北京銀行股份有限公司2012第三季度報告

2012年10月31日 04:34
來源：證券時報網(wǎng)

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§1 重要提示

1.1本公司董事會、監(jiān)事會及其董事、監(jiān)事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

1.2 公司第四屆董事會第21次會議審議通過了公司2012年第三季度報告。

1.3 公司第三季度財務(wù)報告未經(jīng)審計。

1.4 公司負責人董事長閆冰竹、行長嚴曉燕，首席財務(wù)官杜志紅、財務(wù)機構(gòu)負責人么毅保證本季度報告中財務(wù)報告的真實、完整。

§2 公司基本情況簡介

2.1會計數(shù)據(jù)及財務(wù)指標

(單位：人民幣千元)

2012年9月30日

2011年12月31日

本報告期比上年度期末增減(%)

總資產(chǎn)

1，118，153，235

956，498，676

16.90%

歸屬于母公司的所有者權(quán)益

70，044，144

50，383，341

39.02%

每股凈資產(chǎn)(人民幣元)

7.96

8.09

-1.61%

2012 年1-9 月

比上年同期增減(%)

經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額

-21，828，569

-149.72%

每股經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額(人民幣元)

-2.48

-135.18%

報告期(7-9 月)

年初至報告期末＠(1-9 月)

年初至報告期末比上年同期增減(%)

歸屬于母公司的凈利潤

3，570，025

9，970，916

28.27%

基本每股收益(人民幣元)

0.43

1.19

14.42%

稀釋每股收益(人民幣元)

0.43

1.19

14.42%

凈資產(chǎn)收益率(%)

5.10%

14.24%

下降1.9個百分點

扣除非經(jīng)常性損益后的凈資產(chǎn)收益率(%)

5.09%

14.22%

下降1.92個百分點

非經(jīng)常性損益項目

年初至報告期期末余額

營業(yè)外收入

18，977

營業(yè)外支出

8，964

營業(yè)外收支凈額

10，013

非經(jīng)常性損益所得稅影響額

2，503

非經(jīng)常性損益稅后影響凈額

7，510

注：1、本行按照調(diào)整后的股數(shù)重新計算各列報期間的每股收益情況。

2、每股經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額、每股凈資產(chǎn)，按期末總股數(shù)計算。

2.2不良貸款情況

截至三季末，本公司不良貸款余額26.77億元，不良貸款率0.57%。撥備覆蓋率437.17%。

2.3報告期內(nèi)股東權(quán)益變化情況

(單位：人民幣千元)

項目

股本

資本公積

盈余公積

一般風險準備

未分配利潤

少數(shù)股東權(quán)益

合計

期初數(shù)

6，227，562

15，905，073

4，282，380

6，844，932

17，123，394

50，182

50，433，523

本期增加

2，572，598

10，797，861

-

-

9，970，916

21，865

23，363，240

本期減少

-

-747，169

-

-

-2，933，403

-

-3，680，572

期末數(shù)

8，800，160

25，955，765

4，282，380

6，844，932

24，160，907

72，047

70，116，191

2.3報告期末股東總?cè)藬?shù)及前十名無限售條件股東持股表

單位：股

股東總數(shù)

255，248戶

前10名股東持股情況

股東名稱

股東性質(zhì)

持股比例

持股總數(shù)

持有有限售條件股份數(shù)量

質(zhì)押或凍結(jié)的股份數(shù)量

ING BANK N.V.

外資股東

13.64%

1，200，581，777

0

-

北京市國有資產(chǎn)經(jīng)營有限責任公司

國有股東

8.84%

777，796，427

0

凍結(jié)51，356，833

北京能源投資(集團)有限公司

國有股東

5.08%

446，648，700

0

凍結(jié)29，500，750

華泰汽車集團有限公司

其他

4.47%

393，626，991

393，626，991

質(zhì)押393，626，990

中信證券股份有限公司

其他

3.92%

345，089，003

337，394，563

凍結(jié)52，000

國際金融公司

外資股東

3.43%

301，653，713

0

-

中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司-北京銀行股權(quán)信托計劃

其他

1.92%

169，106，987

0

-

泰康人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-019L-FH002滬

其他

1.67%

146，989，709

146，989，709

-

中國恒天集團有限公司

國有股東

1.66%

145，892，388

56，232，427

-

世紀金源投資集團有限公司

其他

1.50%

132，300，000

0

質(zhì)押132，300，000

前10名無限售條件股東持股情況

股東名稱

持有無限售條件股份數(shù)量

股份種類

ING BANK N.V.

