證監(jiān)會：不得向證券資產(chǎn)低于50萬元的客戶融資融券

中國證監(jiān)會新聞發(fā)言人鄧舸昨日通報(bào)了證監(jiān)會去年第四季度證券公司融資類業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查情況。其中，中信證券等12家券商因融資類業(yè)務(wù)違規(guī)被證監(jiān)會采取了行政監(jiān)管措施。

據(jù)悉，為保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)融資類業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，證監(jiān)會組織系統(tǒng)力量于2014年12月15日至28日期間，對45家證券公司的融資類業(yè)務(wù)進(jìn)行了為期兩周的現(xiàn)場檢查。

鄧舸指出，從檢查結(jié)果看，目前，證券公司融資融券等融資類業(yè)務(wù)總體運(yùn)行平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)相對可控，未發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為。

“但檢查發(fā)現(xiàn)，部分公司存在違規(guī)為到期融資融券合約展期、向不符合條件的客戶融資融券、未按規(guī)定及時(shí)處分客戶擔(dān)保物、違規(guī)為客戶與客戶之間融資提供便利等問題。”鄧舸表示，此外，個(gè)別證券公司還存在整改不到位、受過處理仍未改正甚至出現(xiàn)新的違規(guī)等問題。

鄧舸強(qiáng)調(diào)，為嚴(yán)法紀(jì)、強(qiáng)監(jiān)管，進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券等業(yè)務(wù)的開展，證監(jiān)會依法對相關(guān)公司進(jìn)行處理，并責(zé)成公司內(nèi)部追責(zé)。其中，中信證券、海通證券和國泰君安3家公司存在違規(guī)為到期融資融券合約展期問題，受過處理仍未改正，且涉及客戶數(shù)量較多，對這3家公司采取暫停新開融資融券客戶信用賬戶3個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

招商證券存在向不符合條件的客戶融資融券問題，并且受過處理仍未改正，廣發(fā)證券存在向不符合條件的客戶融資融券、違規(guī)為到期融資融券合約展期問題，且涉及客戶數(shù)量較多，對這兩家公司采取責(zé)令限期改正的行政監(jiān)管措施。

安信證券存在違規(guī)為客戶與客戶之間融資活動提供便利的問題，中投證券向不符合條件的客戶融資融券且涉及客戶數(shù)量較多，對這兩家公司采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的行政監(jiān)管措施。

民生證券、廣州證券存在向不符合條件的客戶融資融券問題，新時(shí)代證券、齊魯證券、銀河證券存在違規(guī)為到期融資融券合約展期問題，對這5家公司采取警示的行政監(jiān)管措施。

此外，對檢查發(fā)現(xiàn)的違反證券業(yè)協(xié)會、證券交易所有關(guān)自律規(guī)則問題，證監(jiān)會將移交自律組織核實(shí)處理。對檢查發(fā)現(xiàn)的其他不規(guī)范問題，證監(jiān)會將督促相關(guān)證券公司進(jìn)行整改，并在行業(yè)內(nèi)通報(bào)。

鄧舸表示，融資融券業(yè)務(wù)是具有杠桿特征的信用交易業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)較高。證券公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)守監(jiān)管底線，進(jìn)一步強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理，加強(qiáng)投資者權(quán)益保護(hù)，不得向證券資產(chǎn)低于50萬元的客戶融資融券。

鄧舸指出，證監(jiān)會將持續(xù)加強(qiáng)融資融券等融資類業(yè)務(wù)的監(jiān)管，適時(shí)再次啟動對融資類業(yè)務(wù)的現(xiàn)場檢查，進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管轉(zhuǎn)型要求，突出事中監(jiān)管和事后追責(zé)，加大現(xiàn)場檢查和處罰力度，促進(jìn)證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展。

此外，針對“長城證券已拿到證監(jiān)會關(guān)于微信證券業(yè)務(wù)創(chuàng)新方案的無異議函”的相關(guān)情況。鄧舸表示，證監(jiān)會一貫支持證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，改善客戶體驗(yàn)，提升服務(wù)效率。近期，證監(jiān)會同意長城證券等幾家證券公司提出的非現(xiàn)場開戶優(yōu)化方案，支持相關(guān)證券公司試點(diǎn)探索完善現(xiàn)有非現(xiàn)場開戶服務(wù)流程。

鄧舸指出，證監(jiān)會要求試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)監(jiān)管要求，加強(qiáng)客戶身份驗(yàn)證，切實(shí)維護(hù)客戶的合法權(quán)益。