百萬巨款離奇失蹤 新型POS機套現詐騙手法罕見

信用卡在POS機上刷出錢后，銀行已先行支付了，隨后卻發現交易被撤銷，墊付的錢也沒了。去年8月底，泰興接連發生兩起銀行巨款被“短款”案件，總額高達百萬。此案系江蘇首例，在全國也極為罕見。

昨天，現代快報記者從泰興警方獲悉，至今年1月份，泰興市公安局已成功抓獲15名犯罪嫌疑人。目前，第一批7名犯罪嫌疑人已被移送起訴。

通訊員陸裕順吳廣現代快報記者尹有文

銀行巨額資金莫名失蹤

去年9月2日，某銀行泰興支行負責人來到公安機關報案，稱總行內部通報的后臺數據顯示，8月27日、28日，泰興地區的兩臺POS機先后發生兩筆信用卡大額透支消費，一筆42萬多元，一筆69萬多元。銀行墊付資金后，發現記錄顯示為“交易已撤銷”。

該負責人說，連續兩天，在同一個地方，出現兩筆數額巨大的“短款”，這引發了總行的警惕。他所說的“短款”，是專業術語，即信用卡刷了透支的錢，銀行墊付后，交易卻被撤銷了。這兩筆錢去了哪兒？銀行工作人員連續查了兩天，發現經過復雜的轉賬，錢已不知去向，無奈之下只得報案。

經查，8月27日、28日，三名鹽城人先后來到泰興某超市和汽貿公司，與兩商家分別簽訂了購買20多臺電視機和3輛轎車的合同，并通過POS機全額支付了貨款，但次日又取消了合同，兩商家退還了貨款，有合同為證。

新型詐騙手法全國罕見

這家銀行負責人說，他從業幾十年，還是第一次遇見這種事。

警方認為，這是一起典型的金融類犯罪詐騙，這樣的詐騙手法，在全國來看也是十分罕見的。可是翻遍了與金融有關的法律法規，居然沒有一項罪名或司法解釋與本案案情相符。最終，專案組決定暫不立案，兵分三路對此案進行進一步調查取證。

檢查POS機使用情況的一路民警，很快就有了重大發現，從資金進出情況看，超市負責人在取消42萬元交易后，只轉出39萬多元，而汽貿公司取消69萬元交易后，只轉賬了57萬多元。也就是說，共有15萬元沒有轉出，留在兩商家的賬面上，兩商家負責人涉嫌協助刷卡套現犯罪。

據兩商家負責人交代，27、28日兩天，泰興本地人王某介紹來三名鹽城人，一開始就說得很明白—刷卡套現，鹽城人拿走大頭，他們三人共得15萬元，其中兩商家得5萬元“手續費”，王某分得10萬元“中介費”。

15名犯罪嫌疑人被抓獲

去年9月4日，專案組以涉嫌合同詐騙罪立案，對相關嫌疑人實施抓捕，至10月中旬，專案組民警先后在江蘇揚州、河北秦皇島等地抓獲多名犯罪嫌疑人，歸案的犯罪嫌疑人多達15名，徹底打掉了這個犯罪團伙。

“該團伙的作案手段并非高科技，他們分工明確，有人專門負責利用移動POS機反復刷卡，提高信用卡透支額度，有人負責適時取消交易操作，還有專人負責對非法所得進行轉賬。”辦案民警說，采取這種手法作案的成功率并不高，他們利用的是信用卡管理中的一個安全盲點，要想成功，需要一定的“運氣”。經過仔細調查，警方發現，這幾名嫌疑人使用的信用卡與超市的POS機所屬的銀行并不是一家，在他們緊急撤銷了信用卡交易后，信用卡上的錢又回到了信用卡上，而POS機所屬的銀行卻沒有接到這筆交易取消的指令，所以造成了POS機所屬銀行總行“短款”。

經查，該團伙在江蘇鹽城、連云港、蘇州、泰州和安徽合肥、上海等地先后作案8起，成功兩起。

此案破獲后，民警已經追回贓款97萬多元。目前，第一批7名犯罪嫌疑人被移送起訴。泰興警方表示，下一步的工作重點是盡最大努力追贓，最大限度地為銀行挽回損失。