銀河證券旗下營業(yè)部被多次點名 風(fēng)控合規(guī)管理成違規(guī)重災(zāi)區(qū)

據(jù)不完全統(tǒng)計，去年全年證監(jiān)會36家派出機構(gòu)共發(fā)布關(guān)于券商不合規(guī)責(zé)令公告多達43份，其中涉及營業(yè)部的有16份

■本報見習(xí)記者 宋振怡

去年以來，投行IPO迎來了最嚴格的一次發(fā)行審核，但監(jiān)管機構(gòu)并未把目光僅限于IPO，券商營業(yè)部、資管部門以及券商內(nèi)部風(fēng)控管理同樣都受到了嚴格的監(jiān)管。

銀河證券被多次點名

去年不僅IPO迎來史上最嚴審查，營業(yè)部及券商內(nèi)部管理也迎來審查風(fēng)暴。《證券日報》記者根據(jù)證監(jiān)會派出機構(gòu)公布的公告統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，去年，在證監(jiān)會36家派出機構(gòu)中，幾乎全部派出機構(gòu)都在對所在地區(qū)機構(gòu)進行審查，同時半數(shù)以上派出機構(gòu)對本地區(qū)的金融機構(gòu)發(fā)布了不合規(guī)責(zé)令公告，其中包括責(zé)令改正和增加規(guī)檢次數(shù)等。

統(tǒng)計顯示，去年一年證監(jiān)會36家派出機構(gòu)發(fā)布關(guān)于券商不合規(guī)責(zé)令公告多達43份，共有32家券商收到不合規(guī)責(zé)令公告，同往年幾乎不見蹤跡的不合規(guī)責(zé)令公告相比，去年監(jiān)管力度大幅上升。

其中，中信建投、銀河證券、國泰君安、華泰證券等多家券商均榜上有名。而銀河證券與華泰證券分別以收到三次責(zé)令公告（包括個人責(zé)令公告）高居榜首。

具體來看，銀河證券是分屬青島、廣東、重慶的三家營業(yè)部收到責(zé)令公告。關(guān)于銀河證券青島營業(yè)部監(jiān)管機構(gòu)認為暴露出風(fēng)險排查、內(nèi)部管理等方面存在重大風(fēng)險隱患，責(zé)令建立并有效落實內(nèi)控管理的長效機制，維護營業(yè)部正常的經(jīng)營秩序。

銀河證券中山小欖營業(yè)部與重慶營業(yè)部，則分別由于客戶開戶資料信息審查不嚴、崗位管理不規(guī)范與營業(yè)部從業(yè)人員私下接受委托，收到監(jiān)管機構(gòu)的不合規(guī)責(zé)令公告，責(zé)令加強內(nèi)部控制和合規(guī)管理。

在華泰證券收到的三個責(zé)令公告中，其中一個是針對個人，因營業(yè)部從業(yè)人員私下接受客戶委托違反《證券法》。而另外兩項公告一個是針對資管風(fēng)險問題，責(zé)令增加規(guī)檢次數(shù)；一個是針對公司內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險防控，責(zé)令其完善內(nèi)控制度。

同樣被多次點名的券商還有中國中投證券。在去年一年里，中國中投證券在地方監(jiān)管機構(gòu)中收到兩次不合規(guī)責(zé)令公告，分別是江蘇某營業(yè)部與青島營業(yè)部，被責(zé)令改正的原因分別為內(nèi)部風(fēng)控管理與內(nèi)部合規(guī)管理不到位。

同樣收到兩次不合規(guī)責(zé)令公告的還有上海證券、南京證券、華龍證券、光大證券與東莞證券。

內(nèi)部風(fēng)控合規(guī)管理

成違規(guī)重災(zāi)區(qū)

據(jù)記者不完全統(tǒng)計，去年全年，在各省市監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的43份公告中，超過1６份是關(guān)于營業(yè)部不合規(guī)責(zé)令公告，其中包括中信建投、銀河證券、東北證券等多家券商。

