2010年09月17日 15:05鳳凰網財經【大 中 小】 【打印】 共有評論0條

鳳凰網財經訊 由中歐國際工商學院和《財經》雜志舉辦的2010年第四屆中國銀行家高峰論壇9月17日在上海舉行，鳳凰網進行圖文直播。香港金融管理局總裁陳德霖在論壇上表示，香港在2006-2007年關鍵時期為中國的銀行體系改革扮演了不可取代的角色和作出重大的貢獻。

以下為陳德霖發言實錄：

陳德霖：大家下午好，非常高興出席今天2010第四屆中國銀行家高峰論壇。今天我講的題目是中國改革開放中香港扮演的角色。

經濟全球化，金融全球化這些概念大家都非常的熟悉，已經說了十幾二十幾年，但是如果沒有中國在過去30年的改革開放，使中國的經濟迅速發展成為全球經濟的一個組成部分，全球化是一個意義不太大的概念。今天中國的經濟規模已經超過5萬億美元，超越日本成為世界第二大的經濟體系，但是回想在1979年開始推行改革開放政策的初期，究竟有多少人預計到中國從一窮二白的狀況發展到今天這樣的狀況？1979年很多的日常消費品非常的短缺，需要配給制度來維持。而今天已經開始進入小康的階段。有人說過去30年中國的發展是一個奇跡，幾乎是不可思議的，但是我覺得，另外一個說法是，這是驚天動地的發展，因為改革開放的每一個階段都是充滿挑戰和困難，因為全球人口最多的國家，從計劃經濟轉變到市場經濟是史無前例，也不能從其他地方吸取經驗，除了摸著石頭過河沒有其他別的辦法。

在中國改革開放過程當中，香港扮演一個極為重要和不可取代的角色，中國內地開放的初期，重點是吸引外資，在國內設廠進行生產，香港的廠家是第一批跑到內地去的，在過去30年以來，香港一直是內地直接投資的最大來源地，在2009年，香港在內地投資了460億美元，占全國總額的一半，在投資內地過程當中，香港不僅引入資金，更重要的是引進生產和管理的技術，近十年來，香港到內地投資的項目已經轉變，從偏重制造業變成多元化、多方位的投資，包含各類型的服務行業，而且在貿易方面，香港仍然是世界和中國內地往來主要的渠道，雖然香港轉口的貨物占全國的比例有所下降，但是香港作為中介樞紐的角色并沒有減弱，通過香港進行的離岸貿易加上轉口貿易，仍占中國貿易總額的30%。

在中國銀行體系改革和現代化的過程當中，香港又扮演什么樣的角色呢？大家都記得在90年代那段困難時期，在1994年中國推行重大匯率制度改革，官方匯率與調期匯率定規，將國有銀行轉型為商業銀行，當時因為歷史和體制的種種原因，中國銀行體系的壞賬率非常高，國際貨幣基金組織IMF曾經估算過中國銀行體系的壞賬總額大概是2300億人民幣，是銀行體系貸款總額的23%，是GDP19%。當時有很多人對中國的前景不太樂觀，因為他們擔心銀行體系改革很難成功，這不僅會脫慢經濟增長，更有可能拓寬整個改革開放的大業，但是中國卻堅定不移一步一步進行改革，而改革的關鍵是要成功將四大國有銀行改為股份制商業銀行和上市，這是為了籌集和充實資本，以及為銀行的管制問責、風險管理，人事聘用、透明制改革上一個全新的臺階。要跨越這個難關很不容易，在05-06年，中國銀行、建設銀行、工商銀行都首次在香港上市，獲得空前的成功，總共籌集了360億美元的股本金，在這一段時間，內地的股票市場經歷了一個比較困難的時期，內地企業上市受到比較大的局限，而香港在這個關鍵時刻為國家完成了這個歷史性的任務，為中國的銀行體系改革扮演了不可取代的角色和作出重大的貢獻。可以想像，如果中行、建行和工行上市稍有問題就會碰到08年的金融危機，不知道改革體系又會受到多大的影響，今年農業銀行也成功上市，在不太理想的環境下，農行在香港成功籌集120億美元資金，H股集資超過工行成為最大的IPO。過去香港股票市場為內地市場籌集超過3千億美金。

中國金融體系和現代化是國家能否成為經濟持續快速和穩定發展的重要基石，金融體系牽涉人民幣逐步邁向自由兌換，與國際市場全面接軌，但是在走的過程當中太快或者是走錯方向都會給中國帶來很大的危害，所以我們本著摸著石頭過河的理念，第一香港銀行透過在內地設立分支機構和投資內地的金融機構，除了引進資金，同時也轉移了香港比較先進的管理和經驗，有助于提升內地銀行的管制和風險管理的意識和水平。另外香港和內地透過技術交流、人員互訪等等，為金融機構的水平提升作出貢獻。第二隨著中國國際貿易投資活動的增加和多元化，中國的金融機構尤其是銀行，有需要拓展和參與跨境和海外市場業務。但是國內的銀行從內地走出去，是要小心從事，因為內地的市場經營環境法律監管要求，人員的聘用制度和海外市場有很大的分別，所以，香港提供了一個極為合適的窗口和跳板，很多中資銀行例如中國銀行在香港都有很多年的歷史，累計了很多的營運經驗，因為他們作風務實，受到香港市民的信任。中資銀行在香港總資產是8700億港元，占香港銀行總資產11%，09年中資銀行在香港的資產已經上升到2萬億港元，占整體19%，而且有越來越多內地銀行計劃在香港擴大業務或者開設分支機構，因為他們都認識到要走出去，沒有其他地方可以提供比香港更合適，達到國際水平經營、監管、法律、專利的環境，作為國內銀行和金融機構走出去的跳板和橋梁。

同一個道理，這也是為什么中國到海外的直接投資里面，很多是透過香港進行的，在過去十年間，海外直接投資不斷的上升，2008年達到560億美元，中70%是投資到香港或者是透過香港投往其他之地方的。第三人民幣面向國際流通使用方面，香港可以擔當的角色，香港是一個國際中心，在一國兩制下面，無論在歷史、文化、人流、物流和咨詢流是境外其他地方無法相比的，除了這些香港本身的優勢，香港又有先行者的優勢，就是香港在04年已經開始發展時個人人民幣業務，和在07年開始陸續開發人民幣債券市場，在這個期間，香港建立一個高效和安全的人民幣清算平臺和支付系統。所以在去年7月推出跨境貿易人民幣支付業務以后，在短短一年之間，香港的離岸人民幣業務已經突飛猛進，各類企業人民幣業務和個人的金融和理財產品，包括保險、投資產品、基金等都已經陸續出臺，并受到市民和投資者的歡迎。香港能夠拓展發展離岸人民幣業務，為人民幣面向國際提供窗口、防護墻，為中國的資本帳戶逐步的開放和人民幣邁向可自由兌換作出重大的貢獻。

最后強調一下在過去30年的改革開放，中國取得驚人的成就，對此，香港在很多方面都作出重大和不可取代的貢獻。回顧了過去就要展望將來，我相信香港在一國兩制下能夠繼續為中國可持續發展，金融體系現代化，以及與國際市場接軌，為中國全面進入小康社會作出努力和貢獻。謝謝大家。

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