中信銀行AH股120分鐘成交11億 副行長陳情央行

21世紀經(jīng)濟報道 “相關(guān)方面已發(fā)布撤回通知，14日晚間，中信銀行原計劃發(fā)布澄清公告，不過這一公告被最后叫停，改為周日發(fā)布?！?月14日晚間，一位接近上交所的人士向21世紀經(jīng)濟報道記者透露，這一舉措使得事件的進展頗為撲朔迷離。

當晚，一位接近中信銀行的人士告訴21世紀經(jīng)濟報道記者，中信已就相關(guān)政策，專門委派一位副行長和央行進行溝通，溝通結(jié)果尚不明朗。未來政策面的消息或直接影響中信銀行盤面走勢。

逢“網(wǎng)”的故事必漲，中信銀行（601998.SH）也因為故事被“叫?！?，引發(fā)巨大的股價波動。

3月14日上午，中信銀行跌8.07%報4.9元，盤中一度逼近跌停；而中信銀行H股（00998.HK）跌6.86%報3.94港元。隨后該行AH股及債券午后臨時停牌，也正是在短短半天兩小時交易時間內(nèi)，AH兩個股票市場成交額達到11.2億元。

引發(fā)股價大幅波動的原因是，央行日前下發(fā)通知，要求暫停二維碼（條碼）支付、虛擬信用卡等支付業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，央行稱相關(guān)支付產(chǎn)品安全性有待完善。

實際上，可能也是因為虛擬信用卡推出的預期影響，中信銀行從2月11日開始放量大漲。

21世紀經(jīng)濟報道記者注意到，就在中信銀行大跌前兩個交易日，就有3億元融資盤買入做多。3月14日午后，市場傳出消息稱，中信銀行融券額度已經(jīng)用盡，不過，從A股融資融券信息看，3月13日收盤融券余量只有232萬股。

消息面走勢已經(jīng)成為目前市場對中信銀行未來走勢判斷的主要依賴因素。

120分鐘成交11.2億

也是在同一天，中信銀行與百度貼吧舉行戰(zhàn)略框架協(xié)議簽約儀式，聯(lián)合推出金融機構(gòu)粉絲互動貼吧。

此外，據(jù)中信銀行進行互聯(lián)網(wǎng)金融合作的機構(gòu)人士透露，目前該行也在研究一款“余額寶”產(chǎn)品，僅從21世紀經(jīng)濟報道記者掌握的信息來看，該產(chǎn)品在功能上相比此前的余額寶類產(chǎn)品有較大突破。

“我們很早就知道中信銀行今年要大力發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融。”上述機構(gòu)人士透露。

“由于中信銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略牽涉到不少各類別的金融機構(gòu)，包括險資、基金公司等作為合作方，提前知情的可能性較大?！卑凑丈鲜鋈耸康恼f法。

不過，根據(jù)3月14日傳出的《支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》（下簡稱《管理辦法》）意見稿，管理辦法指出支付機構(gòu)應(yīng)對轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入資金進行單獨管理，轉(zhuǎn)入資金只能用于消費和轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出，不得向銀行賬戶回提等規(guī)定，即使中信銀行上述類余額寶產(chǎn)品的設(shè)計也可能受到波及。

從盤面看，3月14日上午10：30左右開始，中信銀行開始出現(xiàn)恐慌性拋售，成交量迅速放大，并一度逼近跌停板。

從當日AH股成交總量看，120分鐘內(nèi)成交額達11.2億元，其中，A股成交7.63億元，超過13日7.45億元和此前13個交易日的全天成交。

出現(xiàn)大額賣單的同時，也屢有大額資金介入吸籌，令市場人士對此觀點分化較大。

北京券商分析人士認為，3月12日和3月13日，中信銀行放量拉漲可能與莊家出貨有關(guān)。3月12日，也是眾安保險宣布聯(lián)合支付寶、微信、中信銀行發(fā)布全新網(wǎng)絡(luò)數(shù)字信用卡，可能有相關(guān)方獲悉該計劃受到監(jiān)管層的阻力，因此開始趁機出貨。

上述分析人士指出另一種可能，目前政策面的消息并未涉及直接禁止，后續(xù)推出的可能性仍然較大，當日的盤面走勢可能與主力資金打壓股價吸籌有關(guān)。

按照3月14日的消息，央行《中國人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于暫停支付寶公司線下條碼（二維碼）支付等業(yè)務(wù)意見的函》13日已經(jīng)下發(fā)。

支付寶人士受訪時稱，目前多方正在對監(jiān)管政策進行博弈。3月14日，中信銀行發(fā)布公告，再度對與騰訊、阿里巴巴和眾安保險的合作進行了模式和進程的說明，其中與騰訊的合作已處于最后測試階段，且有關(guān)協(xié)議并無排他性條款。

資金面多空博弈

資金面的博弈情況已經(jīng)迅速展開。

3月12日開始，中信銀行融資買入已經(jīng)出現(xiàn)迅速放大。融資買入2億元，融資資金凈流入8213萬元，居兩市各標的之首。13日，融資買入額達到1.07億元。

根據(jù)港股市場數(shù)據(jù)，3月11日開始，中信銀行H股沽空成交占比由此前的12.39%幾乎倍增至22.14%，并一直維持在高位。到3月14日達到23.05%。

僅從A股融資融券信息看，到3月13日收盤，中信銀行的融券余量只有232.45萬股。這也使得，盡管3月14日午后傳出消息稱，中信銀行已經(jīng)無券可融，空頭一方的實力相比仍然較弱。

目前市場關(guān)心的是，3月12日以來，前期做多中信銀行的主力是否已經(jīng)完成出貨。

按照上述與中信銀行合作的機構(gòu)人士的說法，既然部分機構(gòu)可以提前獲得消息，因此可能會在拉高后，提前獲得政策動向而沽空，或者相關(guān)方有意釋放相關(guān)消息，做低建倉成本。

中信銀行此輪漲升行情啟動后的2月13日，曾登陸上交所龍虎榜。

當天，三家機構(gòu)席位合計買入額達到4.7億元，這時股價已經(jīng)處于較高水平，介入機構(gòu)席位可能是公募基金。

彼時市場上曾有傳言，有基金經(jīng)理提前獲得中信銀行互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略的消息，從而大舉介入做多。這與上述機構(gòu)人士的邏輯頗為相似。

實際上，此前的中信銀行并不受公募基金青睞。

基金2013年年報顯示，截至2013年末，只有嘉實研究阿爾法、華泰柏瑞量化增強、南方策略優(yōu)化和南方安心保本4只基金持有，合計持有僅800余萬股。在銀行股中，屬于不被基金關(guān)注的水平。

2月11日到2月13日，中信銀行突然大幅放量上漲。當時，市場上的分析主要是認為，與業(yè)績、超跌反彈和現(xiàn)金回流銀行等因素有關(guān)。

直到事后其與支付寶、微信和眾安保險等合作的消息出爐，市場才恍然大悟，有資金提前埋伏互聯(lián)網(wǎng)金融概念。

21世紀經(jīng)濟報道記者致電上述多家基金公司，基金經(jīng)理們均表示，對中信銀行近日的盤面并未做過多關(guān)注。其具體操作思路，目前尚難可知。