北京銀行股份有限公司2012第三季度報告

2012年10月31日 04:34
來源：證券時報網

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§1 重要提示

1.1本公司董事會、監事會及其董事、監事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

1.2 公司第四屆董事會第21次會議審議通過了公司2012年第三季度報告。

1.3 公司第三季度財務報告未經審計。

1.4 公司負責人董事長閆冰竹、行長嚴曉燕，首席財務官杜志紅、財務機構負責人么毅保證本季度報告中財務報告的真實、完整。

§2 公司基本情況簡介

2.1會計數據及財務指標

(單位：人民幣千元)

2012年9月30日

2011年12月31日

本報告期比上年度期末增減(%)

總資產

1，118，153，235

956，498，676

16.90%

歸屬于母公司的所有者權益

70，044，144

50，383，341

39.02%

每股凈資產(人民幣元)

7.96

8.09

-1.61%

2012 年1-9 月

比上年同期增減(%)

經營活動產生的現金流量凈額

-21，828，569

-149.72%

每股經營活動產生的現金流量凈額(人民幣元)

-2.48

-135.18%

報告期(7-9 月)

年初至報告期末＠(1-9 月)

年初至報告期末比上年同期增減(%)

歸屬于母公司的凈利潤

3，570，025

9，970，916

28.27%

基本每股收益(人民幣元)

0.43

1.19

14.42%

稀釋每股收益(人民幣元)

0.43

1.19

14.42%

凈資產收益率(%)

5.10%

14.24%

下降1.9個百分點

扣除非經常性損益后的凈資產收益率(%)

5.09%

14.22%

下降1.92個百分點

非經常性損益項目

年初至報告期期末余額

營業外收入

18，977

營業外支出

8，964

營業外收支凈額

10，013

非經常性損益所得稅影響額

2，503

非經常性損益稅后影響凈額

7，510

注：1、本行按照調整后的股數重新計算各列報期間的每股收益情況。

2、每股經營活動產生的現金流量凈額、每股凈資產，按期末總股數計算。

2.2不良貸款情況

截至三季末，本公司不良貸款余額26.77億元，不良貸款率0.57%。撥備覆蓋率437.17%。

2.3報告期內股東權益變化情況

(單位：人民幣千元)

項目

股本

資本公積

盈余公積

一般風險準備

未分配利潤

少數股東權益

合計

期初數

6，227，562

15，905，073

4，282，380

6，844，932

17，123，394

50，182

50，433，523

本期增加

2，572，598

10，797，861

-

-

9，970，916

21，865

23，363，240

本期減少

-

-747，169

-

-

-2，933，403

-

-3，680，572

期末數

8，800，160

25，955，765

4，282，380

6，844，932

24，160，907

72，047

70，116，191

2.3報告期末股東總人數及前十名無限售條件股東持股表

單位：股

股東總數

255，248戶

前10名股東持股情況

股東名稱

股東性質

持股比例

持股總數

持有有限售條件股份數量

質押或凍結的股份數量

ING BANK N.V.

外資股東

13.64%

1，200，581，777

0

-

北京市國有資產經營有限責任公司

國有股東

8.84%

777，796，427

0

凍結51，356，833

北京能源投資(集團)有限公司

國有股東

5.08%

446，648，700

0

凍結29，500，750

華泰汽車集團有限公司

其他

4.47%

393，626，991

393，626，991

質押393，626，990

中信證券股份有限公司

其他

3.92%

345，089，003

337，394，563

凍結52，000

國際金融公司

外資股東

3.43%

301，653，713

0

-

中國對外經濟貿易信托有限公司-北京銀行股權信托計劃

其他

1.92%

169，106，987

0

-

泰康人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-019L-FH002滬

其他

1.67%

146，989，709

146，989，709

-

中國恒天集團有限公司

國有股東

1.66%

145，892，388

56，232，427

-

世紀金源投資集團有限公司

其他

1.50%

132，300，000

0

質押132，300，000

前10名無限售條件股東持股情況

股東名稱

持有無限售條件股份數量

股份種類

ING BANK N.V.

1，200，581，777

人民幣普通股

北京市國有資產經營有限責任公司

777，796，427

人民幣普通股

北京能源投資(集團)有限公司

446，648，700

人民幣普通股

國際金融公司

301，653，713

人民幣普通股

中國對外經濟貿易信托有限公司-北京銀行股權信托計劃

169，106，987

人民幣普通股

世紀金源投資集團有限公司

132，300，000

人民幣普通股

北京市華遠集團有限公司

99，788，438

人民幣普通股

中國恒天集團有限公司

89，659，961

人民幣普通股

北京信息基礎設施建設股份有限公司

71，520，055

人民幣普通股

中國人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-005L-FH002滬

70，480，984

人民幣普通股

上述股東關聯關系或一致行動的說明

上述股東之間本行未知其關聯關系

§3 管理層討論與分析

2012年前三季度，國內經濟增速持續下滑，貨幣政策預調微調節奏加快，利率市場化進程明顯提速，銀行業面臨的轉型壓力不斷加大，經營挑戰更為嚴峻。面對新形勢、新挑戰，北京銀行認真落實宏觀政策，積極調整業務結構，加快戰略轉型步伐，實現了效益、規模和質量的新提升。

