中國工商銀行股份有限公司2012第三季度報告

2012年10月31日 04:34
來源：證券時報網

0人參與0條評論

§1重要提示

1.1中國工商銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

1.2 2012年10月30日，本行董事會審議通過了《2012年第三季度報告》。會議應出席董事16名，親自出席13名，委托出席3名，姜建清董事長委托楊凱生副董事長、李曉鵬董事委托王麗麗董事、黃鋼城董事委托洪永淼董事出席會議，并代為行使表決權。

1.3本季度財務報告未經審計。

1.4本行法定代表人姜建清、主管財會工作負責人楊凱生及財會機構負責人沈如軍聲明并保證本季度報告中財務報告的真實、完整。

§2公司基本情況

2.1公司基本信息

A股：

股票簡稱

工商銀行

股票代碼

601398

上市證券交易所

上海證券交易所

H股：

股票簡稱

工商銀行

股份代號

1398

上市證券交易所

香港聯合交易所有限公司

A股可轉換公司債券：

可轉換公司債券簡稱

工行轉債

可轉換公司債券代碼

113002

上市證券交易所

上海證券交易所

董事會秘書、公司秘書：

姓名

胡 浩

聯系地址

中國北京市西城區復興門內大街55號

(郵政編碼：100140)

電話

86-10-66108608

傳真

86-10-66107571

電子信箱

ir＠icbc.com.cn

2.2 主要會計數據及財務指標

2.2.1 按中國會計準則編制的主要會計數據及財務指標

(除特別注明外，以人民幣百萬元列示)

2012年9月30日

2011年12月31日

本報告期末比上年度期末增減(%)

資產總額

17，371，150

15，476，868

12.2

客戶貸款及墊款總額

8，637，812

7，788，897

10.9

貸款減值準備

215，529

194，878

10.6

投資凈額

4，076，995

3，915，902

4.1

負債總額

16，295，876

14，519，045

12.2

客戶存款

13，633，502

12，261，219

11.2

同業及其他金融機構存放款項

1，340，243

1，091，494

22.8

拆入資金

238，376

249，796

(4.6)

歸屬于母公司股東的權益

1，073，350

956，742

12.2

每股凈資產(人民幣元)

3.07

2.74

12.0

2012年1至9月

比上年同期增減(%)

經營活動產生的現金流量凈額

883，704

417.8

每股經營活動產生的現金流量凈額(人民幣元)

2.53

416.3

(除特別注明外，以人民幣百萬元列示)

2012年7至9月

2012年1至9月

本報告期比上年同期增減(1)(%、百分點)

凈利潤

62，470

185，711

14.8

歸屬于母公司股東的凈利潤

62，442

185，602

14.9

基本每股收益(人民幣元)

0.18

0.53

12.5

扣除非經常性損益后歸屬于母公司股東的基本每股收益(人民幣元)

0.18

0.53

12.5

稀釋每股收益(人民幣元)

0.18

0.52

20.0

加權平均凈資產收益率(%，年化)

23.91

24.24

減少0.81個百分點

扣除非經常性損益后的加權平均凈資產收益率(%，年化)

23.85

24.16

減少0.80個百分點

注：(1)“本報告期比上年同期增減”是指2012年7至9月期間相關財務指標與2011年7至9月期間相關財務指標的比較情況。

非經常性損益項目列示如下：

單位：人民幣百萬元

非經常性損益項目

2012年1至9月

營業外收入

1，351

營業外支出

(561)

所得稅影響

(199)

合計

591

其中：歸屬于母公司股東的非經常性損益

589

歸屬于少數股東的非經常性損益

2

2.2.2 按中國會計準則與按國際財務報告準則編制的財務報表差異說明

本集團按中國會計準則和按國際財務報告準則編制的財務報表中，截至2012年9月30日止報告期歸屬于母公司股東的凈利潤和報告期末歸屬于母公司股東的權益并無差異。

2.3股東數量及持股情況

截至報告期末，本行股東總數為963，226戶。其中H股股東151，645戶，A股股東811，581戶。

本行前10名股東持股情況

單位：股

股東總數

963，226 (2012年9月30日的A＋H在冊股東數)

前10名股東持股情況(以下數據來源于2012年9月30日的在冊股東情況)

股東名稱

股東性質

股份類別

持股比例(%)

