女網友冒充銀行行長推薦炒黃金 受害男子描述受騙全過程

警方展示繳獲的作案工具。 梁維春攝

注冊投資管理公司，租來服務器搭建虛擬黃金交易平臺，在網上以理財“專家”身份推薦參與投資，不法分子大費周章，目的就是一步步引你入套，騙得錢財后讓你認為自己只是投資失敗。近日，惠州警方經過縝密偵查，成功打掉一個新型特大電信詐騙團伙，現場帶回涉案人員34人，扣押涉案電腦79臺（其中臺式電腦56臺，筆記本電腦23臺）。據初步統計，涉案金額高達1000多萬元，受騙上當的受害人多達700余人，遍及全國各地。至今為止，惠州警方已接到涉及該詐騙團伙的受騙事主報案82宗。

案件

女網友推薦投資現貨黃金

12月22日，在惠州市公安局，本案一名受害人楊先生接受媒體采訪，向記者描述自己上當受騙的全過程。

今年3月，楊先生在QQ上認識一名自稱某銀行副行長、名為“陳雨”的女網友。由于兩人在理財上有共同話題，隨著聊天次數的增多，楊先生逐漸對其產生了信任。隨后，“陳雨”推薦楊先生加入了一個“理財”QQ群，稱自己在群里“專家”的指點下參與了一家投資管理公司的“LOK現貨黃金”投資，低投入有高回報，獲利頗豐。經過一段時間的考慮，3月27日，楊先生接受“陳雨”及群里“客戶”的推薦，開始嘗試在這家名為“廣州西點投資管理有限公司”的網站上購買了幾萬元的“LOK現貨黃金”。

“之前有炒過股票，但對黃金投資了解的并不多，當時一些操作都是陳雨和群里專家告訴我的。”楊先生介紹，自從注冊成為用戶后，先后有5名“投資顧問”通過電話或QQ方式與他聯系，而“陳雨”也會適時給他提一些意見。兩次交易，楊先生的注冊賬戶中得到24000多元的分紅，這讓他徹底相信了“LOK現貨黃金”可以賺錢。

事后，楊先生傾其家當又投入10多萬元成為該公司的高級客戶，相應地他加入了另一個QQ群，得到更高級“專家”的指點。然而，當楊先生還在盤算著如何賺大錢時，該公司的網站卻接連顯示“LOK現貨黃金”開始大幅下跌，幾次由“專家”指導的交易都以虧損告終。“那些日子經常通宵盯著網站上面的動態，眼看10多萬元的投入只剩下6萬多元，我向這家公司提出要退出，希望他們將剩余的本金還給我，但是工作人員卻以各種理由拒絕，我一下子血本無歸。”3月27日至7月3日，楊先生陸續“投資”了17.8萬元，除去“獲利”的24000余元，他原有的15.3萬元本金一分錢都要不回。發財夢的破滅讓楊先生冷靜下來，回憶起此前的一些細節，他開始懷疑自己可能被騙了，于是向大亞灣警方報案。

偵查

涉案公司全無黃金交易資質

接報后，大亞灣警方高度重視，迅速成立了專案組，并在市公安局刑偵支隊等相關部門大力支持、配合下，全力開展案件偵破工作。

經辦案民警多方調查核實，涉案的公司共有兩家，分別名為“廣州西點投資管理有限公司”和“廣東鑫夢貴金屬經營有限公司”。經過進一步調查，民警發現一個更大的問題，這兩家公司根本就沒有經營黃金交易的資質，而且楊先生投資的資金是通過第三方支付平臺直接流向個人賬戶，從未進行任何中轉投資，有涉嫌詐騙的重大嫌疑。為此，大亞灣區公安局以電信詐騙予以立案。

作為案件偵破的突破口，警方首先對自稱銀行副行長的“陳雨”進行了跟蹤調查。經過長達一個月的縝密偵查，專案組民警根據“陳雨”的日常行蹤摸清了兩家公司的具體位置及其內部基本結構。11月18日，警方對位于廣州白云區三元里某大廈15樓的廣東鑫夢貴金屬經營有限公司采取收網行動，共抓獲涉案人員34人，扣押涉案電腦79臺，查實涉案金額高達1000多萬元。

經審訊，犯罪嫌疑人鄧某志等20人對其涉嫌利用網絡，采取虛假身份、夸大投資回報、提供贈金等方式，誘騙受害人進行現貨黃金投資實施詐騙的犯罪行為供認不諱。據嫌疑人交代，以林某杰、周某平（在逃）等6人為股東的犯罪團伙，在2013年以來先后注冊兩間公司（廣州西點投資管理有限公司、廣東鑫夢貴金屬經營有限公司），同時租賃LOK和FTP兩個帶有自控風險程序的虛擬交易平臺，招募、培訓大量“業務員”以虛假身份、夸大投資回報、提供贈金等方式誘騙受害人進行所謂的現貨黃金投資。