1，200，581，777

人民幣普通股

北京市國有資產(chǎn)經(jīng)營有限責任公司

777，796，427

人民幣普通股

北京能源投資(集團)有限公司

446，648，700

人民幣普通股

國際金融公司

301，653，713

人民幣普通股

中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司-北京銀行股權(quán)信托計劃

169，106，987

人民幣普通股

世紀金源投資集團有限公司

132，300，000

人民幣普通股

北京市華遠集團有限公司

99，788，438

人民幣普通股

中國恒天集團有限公司

89，659，961

人民幣普通股

北京信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)股份有限公司

71，520，055

人民幣普通股

中國人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-005L-FH002滬

70，480，984

人民幣普通股

上述股東關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動的說明

上述股東之間本行未知其關(guān)聯(lián)關(guān)系

§3 管理層討論與分析

2012年前三季度，國內(nèi)經(jīng)濟增速持續(xù)下滑，貨幣政策預(yù)調(diào)微調(diào)節(jié)奏加快，利率市場化進程明顯提速，銀行業(yè)面臨的轉(zhuǎn)型壓力不斷加大，經(jīng)營挑戰(zhàn)更為嚴峻。面對新形勢、新挑戰(zhàn)，北京銀行認真落實宏觀政策，積極調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型步伐，實現(xiàn)了效益、規(guī)模和質(zhì)量的新提升。

1、規(guī)模效益協(xié)調(diào)發(fā)展

前三季度，本公司業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)健增長。報告期末資產(chǎn)總額11181.53億元，較年初增加1616.55億元，增幅16.90%；存款總額7117.22億元，較年初增加974.81億元，增幅15.87%；貸款總額4735.97億元，較年初增加679.87億元，增幅16.76%。

前三季度，本公司利潤總額突破一百億元，達到126.83億元，比上年同期增加26.95億元，增幅26.98%；實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤99.71億元，比上年同期增加21.97億元，增幅28.27%。年化資產(chǎn)利潤率1.28%，年化資本利潤率22.08%，效益保持較快增長，盈利能力持續(xù)提升。

2、特色金融品牌凸顯

報告期內(nèi)，本行堅持特色化、差異化、專業(yè)化發(fā)展道路，持續(xù)打造“文化金融”、“科技金融”，業(yè)務(wù)特色彰顯。一是“文化金融”領(lǐng)先同業(yè)。截至9月末，本行累計審批通過“創(chuàng)意貸”433.5億元，2648筆，余額112.1億元，在北京地區(qū)市場占有率穩(wěn)居第一。報告期內(nèi)，本行加快了文化金融在異地分行的復(fù)制，南京分行成功設(shè)立文化金融特色支行，并主承銷江蘇省首支文化創(chuàng)意中小企業(yè)集合票據(jù)。二是“科技金融”響譽京城。扎根國家創(chuàng)新示范區(qū)——中關(guān)村，經(jīng)過10幾年的深耕細作，本行開創(chuàng)了科技金融領(lǐng)域的眾多第一，支持大量高科技企業(yè)實現(xiàn)了跨越式發(fā)展。報告期內(nèi)，本行進一步加強創(chuàng)新，優(yōu)化流程，豐富產(chǎn)品體系，科技金融業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展，鞏固了在北京地區(qū)的市場競爭優(yōu)勢。截至三季度末，本行科技類貸款余額達到226.8億元，較年初增長32億元，增幅達16%。

3、零售業(yè)務(wù)加速發(fā)展

報告期內(nèi)，本行繼續(xù)以創(chuàng)建客戶體驗最佳的零售銀行為目標，持續(xù)加強渠道建設(shè)，通過加強產(chǎn)品創(chuàng)新、持續(xù)改善客戶結(jié)構(gòu)、不斷提高隊伍專業(yè)素質(zhì)等措施，全面提升本行零售業(yè)務(wù)核心競爭能力，業(yè)務(wù)占比持續(xù)提高。截至三季度末，本行儲蓄存款余額達到1376.8億元，較年初增長226億元，增幅19.6%，儲蓄存款占比由18.8%提高到19.4%。客戶資金量余額達到1791.3億元，較年初增長333.5億元，增幅22.9%。個貸余額達到799.1億元，較年初增長139.59億元，增幅21.17%，個貸占比由16.26%提升到16.94%。“贏在網(wǎng)點”項目試點范圍擴大到57家，試點支行資金量網(wǎng)均增量、儲蓄網(wǎng)均增量、VIP客戶網(wǎng)均增量較非試點支行分別高出36%、56%和34%，項目的實施取得了顯著的成效，為零售業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