1、規模效益協調發展

前三季度，本公司業務規模穩健增長。報告期末資產總額11181.53億元，較年初增加1616.55億元，增幅16.90%；存款總額7117.22億元，較年初增加974.81億元，增幅15.87%；貸款總額4735.97億元，較年初增加679.87億元，增幅16.76%。

前三季度，本公司利潤總額突破一百億元，達到126.83億元，比上年同期增加26.95億元，增幅26.98%；實現歸屬于母公司股東的凈利潤99.71億元，比上年同期增加21.97億元，增幅28.27%。年化資產利潤率1.28%，年化資本利潤率22.08%，效益保持較快增長，盈利能力持續提升。

2、特色金融品牌凸顯

報告期內，本行堅持特色化、差異化、專業化發展道路，持續打造“文化金融”、“科技金融”，業務特色彰顯。一是“文化金融”領先同業。截至9月末，本行累計審批通過“創意貸”433.5億元，2648筆，余額112.1億元，在北京地區市場占有率穩居第一。報告期內，本行加快了文化金融在異地分行的復制，南京分行成功設立文化金融特色支行，并主承銷江蘇省首支文化創意中小企業集合票據。二是“科技金融”響譽京城。扎根國家創新示范區——中關村，經過10幾年的深耕細作，本行開創了科技金融領域的眾多第一，支持大量高科技企業實現了跨越式發展。報告期內，本行進一步加強創新，優化流程，豐富產品體系，科技金融業務得到快速發展，鞏固了在北京地區的市場競爭優勢。截至三季度末，本行科技類貸款余額達到226.8億元，較年初增長32億元，增幅達16%。

3、零售業務加速發展

報告期內，本行繼續以創建客戶體驗最佳的零售銀行為目標，持續加強渠道建設，通過加強產品創新、持續改善客戶結構、不斷提高隊伍專業素質等措施，全面提升本行零售業務核心競爭能力，業務占比持續提高。截至三季度末，本行儲蓄存款余額達到1376.8億元，較年初增長226億元，增幅19.6%，儲蓄存款占比由18.8%提高到19.4%。客戶資金量余額達到1791.3億元，較年初增長333.5億元，增幅22.9%。個貸余額達到799.1億元，較年初增長139.59億元，增幅21.17%，個貸占比由16.26%提升到16.94%。“贏在網點”項目試點范圍擴大到57家，試點支行資金量網均增量、儲蓄網均增量、VIP客戶網均增量較非試點支行分別高出36%、56%和34%，項目的實施取得了顯著的成效，為零售業務的持續發展奠定了堅實的基礎。

4、中間業務快速增長

報告期內，本行及時根據形勢變化調整經營策略，從戰略高度推動業務轉型，重點支持投行、貿易金融、同業和資金等業務發展，實現中間業務收入多元化增長，收入結構持續優化。報告期內，本公司實現手續費及傭金凈收入18.42億元，同比增長5.79億元，增幅45.91%，繼續保持較快增長勢頭。其中，投行業務收入同比增長3.74億元，增幅達到162%；國際業務收入同比增長2億元，增幅87%，以投行、貿易金融為代表的創新型中間業務得到快速發展。

5、管理效率持續領先

本公司堅持“向管理要效益”的精細化管理理念，不斷完善體制機制，著力提升IT技術水平和科技創新能力，持續強化成本管理，經營效率始終在同業中保持領先水平。從人工效能來看，前三季度本公司實現人均凈利潤131萬元，同比增長13%；網均創造凈利潤4512萬元，繼續在同業中保持領先水平。從成本管理來看，本公司前三季度成本收入比僅為20.11%，與去年同期相比下降3.18個百分點，繼續在同業中保持最低水平。

6、風險管理不斷增強

報告期內，本公司按照“有保有壓”、“結構優化”的信貸結構調整要求，以風險控制和質量管理為核心，實施了更加審慎的授信政策，著重提高新增業務質量，降低系統性風險和信貸組合風險；進一步完善了風險預警管理，加大分支機構授信后管理的現場檢查和風險預警貸款的化解處置力度；對分支機構授信業務的五級分類準確性、借款人風險變化情況、貸后管理情況等開展全面風險排查。得益于審慎、有效的風險管理措施，報告期末本行資產質量繼續保持穩定。截至三季末，本公司不良貸款余額26.77億元，不良貸款率0.57%，繼續在同業中保持較低水平；同時，面對經濟下行的不利局面，本公司加大撥備計提力度，撥備覆蓋率高達437.17%，撥貸比達到2.47%，風險抵御能力持續增強。

§4 重要事項

4.1 公司主要會計報表項目、財務指標大幅度變動的情況及原因

√適用 □不適用

公司主要會計報表項目、財務指標變動幅度超過30%的情況及原因

(單位：人民幣千元)

項目

報告期末

年初

與上年度期末相比增減幅度(%)

