銀行業驚天陰謀被揭 操縱利率丑聞震動三大洲

2013年02月08日 06:29
來源：上海證券報

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從北美到歐洲到亞洲，一場銀行業的驚天陰謀正被一點點扒開真面目。

美國和英國監管當局6日宣布，對英國蘇格蘭皇家銀行(RBS)處以6.1億美元罰款，以懲戒其操控倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)的行為。這已是全球第三家因利率操縱遭受重罰的大銀行。此前，英國巴克萊銀行已被罰款4.5億美元，瑞士銀行業巨頭瑞銀集團(UBS)被罰15億美元。

更可怕的是，蘇格蘭皇家銀行很可能不是受罰的最后一家銀行。從去年巴克萊銀行被曝光涉嫌操縱利率以來，匯豐銀行、摩根大通銀行、花旗銀行、德意志銀行等全球知名銀行均正遭受調查。因利率操縱丑聞下臺的巴克萊前總裁博達文曾表示：“這不是巴克萊的問題，而是一個行業問題。”

德國最大銀行德意志銀行6日也宣布，通過自查發現，五名交易員涉嫌操縱歐洲銀行間同業拆借利率(EURIBOR)，已全部受到停職處分。去年，德意志銀行已將兩名涉嫌操縱LIBOR的交易員停職。但關鍵問題是，目前還不清楚，該銀行到底有多少交易員涉嫌利率操縱，該銀行高層是否牽連其中。

在亞洲，日本成為利率操縱丑聞的最新焦點。美國商品期貨交易委員會6日發布聲明說，蘇格蘭皇家銀行及其日本子公司在2006年至2010年期間數百次試圖操縱和虛假匯報日元和瑞士法郎的LIBOR報價，以在衍生品和貨幣市場交易方面牟利。類似的情況還出現在新加坡。

不過更重磅的爆料還是來自日本銀行界的“圈內人”。一名曾在多家日本大銀行工作過的明星交易員高田秀人(音譯)當天自爆家丑，在其即將出版的新書中，他指控日本銀行業為了獲取更高利潤，聯合操縱了東京銀行間同業拆借利率(TIBOR)。

目前，在日本市場上存在兩種銀行間的基準利率，一種是日本銀行業采用的TIBOR，另一種是外資銀行采用的日元LIBOR利率。按理說這兩種利率應該大致相當，但自從2007年次貸危機爆發以來，前者一直比后者高出13至15個基點。

高田說，這種利差是日本銀行業聯合操縱的結果，他們在借錢時采用較低的日元LIBOR作為基準，在貸款時采用較高的TIBOR作為基準，因此多賺取差價。

無論是LIBOR、EURIBOR還是TIBOR，都是一種基準利率，從學生貸款到家庭住房貸款到企業貸款都和這一基準利率息息相關。操縱基準利率無疑將損害普通消費者利益，令銀行賺取非法利潤，還能令銀行在危機期虛飾其資產狀況，以避免破產或遭政府接管。

全球三大洲齊出現利率操縱丑聞說明銀行業在金融危機之后并未“知恥而后勇”，加強銀行業監管已成為各國監管者的當務之急。 (來源：上海證券報)

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