持股總數

持有有限售條件股份數量

質押或凍結的股份數量

中央匯金投資有限責任公司

國家

A股

35.4

123，757，716，023

0

無

中華人民共和國財政部

國家

A股

35.3

123，316，451，864

0

無

香港中央結算代理人有限公司

境外法人

H股

24.6

86，002，028，941

0

未知

中國平安人壽保險股份有限公司-傳統-普通保險產品

其他內資

A股

0.8

2，806，269，049

0

無

工銀瑞信基金公司-工行-特定客戶資產管理

其他內資

A股

0.3

1，053，190，083

0

無

安邦保險集團股份有限公司-傳統保險產品

其他內資

A股

0.2

544，890，787

0

無

中國人壽保險股份有限公司-傳統-普通保險產品-005L-CT001滬

其他內資

A股

0.1

515，575，975

0

無

中國人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-005L-FH002滬

其他內資

A股

0.1

454，484，766

0

無

生命人壽保險股份有限公司-傳統-普通保險產品

其他內資

A股

0.1

405，171，492

0

無

中國太平洋人壽保險股份有限公司-傳統-普通保險產品

其他內資

A股

0.1

283，287，898

0

無

注：(1)H股股東持股情況是根據H股證券登記處設置的本行股東名冊中所列的股份數目統計。

(2)中央匯金投資有限責任公司自2011年10月10日通過上海證券交易所交易系統買入方式增持本行股份。自2011年10月10日至2012年10月9日，中央匯金投資有限責任公司累計增持本行A股127，617，332股，約占本行截至2012年9月30日已發行總股本的0.037%。

2012年10月10日，中央匯金投資有限責任公司通過上海證券交易所交易系統買入方式增持本行A股4，733，539股，此外，根據本行于2012年10月10日收到中央匯金投資有限責任公司的通知，其擬在自2012年10月10日起的6個月之內以其自身名義繼續在二級市場增持本行股份，詳情請見本行于2012年10月12日發布的《關于匯金公司增持本行股份的公告》。

(3)“中國人壽保險股份有限公司-傳統-普通保險產品-005L-CT001滬”與“中國人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-005L-FH002滬”同屬中國人壽保險股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股東之間有關聯關系或一致行動關系。

2.4 主要股東及其他人士的權益和淡倉

主要股東及根據香港《證券及期貨條例》第XV部第2及第3分部須予披露的權益或淡倉的人士

截至2012年9月30日，本行接獲以下人士通知其在本行股份及相關股份中擁有的權益或淡倉，該等權益或淡倉已根據香港《證券及期貨條例》第336條而備存的登記冊所載如下：

A股股東

主要股東名稱

身份

A股數目(股)

權益性質

約占全部已發行A股百分比(%)

約占全部已發行股份百分比(%)

中華人民共和國財政部(1)

實益擁有人

118，006，174，032

好倉

44.95

33.78

中央匯金投資有限責任公司(2)

實益擁有人

118，006，174，032

好倉

44.95

33.78

注：(1)截至2012年9月30日，根據本行股東名冊顯示，中華人民共和國財政部登記在冊的本行股票為123，316，451，864股。

(2)截至2012年9月30日，根據本行股東名冊顯示，中央匯金投資有限責任公司登記在冊的本行股票為123，757，716，023股。

H股股東

主要股東名稱

身份

H股數目(股)

權益

性質

約占全部已發行H股百分比(%)

約占全部已發行股份百分比(%)

全國社會保障基金理事會

實益擁有人

11，276，281，524

好倉

12.99

3.23

Temasek Holdings (Private) Limited

受控制企業權益

5，235，843，470

好倉

6.03

1.50

JPMorgan Chase ＆ Co.

實益擁有人

625，642，597

好倉

0.72

0.18

投資經理

968，153，910

好倉

1.11

0.28

保管人―法團╱核準借出代理人

3，615，967，035

好倉

4.17

1.03

合計

5，209，763，542

6.00

1.49

實益擁有人

345，901，015

淡倉

0.40

0.10

2.5 可轉換公司債券情況

前10名A股可轉債持有人持有情況

單位：元

債券持有人名稱

持有票面金額

陽光人壽保險股份有限公司-分紅保險產品

1，908，938，000

中國人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-005L-FH002滬

689，129，000

博時轉債增強債券型證券投資基金

682，318，000

安邦保險集團股份有限公司-傳統保險產品

603，110，000

富國可轉換債券證券投資基金

527，392，000

第一創業證券股份有限公司

515，697，000

中國人壽保險股份有限公司-傳統-普通保險產品-005L-CT001滬

508，152，000

中國人壽保險(集團)公司-傳統-普通保險產品

505，717，000

中信信托有限責任公司-雙盈10號

436，774，000

UBS AG

405，003，000

注：根據上海證券交易所《關于可轉換公司債券參與質押式回購交易業務的通知》等相關規定，本行可轉債自2012年5月21日起參與質押式回購交易。以上數據為本行根據中國證券登記結算有限責任公司提供的截至報告期末A股可轉債持有人名冊和各結算參與人債券回購質押專用賬戶具體持有人信息進行合并加總后所得。

