屠光紹：上海要建設具有全球影響力的科技創新中心

鳳凰財經訊  由浦發銀行、鳳凰網、張江高科技園區聯合主辦的2014中國科技金融高峰論壇于11月1日在上海舉辦。上海市委常委、常務副市長屠光紹在會上發表演講表示，習近平總書記明確提出上海在科技創新方面要走在全國前列，給上海提出了“向具有全球影響力的科技創新中心進軍”的任務。上海要在“四個中心”之外建設具有全球影響力的科技創新中心。

屠光紹表示，上海要建設成為具有全球影響力的科技創新中心，同時又承擔著加快國際金融中心建設的任務，所以在科技創新中心和金融中心建設上是有機聯系的。上海要成為具有意義的科技創新中心，離不開金融中心為它提供金融資源，反過來，上海的國際金融中心如果不能為科技創新提供金融服務，國際金融中心也會大打折扣。所以進行科技金融方面的探索、推進或者突破，也是上海本應承擔的任務。

上海近年來在推動科技創新方面進行了不斷的嘗試和推動，屠光紹將其取得的主要成果做了歸納和梳理：一是制定了綱領性的指導文件；二是搭建了兩類科技金融平臺，有利于促進各級企業和金融服務對接；三是在努力拓展三種融資渠道的同時特別加大了直接融資的渠道； 四是加大了財政的支持力度；五是推動五類與科技金融服務有關的機構發展。

另外，他還指出了目前科技金融領域存在的問題：第一，整個市場對于科技型企業服務多層次的體系還有待進一步健全；金融機構體系也需要進一步健全，特別是適應科技型企業的融資需求的金融機構；產品工具服務體系需要不斷創新；在金融監管政策方面也需要做出一些調整。

最后，屠光紹將下一步地方政府要在支持科技金融發展方面的重點領域向大家做了介紹：針對科技企業的信用體系必須加快建立；加大對于知識產權的保護力度；加快股權投資，特別是風險投資體系的完善；為金融機構、金融市場創新服務體系方面給予更大支持；政府的管理和服務要為科技金融創造更好的環境。

以下是屠光紹講話全文：

尊敬的辜勝阻先生、各位來賓、各位朋友，

今天我是趕來參加這樣一個論壇的，因為這個論壇的題目特別吸引我，論壇的內容是關于科技金融的,題目就是“尋找中國硅谷銀行”。上海不能落下，所以我一定要趕來參加這個會議。要聽各位對科技金融有哪些真知灼見，通過傾聽、學習大家的真知灼見把它轉化為上海在發展科技金融、推動中國硅谷銀行的形成和建立方面起到啟示和借鑒的作用。

另外也想在這里介紹一下關于上海在這個方面的一些做法和下一步的設想，也是為了在推動科技金融方面，特別是在建立和形成中國硅谷銀行方面在上海搶占先機。經過一個下午的討論，大家有很多智慧的交流和思想的碰撞，對于上海下一步抓住機遇，在科技金融方面能夠有所推進，特別是能夠在建立、形成中國硅谷銀行方面也會有重要的促進作用。

今天的題目是“尋找中國硅谷銀行”，應該在哪尋找呢？當然可能是在現有的銀行里面尋找。為了促進科技金融的發展，很多商業銀行和金融機構都在進行轉型，都在進行創新，都在深化改革。當然，也有可能是會從我們現在還沒有成為銀行，下一步要成為銀行的機構里面產生?，F在已經在批示籌建的若干家民營銀行，還有很多其它的金融機構，他們也在科技金融方面發力，在為有所建樹、有所突破做各自的努力。中國的硅谷銀行也可能在不同的地方，我們希望能夠在上海。或者上海能夠為中國硅谷銀行的產生做出貢獻，提供我們這個方面的動力，這也是上海的責任。

今天這樣一個內容和主題對于大家有很強的吸引力，會議到了現在，大家還都精神飽滿，這個主題今天提出來了，但是尋找的過程不是今天就能完成的。還是需要各自加大尋找中國硅谷銀行的力度，不是僅僅去尋去找，而是共同獨立、共同促成中國的硅谷銀行。

大家知道，現在上海是在創新驅動、轉型發展。在經濟結構和產業結構調整方面，過去一直是通過四個中心的建設推動服務經濟的發展，另一方面也希望在科技創新方面有所建樹。今年習主席參加亞信峰會之后對上海進行了考察，明確提出上海在科技創新方面要走在全國前列，向加快具有全球影響力的科技創新中心進軍。上海一直是四個中心，這次總書記又明確提出要向具有全球影響力的科技創新中心進軍，又給我們提出了一個新的中心的任務。