起底

虛擬平臺完成所謂黃金買賣

經調查，該犯罪團伙主要利用網上投資實施詐騙。犯罪團伙首先通過招聘并培訓一批投資“業務員”，教授詐騙技巧。“業務員”再以虛假身份通過QQ向事主不斷灌輸投資黃金能獲取高額回報的理念。一旦事主有意向投資，立即由公司的團隊經理加以跟進，向事主介紹如何下載交易平臺客戶端、注冊賬號、熟悉操作流程，并積極引誘事主投入資金。

“事實上，在整個交易過程中完全沒有真實的黃金買賣，全部都是在一個虛擬平臺上進行操作，受害人投入的錢早已經被轉走。在受害人上當受騙期間，該公司通過系統后臺全程控制事主交易活動，一切都只是一個數字游戲。”據參與案件偵破的警官劉惠安介紹，事主一旦投入資金，就由公司總監假扮所謂的理財師、專家，通過其公司組建的理財Q群、呱呱語音聊天室等網上聊天平臺，灌輸只有聽從專家的意見才能賺錢的理念，向事主推介買進賣出時間節點，讓事主在賬面上獲取一定的收益，從而打消事主的疑慮。該公司還通過設置VIP投資金額高門檻值以及優惠活動等方式，設法引誘事主多次投資更大資金。一旦事主有所警覺想退出交易時，該公司則以各種理由進行推托，讓事主無法收回投資資金，直至全部“虧損”。

目前，涉嫌電信詐騙犯罪嫌疑人鄧某志等20人已被惠州市公安機關依法予以刑事拘留，其中林某杰等10人已被批準逮捕。該案仍在進一步偵查中。

警方公布電信詐騙7種典型手段

■相關

22日，惠州市公安局副局長黃聞堅向媒體介紹了當前警方打擊電信詐騙相關情況。據了解，開展打擊電信詐騙犯罪行動以來，全市共偵破各類電信詐騙案件311宗，刑拘犯罪嫌疑人101名，同比上升7倍多，逮捕犯罪嫌疑人39名，同比上升4倍多，搗毀各類犯罪窩點16個，繳獲暫扣各類“偽基站”設備8臺、電腦80臺，銀行卡、手機、汽車等作案工具一大批。

黃聞堅提醒廣大市民，一定要擦亮雙眼、仔細甄別，千萬不要留給犯罪分子可乘之機。公安機關不會以任何形式索要群眾的銀行卡賬號密碼或是要求轉賬，也不存在任何所謂的安全賬戶。天上不會隨意掉下餡餅，要先轉賬才兌現的任何“大獎”都是詐騙犯罪分子設下的陷阱和圈套。凡此種種，請大家始終牢記一句話，“要轉賬，是詐騙”。詐騙手段雖然花樣百出，但殊途同歸，目的只有一個，只要市民能夠提高防范意識，就不會讓犯罪分子輕易得逞。同時，他也希望市民接到詐騙電話或短信要及時報警，積極舉報涉及電信詐騙的犯罪線索，協助公安機關開展打擊。

同時，黃聞堅通報了目前常見的7種詐騙手段：

一、“偽基站”詐騙

“偽基站”是相對于公眾移動通信基站而言，由不法人員設置使用的用于發送電信詐騙或者廣告推銷等短信的高科技設備。

二、網絡投資黃金期貨詐騙

團伙會以注冊公司為幌子，招募、培訓大量“業務員”，進而以虛假身份、夸大投資回報、提供贈金等方式誘騙受害人到該公司虛設的網上平臺進行現貨黃金投資交易來騙取受害人錢財。

三、“冒充領導”詐騙

不法分子通過不正當途徑獲取受害者的電話或姓名后，以領導語氣打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰”，隨后冒充受害者說的領導，然后編造辦急事等事由急需用錢，向受害人借錢并告知匯款賬戶進行詐騙。

四、利用微信交友詐騙

不法分子利用世紀佳緣網、百合網等網站發布虛擬信息，留下手機、微信等聯系方式，通過和事主聊天，謊稱自己是成功人士，和事主熟絡后便稱其新店開張以送花籃、送雕像為由多次騙取受害人錢財。

五、以中獎、繳稅為由進行詐騙

不法分子以活動抽獎為由，或冒充“爸爸去哪兒了”等節目組，通過撥打電話或手機短信的方式通知受害人中了大獎，一旦受害人相信后回復查詢，便稱兌獎必須另外交納所得稅、手續費等各種名目費用，通過電話指引受害人匯款至其提供的賬戶。

六、利用QQ進行詐騙

盜取關系人QQ號碼、冒充QQ好友，編發各類誘導性、誤導性信息騙取錢財。

七、“短秒”撥號詐騙運營商

與境外違法犯罪分子相勾結，利用國內、國外運營商占網付費的漏洞，頻繁大量“短秒”撥通境外電話，致使移動、電信等運營商遭受經濟損失。