2.5.1 可轉債擔保人情況

無可轉債擔保人。

2.5.2 可轉債轉股價格調整情況

工行轉債轉股價格自2012年6月14日由3.97元／股調整為3.77元／股。報告期內未發生工行轉債轉股價格調整情況。

2.5.3 可轉債轉股情況

工行轉債自2011年3月1日起進入轉股期。截至2012年9月30日，累計已有12，018，490張工行轉債轉為本行A股股票，累計轉股股數為302，698，844股。截至報告期末，尚有237，981，510張工行轉債在市場上流通，占工行轉債發行總量的95.19%。

2.5.4 可轉債信用評級情況

中誠信證券評估有限公司對工行轉債的信用狀況進行了跟蹤分析，出具了信用評級報告(信評委函字［2012］跟蹤006號)，確定本行的主體信用等級為AAA，評級展望穩定；截至報告期末，工行轉債的信用等級為AAA。

§3季度經營簡要分析

(除特別說明外，本部分財務數據以人民幣列示。)

截至報告期末，本集團的主要經營情況如下：

實現凈利潤1，857.11億元，同比增長13.3%。利息凈收入3，113.69億元，同比增長16.6%，主要是由于生息資產規模增長及凈利息收益率上升。手續費及傭金凈收入796.87億元，同比增長1.8%。歸屬于母公司股東的凈利潤1，856.02億元，同比增長13.3%。成本收入比25.80%。

報告期末，總資產173，711.50億元，比上年末增加18，942.82億元，增長12.2%?？蛻糍J款及墊款總額86，378.12億元，比上年末增加8，489.15億元，增長10.9%，其中境內分行人民幣貸款增加6，669.36億元，增長9.5%。從結構上看，公司類貸款57，618.50億元，個人貸款21，494.47億元，票據貼現2，115.74億元，境外貸款及其他5，149.41億元。貸存款比例為63.2%。

總負債162，958.76億元，比上年末增加17，768.31億元，增長12.2%。客戶存款136，335.02億元，比上年末增加13，722.83億元，增長11.2%。從結構上看，定期存款69，045.65億元，活期存款65，458.32億元，其他1，831.05億元。

股東權益合計10，752.74億元，比上年末增加1，174.51億元，增長12.3%。

按照貸款質量五級分類，不良貸款余額為747.52億元，比上年末增加17.41億元，比6月末減少3.73億元；不良貸款率為0.87%，比上年末下降0.07個百分點；撥備覆蓋率為288.33%，比上年末提高21.41個百分點。

核心資本充足率10.51%，資本充足率13.61%，均滿足監管要求。

§4重要事項

4.1主要會計報表項目、財務指標大幅度變動的情況及原因

√適用□不適用

單位：人民幣百萬元，百分比除外

項目

2012年

9月30日

2011年

12月31日

增減(%)

主要變動原因

存放同業及其他金融機構款項

539，533

317，486

69.9

加大資金運作力度，提高資金使用效率，存放款項增加

拆出資金

245，655

160，516

53.0

加大資金運作力度，提高資金使用效率，向同業的融資增加

買入返售款項

499，342

349，437

42.9

買入返售票據和債券質押拆出增加

其他資產

208，866

149，933

39.3

預付款項及其他應收款項增加

以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債

246，946

171，973

43.6

結構性存款和保本理財資金的規模增加

遞延所得稅負債

405

103

293.2

子公司遞延所得稅負債增加

未分配利潤

427，699

313，334

36.5

當期利潤增加

少數股東權益

1，924

1，081

78.0

收購新的子公司導致的少數股東權益增加

單位：人民幣百萬元，百分比除外

項目

2012年

1至9月

2011年

1至9月

增減(%)

主要變動原因

投資收益

3，842

5，770

(33.4)

向客戶兌付的保本理財資金支出增加

匯兌及匯率產品凈收益

3，173

587

440.5

匯率類衍生工具產生的已實現收益增加

其他業務收入

3，969

768

416.8

將新的子公司工銀安盛的保費收入并入本項目所致

其他業務成本

(7，297)

(2，963)