4、中間業(yè)務(wù)快速增長

報告期內(nèi)，本行及時根據(jù)形勢變化調(diào)整經(jīng)營策略，從戰(zhàn)略高度推動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，重點支持投行、貿(mào)易金融、同業(yè)和資金等業(yè)務(wù)發(fā)展，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入多元化增長，收入結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。報告期內(nèi)，本公司實現(xiàn)手續(xù)費及傭金凈收入18.42億元，同比增長5.79億元，增幅45.91%，繼續(xù)保持較快增長勢頭。其中，投行業(yè)務(wù)收入同比增長3.74億元，增幅達到162%；國際業(yè)務(wù)收入同比增長2億元，增幅87%，以投行、貿(mào)易金融為代表的創(chuàng)新型中間業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展。

5、管理效率持續(xù)領(lǐng)先

本公司堅持“向管理要效益”的精細化管理理念，不斷完善體制機制，著力提升IT技術(shù)水平和科技創(chuàng)新能力，持續(xù)強化成本管理，經(jīng)營效率始終在同業(yè)中保持領(lǐng)先水平。從人工效能來看，前三季度本公司實現(xiàn)人均凈利潤131萬元，同比增長13%；網(wǎng)均創(chuàng)造凈利潤4512萬元，繼續(xù)在同業(yè)中保持領(lǐng)先水平。從成本管理來看，本公司前三季度成本收入比僅為20.11%，與去年同期相比下降3.18個百分點，繼續(xù)在同業(yè)中保持最低水平。

6、風險管理不斷增強

報告期內(nèi)，本公司按照“有保有壓”、“結(jié)構(gòu)優(yōu)化”的信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整要求，以風險控制和質(zhì)量管理為核心，實施了更加審慎的授信政策，著重提高新增業(yè)務(wù)質(zhì)量，降低系統(tǒng)性風險和信貸組合風險；進一步完善了風險預(yù)警管理，加大分支機構(gòu)授信后管理的現(xiàn)場檢查和風險預(yù)警貸款的化解處置力度；對分支機構(gòu)授信業(yè)務(wù)的五級分類準確性、借款人風險變化情況、貸后管理情況等開展全面風險排查。得益于審慎、有效的風險管理措施，報告期末本行資產(chǎn)質(zhì)量繼續(xù)保持穩(wěn)定。截至三季末，本公司不良貸款余額26.77億元，不良貸款率0.57%，繼續(xù)在同業(yè)中保持較低水平；同時，面對經(jīng)濟下行的不利局面，本公司加大撥備計提力度，撥備覆蓋率高達437.17%，撥貸比達到2.47%，風險抵御能力持續(xù)增強。

§4 重要事項

4.1 公司主要會計報表項目、財務(wù)指標大幅度變動的情況及原因

√適用 □不適用

公司主要會計報表項目、財務(wù)指標變動幅度超過30%的情況及原因

(單位：人民幣千元)

項目

報告期末

年初

與上年度期末相比增減幅度(%)

主要原因

存放同業(yè)款項

61，480，598

114，193，383

-46.16%

存放同業(yè)款項減少

貴金屬

17，999

-

-

今年開辦貴金屬業(yè)務(wù)

交易性金融資產(chǎn)

8，940，150

5，360，628

66.77%

交易性金融資產(chǎn)增加

衍生金融資產(chǎn)

32，507

22，225

46.26%

衍生金融資產(chǎn)增加

買入返售金融資產(chǎn)

109，857，940

23，228，642

372.94%

買入返售金融資產(chǎn)增加

應(yīng)收利息

6，837，910

5，073，159

34.79%

應(yīng)收利息增加

應(yīng)收投資款項

23，756，567

8，576，743

176.99%

應(yīng)收投資款項增加

其他資產(chǎn)

2，163，836

1，406，349

53.86%

其它資產(chǎn)規(guī)模增加

同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放款項

236，497，852

168，043，868

40.74%

同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放款項增加

衍生金融負債

44，614

19，536

128.37%

衍生金融負債規(guī)模增加

應(yīng)付職工薪酬

230，042

596，754

-61.45%

應(yīng)付職工薪酬減少

應(yīng)交稅費

775，684

1，140，688

-32.00%

應(yīng)交稅費減少

應(yīng)付利息

8，160，363

5，831，238

39.94%

應(yīng)付利息增加

其他負債

2，426，378

3，697，979

-34.39%

其他負債減少

未分配利潤

24，160，907

17，123，394

41.10%

未分配利潤增加

本報告期

上年同期

與上年同期相比增減幅度(%)

