查，出具明確的法律意見。投資者應(yīng)當認真閱讀基金合同等法律文件，審慎做出投資決策。監(jiān)管部門將加強對上述各類機構(gòu)的監(jiān)督檢查力度，對于未能履行職責，導(dǎo)致募集申請材料存在違規(guī)條文、重大差錯或者產(chǎn)品運行出現(xiàn)風(fēng)險的行為進行處罰。

鼓勵基金管理公司建立基金的退出機制。隨著產(chǎn)品審核市場化改革的推進，未來將不可避免地出現(xiàn)一些規(guī)模較小的“迷你基金”。監(jiān)管部門鼓勵基金管理公司根據(jù)產(chǎn)品特點和管理成本在基金合同中約定自動終止清盤或合并條款。

該負責人表示，在公募基金領(lǐng)域，中國證監(jiān)會將不斷拓寬基金公司業(yè)務(wù)范圍，松綁投資運作限制，優(yōu)化公司治理，提高公募基金行業(yè)的整體競爭力。無論機構(gòu)準入還是產(chǎn)品創(chuàng)新，都將盡量降低門檻、弱化審批，更多地關(guān)注對程序和行為的檢查，更加注重風(fēng)控合規(guī)，從以審批帶動監(jiān)管的模式逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橐詸z查帶動監(jiān)管的模式。

打印轉(zhuǎn)發(fā)