資質存疑，地方保護？ 匯豐貴交所野蠻生長之謎

摘要: 匯豐貴交所以“現貨白銀”之名行非法期貨之實，嚴重違反國家關于期貨交易管理的法律制度，應當從根本上取締。

華夏時報記者陳鋒蘭溪報道

通向浙江蘭溪經濟開發區內匯豐貴金屬交易市場（下稱匯豐貴交所）的，是一條并不寬廣的小路。這個位于縣級開發區一個角落的所謂現貨交易平臺并不顯眼，但它是2013年浙江省惟一一家進入省政府通報名單的貴金屬交易所。

在一輪強勁的全國清理整飭交易所的風波中，即便行業翹楚——天津貴交所也受到清理風暴席卷，匯豐貴交所在被通報后仍能“安然無恙”。

匯豐貴交所作為泛金融類企業，受到當地政府大力扶持并被寄予厚望，除能提振開發區頗為冷清的氣氛之外，近乎野蠻生長后已開始貢獻豐厚的稅收。

而硬幣的另一面是，一波又一波舉著維權橫幅的受害者，游走在貴交所與政府有關部門之間。這群血本無歸的人群當中，有的傾家蕩產，有的妻離子散。令他們陷入絕境的是，雖然國家層面的清理整頓風頭正勁，但在匯豐貴交所所在地，地方政府對后者涉嫌開展非法期貨的行為保持沉默，舉報、控告始終如泥牛入海。

非法經營期貨？

8月12日，匯豐貴交所在其官網上掛出一則聲明，將一起維權事件曝光。此前一天，一家名為浙江銀大的會員單位，帶領20多位居間代理商到其辦公所在地拉橫幅維權，聲稱該貴交所拖欠、拒付手續費和保證金。

據了解，浙江銀大與匯豐貴交所的會員協議于2014年5月到期，浙江銀大不再續約，要求匯豐貴交所退還手續費及保證金等。浙江銀大提供的數據稱，他們在2013年6月到2014年4月，共向匯豐貴交所貢獻了3600余萬手續費，上繳稅收300多萬元，按照有關約定，后者應返還包括保證金、返稅、頭寸分成在內的費用約200萬元。

而匯豐貴交所表示，浙江銀大目前保存在交易市場的保證金共計約50余萬元。按照規定，浙江銀大退出后，需要90天的公示期，辦理完退出手續后，才能做最后清算工作。匯豐貴交所指責其唆使居間代理商維權，是歪曲事實、轉嫁債務。

這次事件因蘭溪警方介入而結束。在此之前，有大量的客戶因在這個平臺上出現嚴重虧損而集結成群，進行聲討，他們要求有關部門取締這一非法交易平臺。

匯豐貴交所附近一家企業的工作人員對《華夏時報》記者表示，他曾在匯豐貴交所門前見過幾次拉橫幅維權的場景，后來都是公安機關介入才解決，“我們做的都是實業，他們什么都不做，就是騙錢。”

本報記者調查發現，這家對外宣稱獲得省政府正式批復的所謂正規平臺，存在諸多與現有法律沖突之處。

從會員單位、居間商和受害客戶的反映來看，匯豐貴交所是一家提供現貨白銀交易平臺的公司。與國內眾多游走在灰色地帶的貴交所一樣，通過發展會員，拉攏客戶在其所謂平臺上進行電子交易，其運營模式與期貨交易極其類似。

但匯豐并未取得期貨交易資質。記者查詢得知，與匯豐貴交所總經理張建苗有關的公司有兩個：一個名為匯豐貴交所管理公司，經營范圍是對匯豐貴交所進行投資、管理、建設；而另一個公司為浙江蘭溪大宗電子商務有限公司，其經營范圍一是許可經營（憑有效許可證經營），二是網上銷售金屬材料等一般經營。

“匯豐當前的交易，形同于期貨交易，并不在其經營范圍之內。”一位王姓舉報人表示。他于2013年7月被人吸引到該公司開設賬號，在不到一個月時間里，將100萬元輸得精光。事后，他調查發現，在此平臺上的交易，并非真正的交易。所謂平臺，是自設的交易軟件，相當于一款游戲，沒有實際資金進入，只是交易指令的記錄。更為嚴重的是，平臺故障眾多，且被懷疑有人為操縱，很多指令被“技巧性”處理。

王先生表示：“我們走訪交易軟件的開發者，被告知只是模擬交易，賬戶中并沒有資金，相當于一款游戲。”

匯豐所謂的第三方銀行托管也是謊言。王先生與律師曾向匯豐的開戶行詢問，銀行負責人的回復是，銀行只提供開戶業務，客戶的錢進入匯豐的賬戶后，其所有權掌握在匯豐手中，后者對賬戶內資金擁有完整的處理權限。而真實的銀行托管，是指銀行作為第三方，保證另外兩方的資金安全，不讓資金被兩方中任何一方挪用。

多位舉報人表示，在遭受損失后，他們調查發現，匯豐貴交所對外宣稱的獲得浙江省政府的批文也值得質疑。記者注意到，2013年初，浙江省政府下發《關于保留浙江產權交易所等65家交易場所經營資格的通知》，匯豐貴交所名列其中。

一位舉報人表示，上述通知被匯豐貴交所大肆宣傳。事實上，該通知僅表示匯豐公司在當次清理整頓時未被檢測出問題，得以“保留”，不代表其已經獲得政府的批準文件。而且，根據國務院有關文件，省市政府也無權力給此類交易所頒發許可證。

