證監會：不得向證券資產低于50萬元的客戶融資融券

中國證監會新聞發言人鄧舸昨日通報了證監會去年第四季度證券公司融資類業務現場檢查情況。其中，中信證券等12家券商因融資類業務違規被證監會采取了行政監管措施。

據悉，為保護投資者合法權益，促進融資類業務規范發展，證監會組織系統力量于2014年12月15日至28日期間，對45家證券公司的融資類業務進行了為期兩周的現場檢查。

鄧舸指出，從檢查結果看，目前，證券公司融資融券等融資類業務總體運行平穩，風險相對可控，未發現重大違法違規行為。

“但檢查發現，部分公司存在違規為到期融資融券合約展期、向不符合條件的客戶融資融券、未按規定及時處分客戶擔保物、違規為客戶與客戶之間融資提供便利等問題。”鄧舸表示，此外，個別證券公司還存在整改不到位、受過處理仍未改正甚至出現新的違規等問題。

鄧舸強調，為嚴法紀、強監管，進一步規范證券公司融資融券等業務的開展，證監會依法對相關公司進行處理，并責成公司內部追責。其中，中信證券、海通證券和國泰君安3家公司存在違規為到期融資融券合約展期問題，受過處理仍未改正，且涉及客戶數量較多，對這3家公司采取暫停新開融資融券客戶信用賬戶3個月的行政監管措施。

招商證券存在向不符合條件的客戶融資融券問題，并且受過處理仍未改正，廣發證券存在向不符合條件的客戶融資融券、違規為到期融資融券合約展期問題，且涉及客戶數量較多，對這兩家公司采取責令限期改正的行政監管措施。

安信證券存在違規為客戶與客戶之間融資活動提供便利的問題，中投證券向不符合條件的客戶融資融券且涉及客戶數量較多，對這兩家公司采取責令增加內部合規檢查次數的行政監管措施。

民生證券、廣州證券存在向不符合條件的客戶融資融券問題，新時代證券、齊魯證券、銀河證券存在違規為到期融資融券合約展期問題，對這5家公司采取警示的行政監管措施。

此外，對檢查發現的違反證券業協會、證券交易所有關自律規則問題，證監會將移交自律組織核實處理。對檢查發現的其他不規范問題，證監會將督促相關證券公司進行整改，并在行業內通報。

鄧舸表示，融資融券業務是具有杠桿特征的信用交易業務，風險較高。證券公司應當嚴格遵守現有監管規定，依法合規經營，嚴守監管底線，進一步強化投資者適當性管理，加強投資者權益保護，不得向證券資產低于50萬元的客戶融資融券。

鄧舸指出，證監會將持續加強融資融券等融資類業務的監管，適時再次啟動對融資類業務的現場檢查，進一步落實監管轉型要求，突出事中監管和事后追責，加大現場檢查和處罰力度，促進證券公司各項業務規范健康發展。

此外，針對“長城證券已拿到證監會關于微信證券業務創新方案的無異議函”的相關情況。鄧舸表示，證監會一貫支持證券經營機構利用互聯網等技術手段優化業務流程，改善客戶體驗，提升服務效率。近期，證監會同意長城證券等幾家證券公司提出的非現場開戶優化方案，支持相關證券公司試點探索完善現有非現場開戶服務流程。

鄧舸指出，證監會要求試點證券公司應當遵守法律法規和各項監管要求，加強客戶身份驗證，切實維護客戶的合法權益。