渤海銀行信托股東反對無效 二次配股資金缺口5.95億

2011年04月13日 09:17
來源：21世紀經濟報道

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本報記者 鄭智 天津、北京報道

“反對！反對！反對！”在渤海銀行3月21日召開的股東大會上，由于無法參與二次配股，天津信托代表近200位“渤海銀行股權投資集合資金信托計劃”受益人對渤海銀行2010年利潤分配、增加注冊資本和修改公司章程三項議案全部投了反對票。

但是，反對無效。代表渤海銀行90%股權的其余6家股東對三項議案全部贊成。

4月11日，數位受益人如約前往渤海銀行，希望得到期盼已久的意見答復，但該行工作人員稱“負責此事的行領導不在。還不能給予任何答復”。

此前，渤海銀行副行長、董秘孫利國3月30日與受益人溝通時表示，會將受益人的意見向銀監會報告，并于4月11日前反饋結果。受益人的訴求是，繼續參與渤海銀行的第二次配股，如果監管部門不批準信托股東的配股資格，希望了解其做出此行政決議的理由。(參見本報3月31日《渤海銀行：信托股東配股未獲銀監會批復》)

特殊的10%

天津信托4月6日向受益人寄出的信托管理報告顯示，渤海銀行股東大會以90%的贊成票通過了前述三項議案，擁有10%投票權的天津信托對三項議案均投了反對票。

其中，渤海銀行2010年利潤分配方案為：當年實現稅后利潤77780.9萬元，按照凈利潤的10%提取法定盈余公積，計7778.1萬元；提取一般準備56402.8萬元，向股東分配利潤13600萬元。以總股本85億股為基數，每10股現金分紅0.16元(含稅)，共計派發股利13600萬元。

對此，天津信托表示反對，并主張對稅后可分配利潤進行全額分配。

受益人最為關心的是增加注冊資本的議案。根據該議案，渤海銀行“于2011年第一季度增加注冊資本59.5億元，將原注冊資本從85億元增加到144.5億元。采取向本行現有股東配股方式增加注冊資本，本行全體股東按現有持股比例每10股配7股，共增配59.5億股，配股價格為1元/股。”

在該增資方案中，除天津信托外的6家股東以現金出資，認購對應股份，僅對天津信托提出“認股款待其符合監管機構規定的增資條件后到賬”的要求。對此，天津信托要求立即參與配股，遂反對此議案。

由于增加了注冊資本，渤海銀行提出對公司章程進行修改。天津信托由于沒獲得配股權，反對修改公司章程。但議案亦毫無懸念地被通過。

受益人收到前述信托管理報告后，表達出對天津信托的強烈不滿。“3月21日的股東大會通過了這三項議案，為什么不告訴我們？”一位受益人4月11日對本報記者說，天津信托對涉及受益人重大利益的消息遲遲不予通告，有違受托人責任。

五年內上市無望？

此前，天津信托告之受益人，由于股東資格未獲銀監會批準，不能參加渤海銀行第二次配股。受益人要么選擇將由信托代持的股權以每股5元的起拍價對外拍賣，或者繼續由信托代持，但不能參加配股。

天津信托用投影方式向受益人展示了銀監會《關于渤海銀行增加注冊資本方案的批復》，該批復對于占股10%的信托股東只字未提。對此，多位受益人表示“不合情理”，進而懷疑渤海銀行此前上報的股東資格審批文件中根本沒有提及信托股東。

盡管孫利國對此強烈否認，但持懷疑態度的受益人指出，3月30日孫利國與受益人見面當天，多位受益人強烈要求孫展示渤海銀行上報給銀監會的文件和銀監會批復件，孫堅決拒絕。其理由是，文件是監管部門批復給渤海銀行的，無須向受益人展示。

事情的來龍去脈，“至今仍然是個謎”。一位受益人4月11日對本報表示，如果渤海銀行能展示前述兩份文件，且文件顯示的確是信托股東的配股資格不被批準，受益人就不會再找渤海銀行。

說到底，這畢竟只是銀行與股東間的紛爭。而信托受益人懷疑的是，渤海銀行是為了上市而清退信托股東。根據渤海銀行第二個五年規劃(2011-2015年)，該行擬于2015年前實現上市。

但孫利國對此竭力否認，并歷陳渤海銀行的“委屈”。他稱，由于信托股東沒有獲得配股資格，計劃中的5.95億元配股資金無法到位，渤海銀行被迫調整2011年的經營計劃。“5.95億元沒到位，按照10%的資本充足率，將近60億元的業務不能做。”

孫利國同時表示，渤海銀行目前的盈利性還達不到上市銀行標準。2010年該行平均總資產收益率(ROA)為0.41%，加權平均凈資產收益率(ROE)為8.84%，均低于目前上市銀行平均水平。

其次，渤海銀行2010年末的撥備覆蓋率雖然高達1398.05%，但若按銀監會正在討論中的撥貸比(撥備/貸款余額)不低于2.5%的要求，仍然面臨較大的撥備計提壓力，這將進一步拉低ROA和ROE水平。從成本收入比看，該行2010年為51.17%，距離上市銀行30%左右的平均標準有較大距離。

但多位受益人對此表示異議，稱渤海銀行2010年實現稅后利潤77780.9萬元，相比2009年的25644.3萬元，勁增200%，這顯示銀行正在進入快速成長期，從財務指標來看，渤海銀行3年左右到達上市銀行標準問題不大。