上周末在浦江創新論壇上宣讀了總書記發來的賀信。總書記在賀信里面明確提出：當今世界新一輪科技革命和產業變革正在孕育興起，科學技術越來越成為推動經濟社會發展的主要力量，中國正在實施創新驅動發展的戰略，推進以科技創新為核心的全面創新?？萍紕撔聲蔀橄乱徊街袊D型發展當中的主題，上海要想建設成為具有全球影響力的科技創新中心，同時上海又承擔著要加快國際金融中心建設的任務，所以在科技創新中心和金融中心的兩個方面，不是分別建設的過程，這個里面也有著有機的聯系。

從一定意義上來講，如果上海要成為具有意義的科技創新中心，離不開金融中心為它提供金融資源，反過來，上海的國際金融中心如果不能為科技創新提供金融服務，這個國際金融中心也會大打折扣，也很難有它成長和發展的內在動力。所以在上海進行科技金融方面的探索、推進或者有所突破，是上海本來就應該承擔的一個任務。

通過這幾年我們不斷地嘗試和推動，在推進科技創新方面也有一些做法，取得了一定的效果。因為時間的關系，我就簡單地把五個方面做一個介紹：

一是制定了綱領性的指導文件。在2011年底上海制定了《上海市人民政府關于推動科技金融服務創新、促進科技企業發展的實施意見》。

二是搭建了兩類科技金融平臺，有利于促進各級企業和金融服務對接。通過科技園區以及上海市的科技系統建立了科技型中小企業的融資服務平臺，主要是收集科技企業，特別是中小型科技企業整個大量的、各方面的信息。另外還搭建了上海市的銀行金融機構系統，為科技型企業服務的金融平臺，也就是向科技型中小企業介紹我們金融體系、金融機構里面的這些產品和工具。這樣就使得科技企業和金融服務通過這兩個平臺實現對接。

三是我們在努力拓展三種融資渠道的同時特別加大了直接融資的渠道。大家知道我們的三種融資渠道就是傳統的銀行貸款、包括PE/VC在內的各類股權融資，還有一種是股票債券的融資，我們在不斷地拓展三類融資渠道。直接融資方面,根據整個資本市場的發展加大了對三個直接融資渠道的進一步運用，首先是中小企業板和創業板，另一個是全國中小企業股份轉讓系統新三板，還有就是上海股權托管交易中心，通過三個直接融資渠道擴大資本市場與科技型中小企業對接。

四是加大了財政在四個方面的支持力度：出臺了科技中小企業信貸風險補償及獎勵政策，這個就是通過運用壞賬損失的分擔政策鼓勵商業銀行加強對科技型中小企業的支持；同時上海還出臺了對于小微企業，特別是中小型科技企業信貸的獎勵政策，商業銀行對于在信貸方面做出貢獻的中小型科技企業進行獎勵；另一個是設立創業投資引導基金，2010年上海設立了總額為三十億元的上海市創業投資引導基金，引導創業投資機構加大對中小型企業，特別是中小型科技企業的投資，今年7月份又發布了《關于上海創業投資發展的若干意見》，明確將連續三年每年新安排十億元的專項資金補充上海市創業投資引導基金，加大對創業投資，特別是科技創業投資的引導；還有就是對融資性擔?；饳C構進行財政注資，加大擔保機構的資本金，通過政府財政注資的方式和我們的平臺進行注資。我們也安排了二十億元專項資金，通過國資平臺投資參股信用良好、管理規范的融資擔保機構來加大對科技型中小企業的融資擔保。對于科技企業上市掛牌給予財政補貼，這個應該說是上海市各個區縣對于創業板和中小企業板上市和在新三板以及上海股權交易中心掛牌的企業都給予不同程度的財政補貼。

五是推動五類與科技金融服務有關的機構發展。

主要是這樣幾類機構：我們借鑒美國硅谷銀行的經驗在上海設立了浦發硅谷銀行，至于設立之后怎么讓它發揮作用還有一些體制管理政策方面的突破，但是應該說這是我們非常明確的態度，就是要通過引進美國硅谷銀行的經驗來加大對于科技企業這個方面的服務力度。如果浦發硅谷銀行能夠在體制、政策和管理方面繼續探索、繼續突破，中國的硅谷銀行很有可能能夠在里面扮演非常重要的角色。

同時也推動商業銀行成立科技金融服務專業特色銀行?，F在商業銀行在上海張江、紫竹和楊浦區域設立了三十四家科技金融專業特色支行，我們叫做科技支行，就是通過設立這樣的商業銀行加大對于科技企業的貸款支持力度。

