基金業協會發布《基金從業人員職業行為自律準則》

鳳凰財經訊12月15日消息，基金業協會今日發布《基金從業人員職業行為自律準則》，旨在促進基金行業健康持續發展，保護基金投資者利益，規范基金從業人員職業行為，樹立從業人員的良好職業形象和維護行業聲譽。

基金的本質是受托理財、風險自擔、收益自享，基金行業是為廣大老百姓提供專業理財服務的行業，基金從業人員是專業化理財服務的實踐者，忠實于持有人利益和受托人義務，謹慎、勤勉，專業、盡責是行業立身之本。歷史和國際正反兩方面經驗表明，堅守理性、誠信、專業的投資文化和契約精神則行業興，放棄理性、誠信、專業的投資文化和契約精神則行業衰。

自1997年納入證監會[微博]統一監管以來，基金行業始終堅持規范發展、透明運作，奠定行業制度根基；堅持賣者有責、買者自負，奠定理財文化根基；堅持誠實信用、謹慎勤勉，奠定專業能力根基；堅持包容開放、多元競爭，奠定大眾理財主流方向。但是，2007年行業過度營銷加之投資者教育不足，導致金融危機爆發后公募基金遭遇發展困境，公眾對基金普遍信心不足。牢記歷史教訓，穩健維護投資人信心，成為推動行業持續發展的關鍵。

當前，經濟增長轉型和全面深化改革為行業創新發展提供了難得機遇。創新型經濟要求資本市場提供更多長期資本支持，基金恰恰可以通過持續性風險收益管理，實現資金匯聚融通和配置，在長期資本形成過程中發揮中堅作用，為經濟增長提供不竭動力。全面深化改革為基金行業發展提供制度保障，在充分釋放市場活力的同時還要求實現行業自治和自律。

基金管理人能否秉持職業道德，堅守受托人責任是行業迎接外部挑戰、持續健康發展的關鍵因素。為倡導“合法合規，客戶利益至上，誠實守信，專業審慎，保守秘密，忠誠盡責”的職業道德，鍛造一支誠實守信、為廣大投資人認可的從業人員隊伍，基金業協會根據相關法律法規，在征求監管部門、會員單位意見的基礎上，制訂了《基金從業人員自律準則》(以下簡稱《準則》)。

《準則》共十二條，分別從合法合規、客戶利益至上、禁止內幕交易、禁止操縱市場、禁止利益輸送、銷售適用性、禁止商業賄賂、公平競爭、專業審慎、獨立客觀、保守秘密、社會責任等十二個方面對從業人員的執業行為進行自律約束，引導全體從業人員以合乎職業道德標準的方式對待公眾、客戶、所在機構、其他同業機構以及行業其他參與者。

一、自律準則要求從業人員合法合規

從業人員應自覺遵守法律、行政法規及職業道德，不得損害社會公共利益、投資者利益和行業利益，不得進行內幕交易、操縱市場、利益輸送、商業賄賂等違法違規行為。

二、自律準則重申客戶利益至上

從業人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上，不得在不同基金資產之間、基金資產和其它受托資產之間進行利益輸送，不得在執業活動中為自己或他人牟取不正當利益。

三、自律準則規范銷售中應誠實守信

從業人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應堅持銷售適用性原則，客觀、全面、準確地向投資者推薦或銷售適合的基金產品，并及時揭示投資風險。

四、自律準則堅守投資中應專業審慎

從業人員應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，保持和提高其專業勝任能力，審慎開展業務，提高風險管理能力。在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，具有合理充分的依據，有研究調查支持，保持獨立性與客觀性，不受外界因素的不當干擾。

五、自律準則強調保守秘密

從業人員不得泄露任何客戶資料和交易信息，不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益。

六、自律準則承諾對社會盡責

從業人員應履行社會責任，遵從社會公德，加強自身職業道德修養，規范自身行為，更好地的服務社會和投資者。

七、自律準則明確底線行為

從業人員不得存在欺詐客戶、內幕交易、操縱市場、利益輸送、商業賄賂等五項明文禁止行為。不得進行不適當地宣傳，誤導欺詐投資者。不得從事或協同他人從事內幕交易或利用未公開信息交易活動。不得利用資金優勢、持股優勢和信息優勢影響證券交易價格或交易量。不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益。不得接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂。

該《準則》是基金業協會首次制訂并發布的從業人員執業行為的自律準則，行業協會要求各會員單位及從業人員嚴格遵守行業自律準則，舉報違規行為，共同監督自律準則的實施，號召從業人員接受監管機構、行業協會組織、所在機構等組織的后續職業道德培訓和教育，領會從業人員職業道德精神，按照從業人員行為規范要求執業。下階段基金業協會將在充分吸取各方意見的基礎上，研究制訂基金業從業人員職業道德準則與執業行為規范，推動從業人員以職業道德來指導自己的職業判斷和約束自己的執業行為，切實保護投資者合法權益，促進行業健康發展。

附錄：

基金從業人員執業行為自律準則

為促進基金行業健康持續發展，保護基金持有人利益，規范基金從業人員(以下簡稱“從業人員”)執業行為，樹立從業人員的良好職業形象和維護行業聲譽，提高從業人員專業服務水平，根據《證券投資基金法》及其他行政法規的有關規定，制定本準則：

第一條從業人員應自覺遵守法律、行政法規，及職業道德，不得損害社會公共利益、基金持有人利益和行業利益。

第二條從業人員應將基金持有人的利益置于個人及所在機構的利益之上，公平對待基金持有人。不得侵占或者挪用基金持有人的交易資金，不得在不同基金資產之間、基金資產和其它受托資產之間進行利益輸送。

第三條從業人員應具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，保持和提高專業勝任能力，審慎開展業務，提高風險管理能力，不得做出任何與職業聲譽或專業勝任能力相背離的行為。

第四條從業人員應當在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，具有合理充分的調查研究依據，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。

第五條從業人員應當公平、合法、有序地開展業務，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

第六條從業人員不得泄露任何基金持有人資料和交易信息，不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密，更不得為自己或他人謀取不正當利益。

第七條從業人員不得從事或協同他人從事內幕交易或利用未公開信息交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其它未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動。

第八條從業人員不得利用資金優勢、持股優勢和信息優勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導和干擾市場。

第九條從業人員不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害基金持有人利益和損害證券市場秩序。

第十條從業人員應廉潔自律，不得接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等，或從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。

第十一條從業人員應當在宣傳、推介和銷售基金產品時，堅持銷售適用性原則，客觀、全面、準確地向投資者推薦或銷售適合的基金產品，并及時揭示投資風險。不得進行不適當地宣傳，誤導欺詐投資者，不得片面夸大過往業績，不得預測所推介基金的未來業績，不得違規承諾保本保收益。

第十二條從業人員應主動倡導理性成熟的投資理念，堅持長期投資、價值投資導向，自覺弘揚行業優秀道德文化，加強自身職業道德修養，規范自身行為，履行社會責任，遵從社會公德，更好地服務社會和投資者。