主要原因

利息收入

40，146，392

26，183，238

53.33%

利息收入增加

利息支出

22，032，029

12，669，017

73.90%

利息支出增加

利息凈收入

18，114，363

13，514，221

34.04%

利息凈收入增加

手續(xù)費及傭金收入

1，996，056

1，388，839

43.72%

手續(xù)費及傭金收入增加

手續(xù)費及傭金凈收入

1，841，772

1，262，281

45.91%

手續(xù)費及傭金凈收入增加

投資收益

304，324

148，695

104.66%

投資收益增加

對聯(lián)營企業(yè)和合營企業(yè)的投資收益

39，155

1，208

3141.31%

對聯(lián)營企業(yè)和合營企業(yè)的投資收益增加

匯兌收益

72，144

46，787

54.20%

匯兌損益增加

營業(yè)稅金及附加

1，428，864

1，064，726

34.20%

營業(yè)稅金及附加增加

資產(chǎn)減值損失

2，156，300

450，232

378.93%

資產(chǎn)減值損失增加

營業(yè)外收入

19，498

6，994

178.78%

營業(yè)外收入增加

少數(shù)股東損益

7，196

-258

-

附屬子公司經(jīng)營良好，少數(shù)股東損益轉(zhuǎn)為正值

4.2 重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

□適用 √不適用

4.3 公司、股東及實際控制人承諾事項履行情況

√適用 □不適用

參與本行2011年度非公開發(fā)行的股東華泰汽車集團有限公司、中信證券股份有限公司、泰康人壽保險股份有限公司、國家開發(fā)投資公司、力勤投資有限公司、中國恒天集團有限公司、南方工業(yè)資產(chǎn)管理有限責任公司、華能資本服務(wù)有限公司、西安開源國際投資有限公司承諾，參與此次非公開發(fā)行認購的股份，自非公開發(fā)行結(jié)束之日起36個月內(nèi)不轉(zhuǎn)讓。報告期內(nèi)上述股東切實履行了以上承諾事項。

4.4 預(yù)測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大幅度變動的警示及原因說明

□適用 √不適用

4.5證券投資情況

4.5.1持有其他上市公司發(fā)行的股票、權(quán)證、可轉(zhuǎn)換公司債券情況

□適用 √不適用

4.5.2持有開放式基金、封閉式基金情況

□適用 √不適用

4.6 其他需要說明的重大事項

4.6.1 公司持有其他上市公司股權(quán)情況

□適用 √不適用

4.6.2 公司持有非上市金融企業(yè)、擬上市公司股權(quán)的情況

√適用 □不適用

(一)中國銀聯(lián)股份有限公司

截至2012年9月30日，本行對中國銀聯(lián)股份有限公司投資4，875萬元。

(二)廊坊銀行股份有限公司

截至2012年9月30日，本行持有廊坊銀行股份有限公司16，421萬股，持股比例19.99%。

(三)北京延慶村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

2008年11月25日，本行與其他發(fā)起人共同發(fā)起設(shè)立北京延慶村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。截至2012年9月30日，延慶村鎮(zhèn)銀行注冊資本3000萬元，本行持股比例為33.33%。

(四)北銀消費金融有限公司

截至2012年9月30日，本行對北銀消費金融有限公司投資30，000萬元，北銀消費金融有限公司注冊資本30，000萬元，由本行100%出資。

(五)中荷人壽保險有限公司

截至2012年9月30日，中荷人壽保險有限公司注冊資本175，000萬元，本行出資比例為50%。

(六)浙江文成北銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

2011年4月21日，本行與其他發(fā)起人共同發(fā)起設(shè)立浙江文成北銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。截至2012年9月30日，浙江文成北銀村鎮(zhèn)銀行注冊資本5，000萬元，本行持股比例為40%。

(七)農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

2012年1月6日，本行與其他發(fā)起人共同發(fā)起設(shè)立農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。截至2012年9月30日，農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行注冊資本3，000萬元，本行持股比例為51%。

北京銀行股份有限公司

法定代表人：閆冰竹

2012年10月30日

[責任編輯：robot] 標簽：本行 報告期 有限公司 股東 

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