“中技系”抵押地產流拍 亞星錨鏈2.5億貸款難收

21世紀經濟報道 “資本玩家”成清波苦心經營多年的“中技系”，如今旗下兩家上市公司——ST成城（600247.SH）和*ST國恒（000594.SZ）相繼遭中國證監(jiān)會調查而陷入到更深的危局之中。

在被立案調查之前，ST成城曾發(fā)布一則公告，公司控股股東深圳市中技實業(yè)（集團）有限公司（下稱深圳中技，成清波持有深圳中技100%股權）持有并質押給申請執(zhí)行人國聯(lián)信托的公司股票2580萬股劃轉給國聯(lián)信托，該事項完成后，公司控股股東和實際控制人將發(fā)生變更。

曾經的“金主”國聯(lián)信托搖身一變或將成為ST成城的新掌門，但是真正的“苦主”是當年通過國聯(lián)信托將資金借給深圳中技的企業(yè)，包括一直被市場忽略的亞星錨鏈（601890.SH）。

2.5億壞賬風險

2011年7月1日，亞星錨鏈發(fā)布公告，根據公司現(xiàn)有資金狀況及公司資金需求情況， 董事會同意在國聯(lián)信托設立“江蘇亞星錨鏈股份有限公司單一資金信托”進行理財。理財金額為2.5億元，該筆資金公司指定國聯(lián)信托向湖北華清電力有限公司發(fā)放貸款，用于溇水江坪河水電站項目的建設。理財期限為18個月，約定年利率為15.2%。

本次信托項下的貸款擔保為深圳中技以擁有的編號為滬房地浦字（2010）第233509號的國有土地使用權為貸款提供抵押擔保；另深圳中技為貸款提供連帶責任保證擔保，自然人成清波提供個人連帶責任保證擔保。

但是，該筆理財方案很快發(fā)生了變化，原因是“上海地區(qū)地方政策規(guī)定土地不得為第三方借款辦理抵押”。

為了能賺取高額收益，亞星錨鏈將信托計劃方式變更為直接向深圳中技發(fā)放貸款，年利率高達15.2%，值得注意的是，這一次的擔保方中沒有了成清波的身影。

資料顯示，亞星錨鏈是2010年12月28日登陸上交所的，募資凈額為19.53億元，其中超募資金高達12.36億元。公司董事會很快就將超募資金中的1.8億元用于償還銀行貸款。另外，2011年3月2日，亞星錨鏈決定將超募資金中的8億元永久補充流動資金。

公司在同年7月將2.5億元借給了深圳中技。

“實在不明白亞星錨鏈是怎么想的？在把錢給國聯(lián)信托之前，難道沒有做過盡職調查嗎？”一位信托人士告訴21世紀經濟報道記者，在此之前，國聯(lián)信托就操作過國恒項目，擔保方就是深圳中技，“由于國恒物資沒有如期清償貸款，深圳中技持有的成城股份的股權被依法凍結，國聯(lián)信托不可能不知道深圳中技的財務狀況。”

在他看來，只有兩種可能，要么是國聯(lián)信托聯(lián)手成清波做了一個“局”，要么是亞星錨鏈實際控制人陶安祥“錢多人傻”，“否則，怎么會輕易將2.5億元借給資金鏈已經出現(xiàn)問題的深圳中技呢？”

事態(tài)發(fā)展很快出現(xiàn)問題，2012年4月25日，亞星錨鏈宣布將終止2011年參與的一款國聯(lián)信托的理財計劃，其理由是“這款實為貸款性質的信托計劃的背后借款人深圳中技未能支付2012年一季度利息。同時，其持有的上市公司成城股份3025萬股在2012年4月初全部被司法凍結。”

為了“亡羊補牢”，亞星錨鏈表示“指令國聯(lián)信托向法院申請強制執(zhí)行抵押土地。該宗土地經深圳市公平衡資產評估有限公司評估價值為52620.58萬元。”

盡管國聯(lián)信托是這宗土地的唯一抵押權人，但抵押物已被深圳市羅湖區(qū)人民法院（下稱羅湖法院）于2012年2月16日執(zhí)行司法查封，查封期二年。

這原本歸在“對外委托貸款”項下的2.5億元，在亞星錨鏈2012年年報中已經變成了“其他應收款”。

抵押地產流拍

2012年12月28日，亞星錨鏈曾表示收到深圳中技承諾函，承諾在2013年3月30日前償付25000萬元信托理財產品的全部應付利息，同時積極尋求變賣抵押土地及早清償債務。

但據21世紀經濟報道記者了解到，截至目前，亞星錨鏈都沒有收到深圳中技償付的利息。

2013年8月，亞星錨鏈表示“公司董事會決議委托上海浦東新區(qū)人民法院（下稱浦東法院）處置抵押地塊，由于抵押土地被羅湖法院先行查封，影響到浦東法院處置土地，為此浦東法院執(zhí)行法官和國聯(lián)信托代理律師已經與羅湖法院溝通協(xié)商土地處置事宜，并向羅湖法院遞交浦東法院書面協(xié)商函”。

據21世紀經濟報道記者了解，經過多次溝通，羅湖法院已經初步同意浦東法院為第一查封人，換言之，亞星錨鏈將優(yōu)先于深圳中技其他債權人處置上述地塊。

2014年1月，亞星錨鏈表示，公司收到浦東法院寄出的由上海富申房地產估價有限公司出具的土地使用權估價報告，對深圳中技名下位于上海市浦東新區(qū)康橋鎮(zhèn)10街坊14/15丘抵押地塊進行估價，估價時點為2013年11月29日，估價結果為32491.00萬元。

隨后，深圳中技抵押地塊進入拍賣程序。

21世紀經濟報道記者了解到，上述抵押地塊宗地面積約26605.74平方米，土地用途為商業(yè)，土地使用年限為2003年8月26日至2044年7月10日，土地來源為出讓。但是，2014年3月13日下午，在上海市公共資源拍賣中心進行拍賣時候，上述抵押土地流拍。

上海一位拍賣界人士告訴21世紀經濟報道記者，該塊土地已經決定于今年6月11日下午繼續(xù)拍賣，“除非降價幅度較大，否則還是會繼續(xù)流拍。這塊地我去看過，上面全是臨時堆砌的沙土，還有部分無證搭建的建筑，最重要的是，該塊土地等于是被兩家法院查封，誰會介入這場困局之中呢？”

亞星錨鏈2013年年報顯示，資產減值損失本期發(fā)生額較上期增加3574.90萬元，主要是2.5億元國聯(lián)信托單一理財產品本期計提壞賬準備3750萬元。（編輯 陳昊旻）