貴交所來龍去脈

大量舉報人在控訴匯豐貴交所所謂現貨白銀交易平臺存在欺騙之后，令他們困惑的是，匯豐貴交所卻仍安然無恙。

即便是在國家層面啟動對這類交易所的清理整頓之后，匯豐貴交所似乎也未受影響。國務院（2011）38號文明確規定，除依法經國務院或國務院期貨監管機構批準設立從事期貨交易的交易場所外，任何單位一律不得以集中競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行標準化合約交易。

而事實上，匯豐貴交所卻為以集中交易方式進行標準化合約交易。為何這個平臺沒有被關停？記者調查發現，地方政府在支持匯豐發展上的表現耐人尋味。

據了解，匯豐貴交所是2012年5月在蘭溪完成注冊并開始運營。記者獲得的注冊資料顯示，其注冊資金為1億元。公司投資人分別是浙江武義大宗電子商務有限公司、徐愛華，投資額分別是7000萬元和3000萬元。

知情人士表示，這1億元的出資是否真實值得懷疑。浙江武義公司是張建苗早年成立的公司，張在上海開展平臺業務，但并不順利，曾遭到上海警方的查處，后來轉道蘭溪發展。

徐愛華身份證信息顯示為湖北人。上述知情人士表示，徐愛華與匯豐貴交所一個名叫“王波”的部門負責人是同一人，外界懷疑其替人代持股份。

該知情人士表示，張建苗在以“武義大宗電子商務公司”名義經營期間，業務開展不利，處境窘迫，無法償還以岳母名下房產作抵押借出的銀行貸款，甚至通過多個信用卡借錢周轉，很難拿出數千萬的注冊資金。

記者注意到，在蘭溪某會計師事務所的驗資報告上載明：經審驗，截至2012年5月3日，浙江蘭溪匯豐貴金屬電子商務有限公司（籌）已收到股東繳納的注冊資本（實收資本）合計人民幣1億元，出資方式為貨幣。但該報告隨后注明，報告僅供申請辦理設立登記及據以向全體股東簽發出資證明時使用，不應被視為對日后保全、償債能力和持續經營能力等的保證。

據了解，匯豐貴金屬電子商務的名稱，后更改為浙江蘭溪匯豐貴金屬交易市場管理有限公司，經營范圍是匯豐貴金屬交易市場的管理、投資和建設。

而記者最新查詢的信息顯示，匯豐貴交所的出資人已經發生變更，陳偉明增設為出資人。而浙江蘭溪大宗電子商務有限公司替代“武義大宗電子商務”。工商登記檔案顯示，蘭溪大宗電子商務的出資人是張建苗、王國斌，注冊資本金僅500萬元。

記者8月底曾前往匯豐公司采訪，因張建苗在外出差未遇。9月19日，張建苗在電話中并未對上述質疑作出回應。他只是表示，希望記者到蘭溪面談。

地方為利益護航？

記者在蘭溪開發區看到，匯豐所在的區域，已向生活區演變。當地居民稱，因為離市區很近，再加上企業少，大量土地被用于開發房地產。

一位在此工作7年的企業負責人表示，匯豐所在的區域屬于輕工業區，一直發展緩慢，幾家服裝、印刷、電纜企業規模均不大，很多企業后來甚至停止生產，將廠區出租給他人。

“地方政府引進匯豐貴交所，對于提振開發區肯定有正面作用，相比于實業經濟而言，泛金融業的優勢明顯，稅收也可觀。”蘭溪市某事業單位副總說。

不可否認的是，匯豐貴交所已經成為開發區乃至蘭溪的重要納稅企業。據開發區管委會工作人員介紹，匯豐去年上繳的稅收已排到納稅榜前幾名，并被蘭溪市授予“納稅大戶”稱號。

蘭溪財政地稅局稅政管理科胡科長表示，匯豐貴交所2013年上半年開始運行，8月份進行納稅申報。去年不到5個月的時間里，包括交易中心和會員單位在內，總共上繳稅收2000多萬元。

在確定匯豐貴交所如何繳稅的問題上，胡科長說，匯豐貴交所是以實物交易獲批的，稅務機關研究了解了其運行模式后，認為其營收來自于所收的手續費，應以營業稅征收。

對于會員單位稅收的征管，則遇到了問題。胡科長說，該交易所大概有100多家會員單位，大多數財務制度不健全，難以核算成本。

據胡透露，截止到8月，匯豐貴交所及會員單位上繳的稅收總額已超過去年。

蘭溪市2014年政府工作報告顯示，該市2013年的地方財政收入為18.1億元。在匯豐公司的大廳內，一面“2013年納稅大戶”的牌匾被掛在最顯眼的位置。

“貴交所對地方財政的貢獻較大，可能是其獲得支持并野蠻生長的主要原因。”華東某期貨公司副總說，在國家對金交所進行規范整頓后，大量投資者轉而投向白銀投資，當前各地涌現出的大量以現貨白銀交易為名的貴交所，業務都不錯。

長期關注現貨白銀平臺交易糾紛的北京市合川律師事務所律師王德怡表示，匯豐貴交所以“現貨白銀”之名行非法期貨之實，嚴重違反國家關于期貨交易管理的法律制度，應當從根本上取締。

“由于北京對此類非法期貨交易采取嚴打態勢，類似市場在北京大幅減少，原來在北京開交易所的老板紛紛轉到其他省市注冊公司了。”王德怡說。