王淑里：社會績效管理有助于滿足投資者和客戶要求

2012年05月15日 21:13
來源：鳳凰財經

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鳳凰財經訊 5月15日，由中國社科院金融研究所、聯合國開發計劃署、中國國際經濟技術交流中心和包商銀行聯合主辦的首屆“微型金融與包容性發展”國際年會在北京舉行。鳳凰財經對此次年會進行現場直播。

其間，美國格萊珉基金會亞洲區項目主任王淑里發表講話，表示，當我們滿足了投資者的要求，也希望滿足客戶的需求，這一切都是包含在社會績效管理層面。

以下是文字實錄：

王淑里：大家下午好，很高興在這個平臺上可以分享一下格萊珉基金會在社會績效管理。我的圖片比羅伊斯頓·布拉甘扎保守一點，我用房子。雙重底線的實現，掌控你所測量的，財務和社會問責，我們很多時候看到財務的績效、運營效率或者財務的可持續性，對于大家很熟悉的一些標準，例如客戶數、信貸員的工作量，例如債務股本比率、盈利能力等方面，是很清晰的數據。但是我們去很多小額信貸機構和金融機構問他，你們的數據是怎么衡量的，一般他們沒有一個很明確的方法去做。我們在格萊珉基金會里探討在中國的領域是不是可以有這些工具。

我們在社會績效值的時候會考慮這樣兩個問題，我們是不是接觸了目標客戶，我們是不是滿足了客戶需求。我們期待中國小額信貸機構通過扶貧測量達到雙重底線的目標。我們也相信社會績效的管理，剛才白秘書長也講到，從一個基本的層面來說，我們要達到新蓋的程度，我們屋頂上有一個使命，有一個長期的目標，如果要達到長期的社會績效管理，在社會績效上也是并存的。我們有一個問題會想到，對投資者來說是不是也是很重要呢？如果當我們這個使命是經過一個途徑、一個過程、一個深思熟慮想一個過程，而不是說我們不去做、不去衡量，我們相信這個財務的效益會有一個持續發展的經濟回顧。

格萊珉基金會在十幾年前就在中國開始發展了，推行小信貸項目，但是我們不到2010年的時候，在中國還有一個很明確的戰略，原因是因為我們一直沒有辦法找到一個合作伙伴，在中匯銀(音)上跟我們的目標和愿景一致呢，我們在2009年的時候跟友成基金會合作了一個平臺，叫友成普榮信息顧問有限公司。我們在2010年簽注以后，會有更清晰的戰略。到2011年中國主要小額信貸機構社會績效培訓，我們格萊珉基金會在別的國家還有一個工具叫PPI，叫脫離貧窮的指標。

那個指標是用一個數據和回歸分析的方法做的，很遺憾，中國還沒有做到。我們這幾年都在講要做社會績效，但是我們沒有一個工具提供給小額信貸機構的時候，我們還是有點虛。我們可不可以有另外的方法，很多國家，例如柬埔寨、非洲一些國家，數據有困難拿的時候，我們開始開發了一個專家性的計分卡，4月份的時候我們就開始，也是一個試點去測試，希望我們的未來可以按照這個計分卡能夠更加宏觀地看到中國小額信貸領域目標和前景是什么樣，我們是不是有差異，可以在我們的戰略里做一些調整，是不是我們社會績效與國際上相比，有哪些方面可以進步。我們拿到計分卡以后，可能是未來這一年，日后我們拿到足夠數據，然后繼續為中國小額信貸領域建設一個更好的社會績效管理的戰略。

其實中國不是沒有測量的工具，目前這些國家級的工具不一定是用于村里，甚至是省里，比較復雜的工具，也許指標會有40個，如果用來給一個信貸員在村里做，交易量不是很平均的時候，就很困難。右邊是我們4月份做的試點，就是看能不能做一個比較簡單的，可以在村里做的專家性的計分卡。中國專家級的計分卡是什么呢？是無數據做的計分卡，是一個很簡單，不多于20個指標，一個信貸員和調查員去拜訪農村家庭的時候很簡單的表格，那個表格收集數據上來之后，我們希望能夠評估一個家庭的狀況。計分卡只是一個工具，我們希望推動的是社會績效管理。如果看這個圖，左邊藍色的財務績效，我們是希望接觸更多的目標客戶，社會績效會知道我們很宏觀的一個目標、愿景和使命，我們希望能達到結束我們要的那些客戶。如果在財務方面，我們希望接觸更多的客戶，接觸更多的也是為了滿足投資者的需要。在右邊的社會績效，當我們滿足了投資者的要求，也希望滿足客戶的需求，這一切都是包含在社會績效管理層面。

其它的不多說了，很簡單的做一個總結。當一個小額信貸機構想社會績效管理的時候會問一個很簡單的問題，你的使命是什么，是不是清晰，是管理者知道、董事會知道，還是你的信貸員也是很清楚的，知道以后，你的目標客戶已經達到了嗎？而且你怎么知道有沒有達到呢？最后會不會有一個客戶的風格呢？會不會有不同的客戶，你想分割出來，用不同的方法、不同的產品設計來達到這個相同底線的效益，我期待著你們等下的一些問題。謝謝。