基金產(chǎn)品審核制度全面改革 簡(jiǎn)化程序?qū)嵭芯W(wǎng)上申報(bào)審核

2012年12月14日 02:33
來(lái)源：證券日?qǐng)?bào) 作者：朱寶琛

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基金產(chǎn)品審核制度全面改革 簡(jiǎn)化程序?qū)嵭芯W(wǎng)上申報(bào)與審核

鼓勵(lì)基金根據(jù)合同約定清盤，建立退出機(jī)制，為下一步實(shí)行注冊(cè)制做嘗試

中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部日前發(fā)布實(shí)施《關(guān)于審核基金審核制度改革有關(guān)問(wèn)題的通知》及其配套措施，全面改革基金產(chǎn)品審核制度。據(jù)介紹，改革的內(nèi)容包括取消產(chǎn)品審核通道、縮短產(chǎn)品審核期限、實(shí)行基金產(chǎn)品網(wǎng)上申報(bào)與審核等。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，基金產(chǎn)品審核制度的改革，會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)化行業(yè)的公平競(jìng)爭(zhēng)，使行業(yè)能夠多樣化、特色化、差異化的發(fā)展。同時(shí)，對(duì)基金行業(yè)的創(chuàng)新有推動(dòng)作用，有利于基金公司開(kāi)發(fā)出投資者需要的產(chǎn)品，使得產(chǎn)品進(jìn)一步豐富。此外，還有利于社會(huì)各類資金通過(guò)基金的形式參與股市。同時(shí)，這次改革也是向注冊(cè)制轉(zhuǎn)變的過(guò)渡性安排，是為下一步實(shí)行注冊(cè)制做進(jìn)一步的嘗試。

他同時(shí)介紹，深化基金審核制度改革的總體思路是：轉(zhuǎn)變審核觀念，取消基金產(chǎn)品通道制；簡(jiǎn)化審核程序，縮短審核期限；實(shí)施網(wǎng)上審批，強(qiáng)化市場(chǎng)主體責(zé)任。其中主要包括：取消產(chǎn)品審核通道，公司可以根據(jù)市場(chǎng)需求自行決定上報(bào)數(shù)量和類型。

縮短產(chǎn)品審核期限，常規(guī)產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序在20個(gè)工作日內(nèi)完成審核。實(shí)行簡(jiǎn)易程序?qū)徍说某Ｒ?guī)產(chǎn)品包括普通股票型(混合型)、債券型、指數(shù)型、貨幣基金、發(fā)起式基金、常規(guī)QDII產(chǎn)品及單市場(chǎng)ETF。對(duì)于分級(jí)基金、理財(cái)基金、跨市場(chǎng)(境)ETF以及其他有特殊安排的基金產(chǎn)品，考慮到產(chǎn)品尚不成熟或運(yùn)作機(jī)制復(fù)雜，暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

實(shí)行基金產(chǎn)品網(wǎng)上申報(bào)與審核。作為改革配套措施，監(jiān)管部門將發(fā)布適用于各類常規(guī)產(chǎn)品(股票、混合、債券、指數(shù)、貨幣)的基金合同填報(bào)指引。同時(shí)，推出網(wǎng)上電子化申報(bào)和審核系統(tǒng)，通過(guò)電子化提高審核效率。

推動(dòng)各方歸位盡責(zé)，加大監(jiān)督檢查力度。基金行業(yè)創(chuàng)新和發(fā)展的責(zé)任主體首先在于機(jī)構(gòu)自身。基金公司應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的募集申請(qǐng)材料，加強(qiáng)對(duì)申請(qǐng)文件的內(nèi)部審查。托管銀行作為共同受托人，應(yīng)當(dāng)對(duì)申報(bào)的產(chǎn)品進(jìn)行認(rèn)真復(fù)查，確保能夠充分履行職責(zé)。律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮中介機(jī)構(gòu)的專業(yè)作用，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料做出全面核查，出具明確的法律意見(jiàn)。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同等法律文件，審慎做出投資決策。監(jiān)管部門將加強(qiáng)對(duì)上述各類機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查力度，對(duì)于未能履行職責(zé)，導(dǎo)致募集申請(qǐng)材料存在違規(guī)條文、重大差錯(cuò)或者產(chǎn)品運(yùn)行出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的行為進(jìn)行處罰。

鼓勵(lì)基金管理公司建立基金的退出機(jī)制。隨著產(chǎn)品審核市場(chǎng)化改革的推進(jìn)，未來(lái)將不可避免地出現(xiàn)一些規(guī)模較小的“迷你基金”。監(jiān)管部門鼓勵(lì)基金管理公司根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)和管理成本在基金合同中約定自動(dòng)終止清盤或合并條款。

該負(fù)責(zé)人表示，在公募基金領(lǐng)域，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將不斷拓寬基金公司業(yè)務(wù)范圍，松綁投資運(yùn)作限制，優(yōu)化公司治理，提高公募基金行業(yè)的整體競(jìng)爭(zhēng)力。無(wú)論機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入還是產(chǎn)品創(chuàng)新，都將盡量降低門檻、弱化審批，更多地關(guān)注對(duì)程序和行為的檢查，更加注重風(fēng)控合規(guī)，從以審批帶動(dòng)監(jiān)管的模式逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橐詸z查帶動(dòng)監(jiān)管的模式。

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