比特幣風險驟增中國大媽被央媽絆倒

2013年12月06日 23:58
來源：華夏時報

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賀江兵

“當擦皮鞋的都在談論股票，趕緊賣掉股票，離股災就不遠了。”這句話廣泛流傳，最近，風頭最火的是中國大媽（英文：DAMA），當中國大媽開始投資什么的時候，趕緊賣掉。比如，今年初中國大媽炒黃金，黃金暴跌；最近，中國大媽們炒比特幣，比特幣12月5日從6970元跌至4520元，暴跌35%。

中國大媽很有錢，但沒有基本的金融常識，見什么賺錢就炒什么，往往是擊鼓傳花的最后一棒。比特幣劇烈的波動源于當天央行聯合銀監會、證監會、保監會三會以及工信部下文監管比特幣，央行是銀行的銀行，被銀行戲稱“央媽”。大媽兩次失手都跟不了解貨幣有關。

中國大媽為何屢戰屢敗

4月15日，黃金價格一天下跌20%，大量中國民眾沖進最近的店鋪搶購黃金制品，一買就是幾公斤，多是抄底黃金市場的“中國大媽”。但是，之后黃金持續下跌，有媒體計算，抄底黃金的中國大媽人均至少虧損10%。

中國大媽對金融知識的了解估計不會超過宋鴻兵撰寫的《貨幣戰爭》——這本曾經賣得最好的金融暢銷小說。

宋鴻兵極力主張央行儲備黃金、白銀對抗美元和美聯儲，甚至號召對抗華爾街金融大鱷。他甚至夢回金本位。

早在1973年，“布雷頓森林體系”解體，美元不再與黃金掛鉤。而據美聯儲經濟學家王健所著的《還原真實的美聯儲》稱，“由于黃金的這些明顯缺陷，它已經完全退出了貨幣舞臺，和美元等貨幣已經沒有任何聯系了。和股票等其他投資產品一樣，現如今黃金最多只是一種投資工具。”“宋鴻兵在2011年白銀的價格暴漲之后還極力推薦白銀作為投資工具。他曾在2011年4月預言白銀的價格至少會從每盎司40美元上漲到每盎司200美元。但結果并非他預測的那樣，很多投資者遭受到損失?！?/p>

年初，宋鴻兵號召擊潰華爾街，為中國大媽叫好喝彩。

其實，中國大媽迷信真的會回到金本位，央媽會大量儲備黃金。而這兩個均不可能。

第一，為什么中國央行不會大規模儲備黃金。一個簡單的事實筆者已經陳述很多次了：早在2009年，當時央行研究生部部務委員會副主席王自力向筆者介紹：“人類有史以來開采積聚的全部黃金，估計約15萬噸，除少量工業用途外，絕大部分作為裝飾品為民間收藏；世界各國官方的黃金儲備總量不足3萬噸(2008年9月統計為2.98萬噸)，即便按歷史上最高金價約每盎司1000美元計，也只值1萬億美元左右，根本容納不下2萬億美元的巨額儲備?！?/p>

“因此，當任何一個儲備黃金較多的央行無論購買或者出售其持有的黃金時都會引起市場上的巨大波動?！秉S金暴跌之前的3月7日，《華夏時報》曾刊登了《王?。嘿Y本流動跟QE無關美國經濟復蘇強勁》一文，此文發表之后的4月份，有消息稱，小國塞浦路斯要賣黃金還債，導致黃金價格持續下跌。盡管其最后否認出售黃金，黃金價格還是從此一蹶不振。

第二，金本位不會出現。王健在他的書中列舉了金本位三大致命缺陷：一是金本位容易出現通貨緊縮，加重企業和家庭還債負擔；二是黃金短期內價格波動巨大，通脹與通縮會過山車式轉換；三是發生金融危機或擠兌情況央行貨幣創造有限。

隨著美國經濟的走好，黃金的避險功能衰減，美國大牛的股市、美元走強、QE退出等，都會遏制黃金的暴漲。

中國大媽解套遙遙無期。

大媽不懂比特幣

黃金不是貨幣，比特幣也不是貨幣。比特幣設計復雜，可以挖礦得到，可以購買得到，據稱總量只有2100萬個，不會出現濫發貨幣。

一位叫張洲的編劇這么通俗易懂地解釋了一番：“反正這玩意我是不玩的。2個無聊人畫了100個一分錢也不值的圈，自己留下60個，其余40個埋地里叫全世界的人找，炒高那些地里的，說‘那可是限量版’?！?/p>

至于初始設計者是否截留過，我不知道。一文不值和限量版倒是真的。

什么是貨幣？

從商品中分離出來固定地充當一般等價物的商品，就是貨幣；貨幣是商品交換發展到一定階段的產物。貨幣的本質就是一般等價物，具有價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段、世界貨幣的職能。

顯然，比特幣根本不具備貨幣的任何職能。那就是張洲所說的埋地里的幾個圈而已。

就是這樣的圈圈，中國大媽加入后，迅速拉漲。自今年10月以來，比特幣價格從1000元左右上升至11月19日的8000元最高位但隨后回落到5800元。據了解，10月份之后進入的投資者，很大一部分是“大媽”理財者。

12月5日，央行聯合上述四部委下發《關于防范比特幣風險的通知》，中國官方認為：比特幣不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質上看，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。但是，比特幣交易作為一種互聯網上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下擁有參與的自由。

消息公布后一小時內，比特幣一度暴跌35%，從6970元跌至4520元。

有報道稱，美聯儲主席伯南克曾經表示，美聯儲無權監管比特幣，也就是說法律沒有賦予他這項權力。

由于法制環境和國情不同，中國那五個部門聯合監管網絡金融是合適的，也有法律規定可循。

另一個背景是，目前，國內反貪腐呈高壓態勢。比特幣全球流通，不具名。這就為洗錢和行賄受賄提供了一種可能性。國外有這樣的案例，犯罪集團曾利用比特幣從事毒品交易后被美國聯邦調查局查處過。有報道稱為此美國聯邦調查局擁有較多的比特幣。

央行要求不得為比特幣提供金融服務，這將為買賣比特幣支付結算帶來一系列不便利。

這還不是比特幣最艱難的日子，因為，比特幣發行數量較少未獲各國央行重視可以理解，一旦暴漲，總金額威脅到本國貨幣地位，每個國家都會毫不客氣地進行監管的，當然，需要在得到議會或者法律授權的前提下。

作為一名投資者，如果實在搞不懂各種投資的奧秘，記住一條足夠了：中國大媽來了，你趕緊走吧！

（作者為本報總編助理、財經部主任）