青島港下屬公司卷入騙貸旋渦 牽扯巨額銀行資金

近日，青島港國際股份有限公司（以下稱青島港）被卷入漩渦當中。據媒體報道，貿易商利用同一批貨從青島港大港分公司轄區內的幾家倉儲公司開具不同倉單，通過重復質押倉單騙取銀行貸款，涉及金額過百億元。

據中國青年報記者了解，目前這起騙貸事件涉及多家銀行，一家銀行人士告訴記者，“目前進入保全階段，應急預案已經上報總行。”

此前，青島港發出公告，“陷入上述欺詐案件的貨主及代理均為公司的獨立第三方，公司并非貨主與代理間協議的訂約方。除裝卸及倉儲服務外，青島港并未向代理提供其他服務，且對涉及調查的金屬產品不擁有任何權益。”

那么在此次騙貸事件中，青島港到底扮演了什么角色？涉事銀行又該承擔什么責任？

涉案企業已經被公安機關調查

青島港重復質押倉單騙貸融資事件，最早是由媒體爆出的。報道稱，青島港存在貿易融資騙貸事件，也就是貿易商將同一批貨，開具出不同的倉單，用“一女多嫁”的手段向銀行騙取貸款。報道還稱，青島港開始專項檢查通過重復質押倉儲單據獲取貿易融資的行為。

此后，青島港方面回應，5月31日，青島港大港分公司接到公安機關的函件，稱其正在調查一宗欺詐案件，涉及一名貨主以第三方貨運代理的名義儲存于大港分公司的若干鋁及銅產品。

但青島港沒有透露涉事貨主及第三方貨運代理的名稱。中國青年報記者向青島港提請采訪事宜，但被拒絕。此前媒體報道曾多次提到，涉事企業為德正資源控股有限公司旗下的青島德誠礦業有限公司。

公開資料顯示，德正資源控股有限公司成立于2004年9月，法人代表是陳基隆。公司主要從事鋼材、木材、有色金屬、金屬材料、建筑材料、化工產品（危險化學品除外）批發。而青島德誠礦業有限公司成立于2005年10月，法定代表人也是陳基隆。

6月18日，中國青年報記者來到位于青島市嶗山區香港東路87號的德正資源控股有限公司。擁有三層辦公樓的德正資源控股有限公司已經人去樓空，僅剩下幾個自稱在“看門”的人員坐在門口，他們告訴記者，公司已經沒有人上班了，原因是公安部門正在調查德正涉嫌重復質押騙貸的事情。

在一間辦公室，記者看到青島市公安部門已派出調查人員入駐公司調查。青島市公安部門相關人員告訴記者，青島公安已經專門成立了德正騙貸的專案小組，但案子是剛從青島港公安局接過來的，還在調查階段，目前不接受媒體采訪。

記者又來到公司地址顯示為青島市東海西路英德大廈30層的青島德誠礦業有限公司，但看到的卻是一家名為“錦繡前程”的房地產開發有限公司。

中國青年報記者在青島市工商局網站查閱發現，相同地址內有多家正常營業的“錦繡前程”系公司，分別是“青島錦繡前程投資有限公司”，法定代表人為陳基隆，行業門類為房地產業；“青島錦繡前程商業管理有限公司”，法定代表人為郭程，行業門類為租賃和商務服務業等。

此前曾有青島房地產業人士向媒體分析，德正系做礦業貿易融資，將重復質押騙貸的錢，很大一部分投入到房地產上。而今房地產和礦業都不景氣，導致資金鏈斷裂。

騙貸牽涉多家銀行

由于涉事企業用同一批貨重復質押向銀行貸款，受牽連的銀行不在少數。多家媒體報道，德正系涉嫌騙貸案涉及多家中資商業銀行，貸款總額過百億元。各家銀行的風險敞口還在統計中。“這些數據不是我們提供的，目前案件還在調查中，還不到公布情況的時候。”青島市公安部門相關人士告訴記者。

據記者了解，作為受害方的多家銀行都在起訴，承接訴訟的律師事務所表示，工商銀行、建設銀行、中信銀行、華夏銀行等多數銀行都牽涉其中。初步核算，涉案金額有幾十億元人民幣。

據最新報道，中國銀行山東分行是貸款最多的一家銀行，貸款約為20億元，僅目前已經立案的金額可能就接近13.44億元。對此，中國銀行山東分行有關人士告訴中國青年報記者，分行已經得知此事，總行方面正在緊急商討，具體事宜不便多說，需要向總行請示。

中國農業銀行青島分行方面，向記者證實了農行青島分行也牽涉其中，“現在已經進入保全階段，將盡力減少銀行的損失。青島分行已經出具一份應急預案交與總行。”

青島當地一位銀行業內人士告訴中國青年報記者，諸多銀行牽連到騙貸事件中，肯定會對當地銀行造成一定影響。但另一方面也要總結教訓，銀行在貸款的時候，需要對倉單認真核實，必要時要去倉庫現場驗貨，還要核實企業貸款用途，比如農業類銀行應該更多給農業相關的企業提供貸款。

是否存在監管漏洞

青島港重復質押倉單騙貸事件后，很多人士提出，銀行現在要做的就兩件事，一件是核實倉庫里有沒有銅、鋁，一件是這些金屬屬于誰。

“銀行現在最先要做的就是進入法律程序，凍結相關責任單位的賬戶、資產，盡可能減少損失了。”同濟大學財經與證券市場研究所所長石建勛說，銀行到倉庫去查，沒有法律依據，不具備可操作性，再者，貨物有沒有，屬于誰，只有通過法律渠道裁定。

“倉單質押貸款是貿易商向銀行融資的一種途徑。當倉儲企業對貨主貨物確認后，開立專用倉單作為融資擔保，銀行依據質押倉單向貨主提供短期融資業務。”一名倉儲企業人士告訴記者，但現實操作中，銀行之間質押信息互不相通以及倉庫管理存在漏洞，貨主與倉儲企業聯合進行重復質押或者空單質押的現象并不罕見，通過一票多押甚至多次質押從銀行融資。

石建勛說，此前上海的鋼貿企業也大量存在重復質押狀況，“整個銀行監管體系存在漏洞，銀行在進行倉單質押貸款時，缺少統一的聯網系統查詢貿易商的倉單，在進行倉單質押貸款的時候，缺乏明確的規則和細則。”

青島港表示，公司及其雇員目前并無涉及任何機關提起的任何調查，僅由于涉及調查的金屬產品儲存在大港分公司而被要求協助調查；除涉及調查的特定金屬產品外，目前無任何主管機關要求公司暫停任何港口經營或服務。

“貨物抵押的核心是第三方認證和擔保，要對貨物的真實性有效性負責，監管也有漏洞，沒有對貨物真實性進行擔保和負責。”石建勛認為。

青島港內部人員是否涉及開具違規倉單，協助企業向銀行重復貸款，青島港方面表示現在不接受任何媒體采訪。