瑞銀劉昌欣：將在黃浦區開設旗艦店的第一個分行

鳳凰財經訊 瑞銀財富管理超高凈值部大中華區經理劉昌欣在26日浦江夜話三：外灘金融之夜——金融改革再深化與財富管理新機遇分論壇上發表主題演講，他表示我們對中國信心十足，我們在上海特別是在黃浦區即將會開旗艦店的第一個分行，我們也在黃浦區引進全球最先進的科技來帶動財富管理的平臺。

以下為演講實錄：

 各位來賓大家好，我來自新加坡，首先介紹一下瑞銀，瑞銀是超過150年歷史的銀行，核心業務從傳統的財富管理，到今天已經延伸到資產管理跟投行，我們把資產管理投行和財富管理的架構推出一個全方位的財富管理配置。

 從業務來講，我們全球有50個據點，超過6萬個同事，全職負責財富管理。我們對中國信心十足，我們在上海特別是在黃浦區即將會開旗艦店的第一個分行，我們也在黃浦區引進全球最先進的科技來帶動財富管理的平臺。從全球的財富管理來講，國外財富管理的業務、內容跟目前在國內看到的業務內容有相當的區別，財富管理投資的硬體和軟體，從硬體來講，已經看到很硬的操作。從軟體來講，瑞銀有很大能力可以跟當地專業人士交流，提供這部分的培訓。從軟體來講，在銷售提供財富管理的產品和服務內容，往往需要心理學，怎么了解客人的風險屬性，提供適當的產品做投資理財。

投資理財建立在三種最簡單的產品，第一個是大家最熟悉的賺的錢放在銀行存款。第二部分，固定收益來自固定收益產品。第三部分，股票。在這三個最簡單的產品當中，怎么去衍生、包裝到提供比較完整的產品呢？我覺得在整個國際的投資產品領域里面，我們覺得很多都是建立于一些客戶理念的機制，去研發出產品。我想談到一些目前大家在外資，在國內目前開發業務的最大挑戰。接下來，例如今年年底，作為海外一些資金怎么可以在國內銷售一些基金。另外，從國內經過QDII到國外投資海外的資金。

第二部分，在這個話題當中，很多包含瑞銀，完整的平臺已經有了，接下來等待大方向，怎么開始動用，創造新的產品，對國內的客戶做服務。最后前面我們幾個討論者有提到，互聯網怎么應用在財富管理，未來的趨勢不管在已開發市場或者比較成熟的市場，其實互聯網未來也是帶動財富管理的平臺，在這部分未來財富管理里面，不管客戶的級別是在一般的客戶或者是高端的客戶，從科技從產品都要回歸到最基本的客戶需要。這部分我們大家可以進一步討論，哪方面的話題對大家比較有興趣，我大致講到這里，謝謝。