主要原因

存放同業款項

61，480，598

114，193，383

-46.16%

存放同業款項減少

貴金屬

17，999

-

-

今年開辦貴金屬業務

交易性金融資產

8，940，150

5，360，628

66.77%

交易性金融資產增加

衍生金融資產

32，507

22，225

46.26%

衍生金融資產增加

買入返售金融資產

109，857，940

23，228，642

372.94%

買入返售金融資產增加

應收利息

6，837，910

5，073，159

34.79%

應收利息增加

應收投資款項

23，756，567

8，576，743

176.99%

應收投資款項增加

其他資產

2，163，836

1，406，349

53.86%

其它資產規模增加

同業及其他金融機構存放款項

236，497，852

168，043，868

40.74%

同業及其他金融機構存放款項增加

衍生金融負債

44，614

19，536

128.37%

衍生金融負債規模增加

應付職工薪酬

230，042

596，754

-61.45%

應付職工薪酬減少

應交稅費

775，684

1，140，688

-32.00%

應交稅費減少

應付利息

8，160，363

5，831，238

39.94%

應付利息增加

其他負債

2，426，378

3，697，979

-34.39%

其他負債減少

未分配利潤

24，160，907

17，123，394

41.10%

未分配利潤增加

本報告期

上年同期

與上年同期相比增減幅度(%)

主要原因

利息收入

40，146，392

26，183，238

53.33%

利息收入增加

利息支出

22，032，029

12，669，017

73.90%

利息支出增加

利息凈收入

18，114，363

13，514，221

34.04%

利息凈收入增加

手續費及傭金收入

1，996，056

1，388，839

43.72%

手續費及傭金收入增加

手續費及傭金凈收入

1，841，772

1，262，281

45.91%

手續費及傭金凈收入增加

投資收益

304，324

148，695

104.66%

投資收益增加

對聯營企業和合營企業的投資收益

39，155

1，208

3141.31%

對聯營企業和合營企業的投資收益增加

匯兌收益

72，144

46，787

54.20%

匯兌損益增加

營業稅金及附加

1，428，864

1，064，726

34.20%

營業稅金及附加增加

資產減值損失

2，156，300

450，232

378.93%

資產減值損失增加

營業外收入

19，498

6，994

178.78%

營業外收入增加

少數股東損益

7，196

-258

-

附屬子公司經營良好，少數股東損益轉為正值

4.2 重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

□適用 √不適用

4.3 公司、股東及實際控制人承諾事項履行情況

√適用 □不適用

參與本行2011年度非公開發行的股東華泰汽車集團有限公司、中信證券股份有限公司、泰康人壽保險股份有限公司、國家開發投資公司、力勤投資有限公司、中國恒天集團有限公司、南方工業資產管理有限責任公司、華能資本服務有限公司、西安開源國際投資有限公司承諾，參與此次非公開發行認購的股份，自非公開發行結束之日起36個月內不轉讓。報告期內上述股東切實履行了以上承諾事項。

4.4 預測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生大幅度變動的警示及原因說明

□適用 √不適用

4.5證券投資情況

4.5.1持有其他上市公司發行的股票、權證、可轉換公司債券情況

□適用 √不適用

4.5.2持有開放式基金、封閉式基金情況

□適用 √不適用

4.6 其他需要說明的重大事項

4.6.1 公司持有其他上市公司股權情況

□適用 √不適用

4.6.2 公司持有非上市金融企業、擬上市公司股權的情況

√適用 □不適用

(一)中國銀聯股份有限公司

截至2012年9月30日，本行對中國銀聯股份有限公司投資4，875萬元。

(二)廊坊銀行股份有限公司

截至2012年9月30日，本行持有廊坊銀行股份有限公司16，421萬股，持股比例19.99%。

(三)北京延慶村鎮銀行股份有限公司

2008年11月25日，本行與其他發起人共同發起設立北京延慶村鎮銀行股份有限公司。截至2012年9月30日，延慶村鎮銀行注冊資本3000萬元，本行持股比例為33.33%。

(四)北銀消費金融有限公司

截至2012年9月30日，本行對北銀消費金融有限公司投資30，000萬元，北銀消費金融有限公司注冊資本30，000萬元，由本行100%出資。

(五)中荷人壽保險有限公司

截至2012年9月30日，中荷人壽保險有限公司注冊資本175，000萬元，本行出資比例為50%。

(六)浙江文成北銀村鎮銀行股份有限公司

2011年4月21日，本行與其他發起人共同發起設立浙江文成北銀村鎮銀行股份有限公司。截至2012年9月30日，浙江文成北銀村鎮銀行注冊資本5，000萬元，本行持股比例為40%。

(七)農安北銀村鎮銀行股份有限公司

2012年1月6日，本行與其他發起人共同發起設立農安北銀村鎮銀行股份有限公司。截至2012年9月30日，農安北銀村鎮銀行注冊資本3，000萬元，本行持股比例為51%。

北京銀行股份有限公司

法定代表人：閆冰竹

2012年10月30日

[責任編輯：robot] 標簽：本行 報告期 有限公司 股東 

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