146.3

向客戶兌付的結構性存款支出增加，以及將新的子公司工銀安盛的其他保費相關支出并入本項目所致

4.2重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

√適用□不適用

4.2.1收購美國東亞銀行股權

2011年1月21日，本行與東亞銀行有限公司(簡稱“東亞銀行”)及East Asia Holding Company， Inc.(為東亞銀行在美國的全資子公司，東亞銀行通過其持有美國東亞銀行100%股權)就收購美國東亞銀行80%股權事宜簽署交易協議。該項交易已于2011年3月獲得中國銀行業監督管理委員會批準，并于2012年5月獲得美國聯邦儲備委員會批準。2012年7月6日，該項交易完成股份與資金交割，本行正式控股美國東亞銀行。

4.2.2收購阿根廷標準銀行股權

2011年8月5日，本行與Standard Bank London Holdings Plc(標準銀行倫敦控股有限公司，以下簡稱“標銀倫敦”)、Holding W-S De Inversiones S.A.(其與標銀倫敦合稱為“賣方”)及賣方擔保人標準銀行、Sielecki家族成員、Werthein家族成員就本行購買Standard Bank Argentina S.A.、Standard Investments S.A. Sociedad Gerente de Fondos Comunes de Inversióｎ及Inversora Diagonal Sociedad Anóｎima 各80%股份事宜簽訂協議備忘錄。該項交易已于2011年9月獲得中國銀行業監督管理委員會批準。截至報告期末，該項交易正在履行境外監管機構的審批程序。

4.2.3入股金盛人壽保險有限公司

2010年10月28日，本行董事會批準本行入股金盛人壽保險有限公司。當日，本行與安盛中國(法國AXA安盛集團的子公司)和中國五礦集團公司就金盛人壽保險有限公司股權買賣交易簽署了有關協議。該項交易已獲得監管機構的批準，并于2012年7月5日完成交割。金盛人壽保險有限公司已于2012年7月6日正式更名為工銀安盛人壽保險有限公司，截至報告期末，本行持有其60%的股權。

4.3 公司、股東及實際控制人承諾事項履行情況

√適用□不適用

報告期內，本行及持股5%以上的股東無新承諾事項。截至2012年9月30日，股東所作的持續性承諾均得到履行，相關承諾如下表所示：

承諾方

承諾類型

承諾時間及期限

承諾做出的法律文件

承諾事項

承諾履行情況

第一大股東：中央匯金投資有限責任公司

不競爭承諾

2006年10月／無具體期限

中國工商銀行股份有限公司首次公開發行股票(A 股)招股說明書

只要中央匯金投資有限責任公司繼續持有本行任何股份或根據中國或本行股份上市地的法律或上市規則被視為是本行控股股東或是本行控股股東的關聯人士，中央匯金投資有限責任公司將不會從事或參與任何競爭性商業銀行業務，包括但不限于發放貸款、吸收存款及提供結算、基金托管、銀行卡和貨幣兌換服務等。然而，中央匯金投資有限責任公司可以通過其于其他商業銀行的投資，從事或參與若干競爭性業務。對此，中央匯金投資有限責任公司已承諾將會：(1)公允地對待其在商業銀行的投資，并不會利用其作為本行股東的地位或利用這種地位獲得的信息，做出不利于本行或有利于其他商業銀行的決定或判斷；及(2)為本行的最大利益行使股東權利。

根據承諾正常履行

2010年11月／無具體期限

中國工商銀行股份有限公司A股配股說明書

2010年8月／無具體期限

中國工商銀行股份有限公司公開發行A股可轉換公司債券募集說明書

4.4 本報告期內現金分紅政策的執行情況

√適用□不適用

經2012年5月31日召開的2011年度股東年會批準，本行已于2012年7月12日向截至2012年6月13日收市后登記在冊的股東派發了自2011年1月1日至2011年12月31日期間的現金股息，每10股派發股息人民幣2.03元(含稅)，共計分派股息約人民幣709億元。

4.5 預測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生大幅度變動的警示及原因說明

□適用√不適用

§5附錄 按中國會計準則編制的財務報表

5.1按中國會計準則編制的財務報表載于本報告附錄

5.2合并報告范圍變化

報告期內，本行將工銀安盛人壽保險有限公司和美國東亞銀行納入合并報表范圍。

§6發布季度報告

本報告同時刊載于上海證券交易所網址(www.sse.com.cn)及本行網址(www.icbc.com.cn，www.icbc-ltd.com)。根據國際財務報告準則編制的季度報告同時刊載于香港聯合交易所有限公司的“披露易”網頁(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.icbc.com.cn，www.icbc-ltd.com)。

中國工商銀行股份有限公司

董事會

2012年10月30日

[責任編輯：robot] 標簽：本行 股東 匯金 股份 

打印轉發

3g.ifeng.com 用手機隨時隨地看新聞