齊魯銀行涉嫌偽造金融票據(jù) 涉案金額可能高達(dá)15億

2012年01月10日 03:03
來源：現(xiàn)代快報(bào)

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在沉寂了一年之后，齊魯銀行涉嫌偽造金融票證案，再次走進(jìn)公眾視野。此案涉及濟(jì)南當(dāng)?shù)囟嗉毅y行，其中包括中信銀行、工商銀行等，齊魯銀行涉案金額或達(dá)10億元-15億元。

涉案金額數(shù)倍于凈利潤

2010年12月6日，濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)接報(bào)案，齊魯銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢過程中發(fā)現(xiàn)一存款單位所持“存款證實(shí)書”系偽造。案件發(fā)生后，濟(jì)南市公安局組成專案組專案專辦，采取行動將嫌疑人劉濟(jì)源及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。

資料顯示，截至2009年末，齊魯銀行的總資產(chǎn)達(dá)617.89億元，核心資本充足率8.54%和資本充足率11.66%均達(dá)監(jiān)管紅線，當(dāng)年凈利潤4.89億元，不良貸款合計(jì)7.04億元，不良貸款率僅1.99%。簡單計(jì)算，齊魯銀行此次涉案金額約相當(dāng)于該行2009年全年凈利潤的2倍以上。

山東省銀監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，齊魯銀行并非唯一牽涉其中的銀行，但對傳聞中牽涉的工行、興業(yè)、浦發(fā)等其他銀行不予置評。山東省銀監(jiān)局還表示，涉案金額尚無定論，需待公安部門披露結(jié)果。

董事長等三高管被撤換

2011年3月2日，濟(jì)南市委組織部發(fā)布了關(guān)于齊魯銀行股份有限公司主要負(fù)責(zé)人職務(wù)任免的公告。

公告稱，經(jīng)市委研究決定，王曉春任齊魯銀行股份有限公司董事長、黨委副書記；胡曉蒙任齊魯銀行股份有限公司黨委書記、副董事長；黃家棟任齊魯銀行股份有限公司行長、黨委副書記；王建軍任齊魯銀行股份有限公司監(jiān)事長、黨委委員。

與此同時，齊魯銀行董事長、黨委書記邱云章和行長、黨委副書記郭濤被免職，此外，監(jiān)事長、黨委委員張?zhí)K寧被免職。

或歸因攬儲大戰(zhàn)

一位資深銀行業(yè)人士表示，2010年，受存貸比考核壓力的各家商業(yè)銀行紛紛展開攬儲大戰(zhàn)，通過“高息攬儲”吸引單位存款，勾結(jié)銀行人員偽造金融票證詐騙案屢見不鮮。

所謂偽造、變造金融票證罪是指偽造、變造匯票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證、信用證或者附隨的單據(jù)、文件或者偽造信用卡的行為。常見的有幾種：一是“克隆假票”，即通過偽造承兌匯票或大額定期存單，以此為質(zhì)押獲得銀行貸款；二是，謊稱幫銀行完成拉存款任務(wù)，以高息騙取企業(yè)或個人存款。若存款人是企業(yè)，犯罪嫌疑人往往通過偷出企業(yè)預(yù)留印鑒偽造票據(jù)實(shí)施詐騙，若是個人存款，則在客戶辦理存折時，偷辦信用卡掛于該賬號下，再實(shí)施詐騙。綜合