我們還在積極發展股權投資機構，吸引國內外股權投資機構落戶上海，到目前為止在本市注冊的股權投資企業和股權投資管理企業已經超過了一千六百家，而且數量在每天增加，特別是上海自貿區建立之后股權投資管理類企業在自貿區里面是大量的，更重要的是配合上海自貿區投資貿易的便利化，提供好這個方面的服務。

還有服務科技企業和小微企業的融資擔保機構，過去我們很多的商業性的融資擔保公司由于各方面的原因有相當一部分在經營方面處于困難，有的還出現了問題，但是總的來講依然要堅持積極、規范的理念來發展好融資性擔保機構，因為這個擔保機構對于科技型企業的融資也具有重要的服務作用。

還要積極發展小額貸款公司，應該說這幾年在全國都發展得很快，上海是積極規范有序發展的理念，目前小額貸款公司也具備了相當的數量，對于小額貸款公司在支持中小微型的科技企業方面有著經營管理比較靈活的地域性優勢。最后就是新型金融服務的業態和機構，P2P、眾籌，還有商業保理這種新型業態的金融服務機構，我們現在是叫做準的，或者是新型的金融服務機構，對于科技企業的發展支持也能夠發揮重要的作用。

以上是利用這個機會把上海這幾年的努力做一個簡單的介紹。因為今天來的都是金融機構和科技型企業，大家可能都會對目前科技金融存在的問題，特別是金融應對科技產業、科技企業的需求還有服務能力的問題，整個體系還沒有健全，我想結合自己的體會簡單梳理一下。

我們的整個金融體系在服務科技創新方面還有很大的一些不足，當然，反過來也意味著我們有巨大的空間，主要是這些方面：

首先是金融市場體系。盡管我們金融市場體系這幾年在不斷發展，前面已經談到了中小企業板、創業板、新三板、各地股權投資的市場，但是總的來講，應該說我們整個市場對于科技型企業多層次的服務體系還有待進一步健全，特別是我們的市場在服務科技型企業的時候，不光是市場要建立，而且整個市場的運行和運作怎么能夠更好地適應科技企業的需要，特別是要滿足一些新商業模式、新業態在科技創新創業方面還有繼續努力的空間。

另外就是金融機構體系。這幾年商業銀行在不斷轉型，也在為科技企業服務，但是整體來講我們金融機構體系還有待進一步健全，特別是適應科技型企業的融資需求，無論是直接融資還是間接融資都需要進一步發展為科技型企業服務的金融機構。

還有就是產品工具服務體系。我們的金融機構怎樣能夠根據科技企業發展的需要提供更有針對性的產品，不能拿制造業的產品、工具和服務提供給科技型企業，這個方面需要我們不斷地進行創新，包括產品的創新、工具的創新和服務的創新滿足科技型企業對融資的需要。

目前我們還在實行分業監管，同時我們牌照的管理、金融機構具體的經營項目、經營內容的管理與我們下一步科技企業的發展需要在金融監管方面進一步完善。不光是對于指標的調整，還需要對金融的跨界，對科技的支撐和服務需要不斷深化金融監管體制的改革，美國的硅谷銀行最成功的經驗就在于它的投貸聯動，但是在我們的體制下投貸聯動就很難落地，剛才幾位都探討了這個問題，這也是浦發硅谷銀行在探索和推進的過程當中遇到的一個很大的問題。現在我們通過別的方式盡可能地在我們的體制下面發揮好浦發硅谷銀行這個方面的優勢，但是仍然有很多的障礙，說明我們在金融監管政策方面也需要做出一些調整。

適用于金融的體系，還有一些金融中介的服務需要進一步完善。對于服務科技型的企業，除了這些市場、機構、產品和監管還需要有些綜合和中介服務，可能在這些方面都有待我們共同努力，這樣才能為我們科技金融的發展形成不斷完善的金融體系。

下一步上海在為科技金融服務方面地方政府有幾個重點領域需要加快推進。因為中國硅谷銀行的形成和產生正在路上，還在過程當中，這個不光是銀行、金融機構的責任，也是社會各方面的共同責任，只有社會各方面的共同努力，中國的硅谷銀行才能早日產生、早日發揮作用，特別是作為上海市地方政府，我們需要打造這樣的科技金融的高地，那么就要在以下幾個領域加大力度：