如銀河證券重慶營業(yè)部，監(jiān)管層指出營業(yè)部員工私下接受客戶委托，多次在營業(yè)部客戶自助交易區(qū)對客戶賬戶實施證券買賣而受到監(jiān)管機構(gòu)的批評。監(jiān)管機構(gòu)認為，營業(yè)部有關(guān)從業(yè)人員管理的內(nèi)控制度不健全，未及時發(fā)現(xiàn)上述從業(yè)人員的違規(guī)行為，違反了有關(guān)規(guī)定，需要改正。

對于東北證券長春營業(yè)部，監(jiān)管層指出，該營業(yè)部的部分客戶資金賬戶未在營業(yè)部現(xiàn)場開立，監(jiān)管層認為上述行為違反了中國證監(jiān)會《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，需要進一步加強合規(guī)管理，嚴格制度執(zhí)行，強化合規(guī)檢查。

同樣由于營業(yè)部相關(guān)內(nèi)部控制不完善而受到監(jiān)管機構(gòu)批評的還有中信建投證券。中信建投深圳一家營業(yè)部因一場股評沙龍活動而受到了相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的批評。為開發(fā)新客戶，經(jīng)紀人利用營業(yè)部場所發(fā)起并組織了一次股評沙龍活動，然而參與該次活動的個別發(fā)言人不具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。且營業(yè)部并未保存該次股評活動的會議材料、參會人員信息等資料。監(jiān)管部門表示，中信建投營業(yè)部未能對經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)行為、營業(yè)場所的投資咨詢活動進行有效管理，營業(yè)部相關(guān)內(nèi)部控制不完善，需要整改。同樣由于股評沙龍活動而被監(jiān)管機構(gòu)批評的還有中國中投證券營業(yè)部。

記者在發(fā)布的公告中發(fā)現(xiàn)，多家違規(guī)營業(yè)部中，監(jiān)管層指出的問題幾乎都是圍繞內(nèi)部風(fēng)控、經(jīng)營管理混亂等問題，由此可以看出，內(nèi)部風(fēng)控與合規(guī)管理已成為營業(yè)部違規(guī)重災(zāi)區(qū)。

監(jiān)管范圍擴大

根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的公告發(fā)現(xiàn)，去年監(jiān)管層的監(jiān)管范圍隨著新業(yè)務(wù)模式的增加也在不斷擴大加強。

平安證券發(fā)布研究報告稱，監(jiān)管層指出研報存在不謹慎、不客觀的情況，同時撰寫過程受到公司內(nèi)部人員較多的干涉和影響，在研報發(fā)出前公司未采取有效管理措施，防止研報泄露。監(jiān)管層認為上述行為違反相關(guān)規(guī)定需要改正，監(jiān)管機構(gòu)采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施的決定。

而在新業(yè)務(wù)方面的監(jiān)管，監(jiān)管層也針對一些券商發(fā)布了責(zé)令公告。如國泰君安四川分公司，監(jiān)管層在去年年底指出，國泰君安分公司所轄營業(yè)部存在多名融資融券逾期客戶，違反相關(guān)規(guī)定。監(jiān)管層認為分公司應(yīng)及時采取措施，了結(jié)逾期融資融券債權(quán)債務(wù)，同時做好逾期客戶解釋和服務(wù)工作。

而同樣近兩年飛速發(fā)展的資管業(yè)務(wù)也沒有逃過監(jiān)管，如去年關(guān)于華泰證券與第一創(chuàng)業(yè)證券的責(zé)令公告就是針對資管業(yè)務(wù)。監(jiān)管層指出，第一創(chuàng)業(yè)證券2013年2月成立的“創(chuàng)金盛享1號限額特定集合資產(chǎn)管理計劃”投資范圍包括定向資產(chǎn)管理，超出了《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》第十四條、十五條限定的投資范圍。對此監(jiān)管機構(gòu)采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施的決定。