摩根大通面臨59億美元罰款 外匯交易受查

“無法保證能通過這些(與相關當局)磋商最終能夠促成和解。”

本報記者秦偉香港報道

始于去年的外匯交易調(diào)查，還在持續(xù)發(fā)酵。

摩根大通在美國時間11月3日提交的季度文件中表示，美國司法部正對其外匯交易業(yè)務展開刑事調(diào)查，其他美國銀行業(yè)監(jiān)管機構、美國商品期貨交易委員會(CFTC)、英國金融業(yè)操守監(jiān)管局(FCA)及其他外國政府當局則同時對其進行民事調(diào)查。

“調(diào)查集中于公司的即期外匯交易活動，以及與之有關的風控行為。”摩根大通表示，該行繼續(xù)配合當局的調(diào)查，包括與司法部和民事執(zhí)法部門磋商，但“無法保證通過這些磋商最終能夠促成和解”。

摩根大通發(fā)言人對21世紀經(jīng)濟報道表示，除了公開信息，不便對有關調(diào)查置評。該行發(fā)布的文件中預計，截至今年9月30日，扣除已經(jīng)計提的撥備，各類訴訟造成損失最高可能達59億美元，較3個月前的估計金額增加13億美元。而這一金額還不包括那些目前無法預估損失的案件。

法律相關支出飆升

2013年，交易員們被爆在客戶的交易指令被執(zhí)行前，與其他銀行的交易員勾結(jié)，利用匯率收盤前的60秒的窗口內(nèi)操縱市場獲利。全球外匯市場的日交易量高達5.3萬億美元。

摩根大通是最近一個確認接受有關調(diào)查的金融機構。上周，花旗銀行在其提交的季度文件中指出，其外匯業(yè)務也正受到美國司法部、CFTC等機構調(diào)查。前日公布業(yè)績的匯豐控股也表示，已經(jīng)為FCA正在對其進行的外匯調(diào)查計提3.78億美元撥備。

“公司預計仍將面臨越來越嚴格的監(jiān)管要求和日益頻繁的政府調(diào)查及執(zhí)法行動，不僅摩根大通本身，整個金融行業(yè)亦是如此。”摩根大通在文件中指出，預計監(jiān)管機構會繼續(xù)更多地采取正式執(zhí)法行動，而非依賴非正式的監(jiān)管行動。

在10月中公布的三季度業(yè)績中，摩根大通披露，當季成本中全公司范圍內(nèi)的法律支出高達10億美元，其中主要是美國監(jiān)管機構的調(diào)查產(chǎn)生的費用。

金融危機觸發(fā)了監(jiān)管機構的調(diào)查熱情。“2008年之后，這種調(diào)查就越來越多，各種監(jiān)管機構。”一位外資行合規(guī)部人士對21世紀經(jīng)濟報道表示，包括各類正式或者非正式的調(diào)查，要求銀行提交有關資料或者電話、郵件問詢。

去年開始，監(jiān)管機構的罰款力度則不斷加碼。今年9月，英國明星基金經(jīng)理Neil Woodford曾因擔憂“罰款風險”飆升而清倉某些銀行股。

已經(jīng)公布業(yè)績的銀行，大多與摩根大通有類似遭遇，法律類支出普遍飆升。巴克萊銀行表示，為與外匯交易有關的調(diào)查計提近5億英鎊撥備；蘇格蘭皇家銀行表示，正接受FCA、英國嚴重欺詐辦公室(SFO)以及美國司法部等機構的調(diào)查及問詢。今年前9個月，該行累計為外匯調(diào)查計提了6.39億英鎊撥備。前日公布業(yè)績的匯豐，為英國客戶賠償計劃、外匯交易調(diào)查及住宅按揭抵押證券指控，合計計提約16億美元撥備。

“最近幾個月，美國政府官員更強調(diào)他們對金融機構采取刑事措施的意愿，刑事訴訟或其他形式的刑事制裁越來越多。”摩根大通指出，有關措施可能令金融機構喪失業(yè)務、客戶，或者無法在一段時間內(nèi)提供某些服務及產(chǎn)品。

最高59億美元損失

除了外匯市場操縱，可能給摩根大通帶來損失的潛在調(diào)查及訴訟中，還包括Libor及其他基準利率調(diào)查。

摩根大通確認，已經(jīng)收到傳票及提供有關文件的要求，部分情況下，還需與包括司法部、CFTC、美國證監(jiān)會等聯(lián)邦及州監(jiān)管機構進行面談。此外，歐盟委員會、FCA、瑞士競爭委員會等機構也在同時對其進行調(diào)查。部分問詢還與歐元同業(yè)拆借利率(EURIBOR)和日元東京銀行間同業(yè)拆借利率(TIBOR)有關。

去年12月，摩根大通已同意向歐盟委員會就操縱TIBOR支付8000萬歐元罰款，同時接受罰款的包括另外7家金融機構——德意志銀行、蘇格蘭皇家銀行、法國興業(yè)銀行、英國巴克萊、瑞銀、花旗銀行及英國經(jīng)紀商RP Martin，合計罰款金額達17億歐元。

今年10月，摩根大通再就操縱瑞士法郎Libor調(diào)查，同意向歐盟委員會支付7200萬歐元罰款。就利率操縱問題，摩根大通還同時面對美國當?shù)氐亩囗椉w訴訟。

“對于金融機構而言，如果不能完全遵守其與監(jiān)管機構達成的協(xié)議，即便已經(jīng)交了罰款，日后可能還會面臨追加處罰措施。”一位不愿具名的法律人士則對21世紀經(jīng)濟報道指出。