首先是我們的信用體系。無論是科技企業自身的發展，還是科技企業需要金融服務、需要科技金融的支持，都離不開一個最基礎的環節，那就是信用體系。我們金融機構遇到的往往是信息的不完整和不對稱，加大對科技型企業信用信息的采集，建立和完善科技企業信用評級和評級結果推進，有效甄別評價具有發展潛力的科技創新企業，并且提供針對性的金融服務，能夠對科技企業按照金融服務需求的不同進行分類和評價。這樣一個體系的建立使得科技企業在融資的可獲得性方面，在得到更大力度的金融市場、金融機構支持方面大大地提高效率，這也是地方政府必須努力做好的。

大家知道自貿區在建設的過程當中，特別是政府職能的轉變，從過去的事前審批變成事中事后監管，第一件事就是信用體系。信用體系在上海已經有了一定基礎，但是針對科技企業的信用體系必須加快建立，這個不是靠哪一家機構能完成，一定要靠政府和社會各方面的力量建立起來。

另外就是對于知識產權的保護力度。大家知道，科技企業的發展，知識產權是一個核心內容，而且不光是科技企業的核心內容，承擔著一個連接科技和金融非常重要的紐帶。我們知道和傳統產業比較起來科技企業要貸款要融資靠什么？相當程度上核心資產就是知識產權，特別是創新型的科技企業，形成對知識產權配套服務的體系。

知識產權首先要經過申請、進行評估，最后審定，這個我們大家有一套程序，但是能夠把知識產權變為能夠進行融資的知識產權質押，現在很多銀行機構已經在用知識產權質押這樣的金融工具了。知識產權質押不光是去申請、去審定，怎么對知識產權的價值進行評估？不能你說多少就是多少，必須在市場流通當中才能體現出資產的價值，所以就有了知識產權交易的問題，就有一個知識產權市場建立的問題，當然還有知識產權最后處置的問題。上海也是按照國家統計總局的部署，最近我們要建立上海知識產權的法院，也是從這個角度來把知識產權的保護做好。有了知識產權各個環節的連接，知識產權就有價值了，而且價值體現得比較充分了，價值就可以在市場當中實現。如果沒有知識產權的評估，市場的流通、價值在市場的產生、處置和保護，我們的銀行拿著知識產權質押，最后都變成了知識產權銀行，對于銀行的經營肯定是不利的。要把知識產權的體系建立起來，這也是上海市政府要努力做到的。

還要加快股權投資，特別是風險投資體系的完善。硅谷為什么成功？除了科技創新企業以外就是資本市場，其實硅谷銀行是投貸聯動的，也可以做風險投資，因為科技型企業最大的特點就是估值的不確定性、成長的不確定性，所以有風險的不確定性，靠銀行單純的傳統貸款風險溢價的話利率就非常高，那么必須要風險投資。風險投資對于科技企業的發展至關重要，銀行也要掙錢，特別是存貸款，不可能承擔太大的風險，所以必須要有風險資本和風險投資。上海雖然有這么多的股權投資企業，數目上面很大，資金量也很大，但是真正做風險投資恐怕并不多，因為不光是對風險投資的管理和團隊，還要有對風險投資相配套的各種政策。上海市政府要吸引境外的資金參與人民幣的創業基金，同時在外貿管理結匯方面要有一些新的突破，上海也要設立天使基金的引導基金，就是加大政府對風險投資的支持力度和配套的措施。

還要為金融機構、金融市場創新服務體系方面給予更大的支持。目前我們正在就財政政策的四個方面進行評估，就是對于金融機構如何用政府的資源更好地撬動、引領、帶動和支持金融機構、金融市場對于科技企業融資服務，這個需要有更針對性的措施。具體的哪些方面需要加大力度我們正在進行評估，核心是要讓金融機構、金融市場更好地服務科技企業。

還有就是我們政府的管理和服務要為科技金融創造更好的環境，這里的環境很多，一般不光是機構的集聚，還有人才的集聚?？萍冀鹑趯嶋H上是對人才的要求非常高，不光是要懂金融，還要懂科技，更重要的是把科技和金融在產品創新、工具創新方面很好地結合起來適應科技企業的發展需要，所以在政府的管理和服務方面必須進一步加大力度。

以上五個方面是下一步上海在促進金融科技發展方面要做好的，今天利用這段時間把上海前一段的情況做了一個介紹，另外提出了金融體系需要完善的幾個問題，最后把下一步地方政府要在支持科技金融發展方面的重點領域和大家做了一個介紹，最后衷心地祝賀這次論壇取得成功，并向論壇的主辦方表示衷心的感謝，向參與的所有嘉賓表示感謝。尋找中國硅谷銀行還在路上，希望上海在尋找硅谷銀行的過程當中發揮作用，同時也希望中國的硅谷銀行能夠首先突破在上海。

謝謝大家！