2009年09月08日 05:10中國證券報－中證網(wǎng)【大 中 小】 【打印】 共有評論0條

□本報記者 江沂

9月2日上午10：00，南方基金旗下首只專戶“一對多”產(chǎn)品拿到證監(jiān)會的備案函。也因此成為國內(nèi)首批拿到專戶“一對多”產(chǎn)品批文的基金公司之一。南方基金表示，將與光大銀行協(xié)調(diào)，盡快于近日通過光大銀行開始募集，在最短時間內(nèi)完成驗資、開戶、再次備案等程序，投入運作。

“據(jù)我們了解，資金量在200萬到500萬范圍內(nèi)的投資者對我們的‘一對多’最為感興趣。他們以往資金量達不到‘一對一’專戶理財5000萬的規(guī)模。他們最關(guān)心的問題是，我們跟私募有什么不同。我們?nèi)绾瓮顿Y才能達到他們要求的目標(biāo)收益率。”南方基金專戶管理部總監(jiān)李海鵬告訴記者。

滿足客戶細化的需求

“一對多”基金與公募基金一個區(qū)別是“靈活性”，“我們目前提供的‘一對多’的產(chǎn)品模板有30多種，包括QDII產(chǎn)品就有5大類，結(jié)構(gòu)性的產(chǎn)品就推出了4、5類，保本產(chǎn)品有3個，產(chǎn)品的種類是比較多，一開始不會都采用，還要看客戶的需要來推出。”李海鵬說。據(jù)記者了解，第一次推出來的“一對多”專戶相對來說是較為傳統(tǒng)的產(chǎn)品。但隨著業(yè)務(wù)的逐漸成熟，根據(jù)客戶的需要量身定做的多樣化的產(chǎn)品將是未來“一對多”的方向。

投資者最關(guān)心的問題是一對多的專戶業(yè)績會不會比公募好，“公募可以投資的范圍，專戶肯定能投資，另外‘一對多’專戶投資也有‘雙十’限制，而不同之處在于一對多產(chǎn)品普遍在倉位限制上較公募更為靈活。”李海鵬說。他介紹，至于操作業(yè)績，要根據(jù)投資者選擇的專戶的類型決定。與公募基金不同的是，專戶理財追求的是絕對收益，通常的業(yè)績基準(zhǔn)一般都是絕對數(shù)，固定收益類的大多與無風(fēng)險收益做比較，而靈活配置型的也一般設(shè)立收益率，若年收益不到這個收益水平，基金公司只能獲取固定的管理費用，但超過這個收益水平，基金公司可以分得超過部分的部分利潤獎勵。據(jù)了解，目前一個包括海歸資產(chǎn)管理人員、年金、社保資深基金經(jīng)理為組成部分的投資團隊已經(jīng)整裝待發(fā)，為南方基金的“一對多”業(yè)務(wù)服務(wù)。

客戶服務(wù)與銀行更緊密合作

而目前將馬不停蹄進行拓展的“一對多”業(yè)務(wù)，將會是依托銀行渠道發(fā)展的業(yè)務(wù)，“我們倚重銀行渠道的力量，銀行對客戶進行客戶分級，有普通客戶、中高端的客戶。不同的客戶也是需要提供不同的產(chǎn)品，這與我們基金公司有相切合的地方。比如私人銀行的極高端客戶可以選擇‘一對一’的產(chǎn)品，資金量在一百萬以上的，可以提供‘一對多’的產(chǎn)品。普通的零售客戶就會提供公募資金類似的產(chǎn)品。”李海鵬說。在服務(wù)方面，據(jù)記者了解，未來南方基金計劃對“一對多”專戶理財客戶定期舉辦投資報告會等形式的互動聯(lián)誼，讓投研人員與專戶客戶進行面對面的互動。

調(diào)查

基金專戶理財業(yè)務(wù)調(diào)查

1.您是否了解基金專戶理財業(yè)務(wù)：
		非常了解
		一般了解
		僅聽說過
		完全不了解

2.您是否會嘗試基金專戶一對多業(yè)務(wù)：
		已做好參與準(zhǔn)備
		適當(dāng)時候會考慮
		完全沒有興趣
		不確定，觀望

3.您是否擔(dān)心專戶可能會沖擊公募基金：
		非常擔(dān)心
		有些擔(dān)心
		無所謂
		不確定

4.對于基金專戶理財，您最關(guān)注(多選)：
		業(yè)績報酬提取比例過高
		基金公司內(nèi)部利益輸送
		信息披露缺乏透明度
		中長期投資管理能力
		投資收益稅限制發(fā)展
		難以提供差異化產(chǎn)品
		其他方面

5.以下委托理財方式，您會選擇(多選)：
		普通公募基金
		陽光私募基金
		基金專戶一對一
		基金專戶一對多
		券商集合理財
		券商定向理財
		銀行理財產(chǎn)品
		保險理財產(chǎn)品
		信托理財產(chǎn)品
		其他

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