銀監會簡化行政審批 修訂五規章放權銀監局

導讀

對于全國性銀行業金融機構（比如政策性銀行、國有大行、股份制銀行等）除了法人層面的行政許可事項，包括一級分行及分行級專營機構籌建、境外機構設立以及修訂章程、變更注冊資本、更名、變更住所、重大股權變更、相關重大投資事項、跨境投資并購、總行層面的高管任職資格和新增業務品種等由銀監會負責審批外，其余的下放到派出機構。

本報記者 李玉敏 北京報道

繼年初宣布監管架構改革后，銀監會4月10日再次對外發布消息稱，將修訂五部行政規章，進一步取消部分行政審批事項，下放對地方性銀行業金融機構的大部分行政審批權限，進一步縮短行政審批鏈條。

此次銀監會組織修訂了《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》、《農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》、《外資銀行行政許可事項實施辦法》和《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》，并起草了《信托公司行政許可事項實施辦法》。目前，上述五部行政許可規章正在向公眾公開征求意見。

銀監會法規部副主任王科進稱之為銀監會的“主動出擊”和“自我革命”。他表示：“在市場準入環節進一步取消和下放行政審批權、給市場主體釋放更多空間的同時，銀監會將著力加強事中事后監管。”

放權地方銀監局

本次銀監會行政許可簡政放權的措施中，明顯的作為是下放多項審批權至地方銀監局。

對于全國性銀行業金融機構（比如政策性銀行、國有大行、股份制銀行等）除了法人層面的行政許可事項，包括一級分行及分行級專營機構籌建、境外機構設立以及修訂章程、變更注冊資本、更名、變更住所、重大股權變更、相關重大投資事項、跨境投資并購、總行層面的高管任職資格和新增業務品種等由銀監會負責審批外，其余的下放到派出機構。

對于城商行、農村中小金融機構、信托公司、非銀行金融機構等，除新設籌建、重組改制和終止事項由銀監會審批外，其余事項均下放給銀監局審批。

“權力下放后，大量原來需經銀監局受理、初審，再由銀監會審查、決定的行政許可流程，調整為由銀監局直接受理、審查并決定，縮短了行政審批鏈條。”王科進介紹。

在下放權力的同時，銀監會也建立了地方銀監局履行行政審批職責情況的“后評價機制”。“凡發生派出機構未盡到市場準入監管責任的，銀監會可視情況約束或上收監管權力，并進行監管問責。”

國家行政學院進修部副主任陳炳才建議，銀監會可以設立網絡審批平臺，以便提高審批效率，同時增加行政審批的透明度，便于社會公眾監督。且本次修訂中并未涉及非實體金融機構的監管和許可，建議增加這方面的內容。

對此，銀監會也表示，將建設統一的準入信息平臺，實現準入審批的公開化、透明化。具體審批項目、流程、材料和批復意見都即時上網公布，自覺接受監督和評議，實現審批權力在“陽光”下運行。此外，銀監會將主動“晾清單”。即將就各審批項目的環節和步驟制定操作細則，并修訂公布相關材料目錄清單。

取消多項行政審批

同時，上述五份規章的修訂還取消了銀監會的多項審批事項。比如機構籌建延期和開業延期審批；機構降格和臨時停業審批；機構由于變更名稱、股權、注冊資本、業務范圍等前置審批事項而引起的修改章程審批；非銀行金融機構變更組織形式審批；信用卡章程審批；中資商業銀行、農商行開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務審批；政策性銀行、商業銀行、金融資產管理公司高級管理人員在同一機構內部平級調崗轉任任職資格審批等。

北京農商行副行長于輝表示，監管部門此舉的確給銀行帶來了很大的便利。“比如機構籌建延期，這樣的情況大量存在，很多時候不是銀行的意志能決定。還有高管人員的平級調崗資格審批，這也是大量存在，監管部門和銀行都很辛苦。取消了這些審批后，節約了運營成本，提高了效率。”

此外，銀監會還取消了“經營型支行行長任職資格核準”。銀監會將銀行支行區分為管理型支行和經營型支行。管理型支行，即除了對自身支行以外，還對其他支行或支行以下分支機構進行管理的支行；經營型支行則是不對其他支行或支行以下分支機構承擔管理責任的支行。

據于輝介紹，目前北京銀監局已經開始對北京農商行等轄區內銀行經營型支行的行長橫向換崗實行了“報備”制。于輝表示：“我們在京郊有500多個銀行網點，隨著城鄉一體化建設的推進，銀行網點的變更非常頻繁，這一點我們也很受益。”

值得一提的是，前述五部規章征求意見稿中全部刪除了董事和高管任職資格個案審核內容，從程序上保證了今后一律不再受理個案審批事項。

銀監會相關負責人答記者問時表示：“此前個別申請人因學歷或從業年限等不符合條件而無法任職董事和高管，相關行政許可辦法中規定，可提交上一級監管部門對其任職資格進行個案核準，以保證擬任職機構的平穩發展。近年來，隨著銀行業金融機構公司治理水平的提高，專業人才儲備的增多，董事和高管任職資格個案核準的歷史使命已經完成。”（編輯 馬春園）