王元龍：目前不應該把金融置于經濟發展的核心

2011年11月10日 14:43
來源：鳳凰網財經

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鳳凰網財經訊 11月10日，國際金融論壇研究院王元龍在國際金融論壇2011年全球年會上表示，在當前形勢下，不應該把金融置于經濟發展的核心，如果把金融置于經濟的核心，恐怕會出現一些問題。

以下為文字實錄：

王元龍：謝謝主席先生，昨天到今天許多專家都提到了經濟和金融的關系。那么實際上國際金融監管體系從它的缺陷，以及它對金融市場缺乏有效性的監管，恐怕一個重要的原因，就是沒有處理好經濟和金融的關系。

剛才丁院長也提到了，現在對于金融的地位目前一些高估。昨天黃奇帆市場和戴相龍秘書長都提到了這些問題。首先第一個觀點，要準確把握金融是現代經濟的核心。有這樣幾個理由：第一，現代經濟它是金融核心的第一位，它有一個先決的條件。也就是說它依托于實體經濟的發展。中國現在有一句話來形容，百業興則金融興，百業穩則金融穩。

第二點，所謂核心，它應該是功能核心，而不是產業核心。

第三點，從中國經濟發展來看，還遠遠沒有進入到現代經濟的階段，因為中國經濟發展存在著很多需要完善的面，比如說體制機制，還有中國的二元經濟的特征，經濟發展的不平衡，這一切表明中國經濟成熟度還需要進一步提高。

第四，在當前形勢下，不應該把金融置于經濟發展的核心，如果把金融置于經濟的核心，恐怕會出現一些問題。會出現什么問題？一個重要的問題，在中國的金融發展中，出現了非理性的一些傾向，并且產生了一些不良的影響。主要表現在四個方面：第一個方面，投機炒作非常嚴重。因為投機炒作，是商品金融化的一個重要表現，它會引起價格體系的紊亂，危害微觀經濟運行的機制，也會對經濟造成負面影響。第二個方面，中國資本大局向金融業進軍，各類產業資本紛紛尋求切入點，參與金融業?，F在許多大型企業已經通過旗下子公司和參股公司進入了金融業，已經間接的獲得了金融業的配套資格。特別是偏離主業的狀況會產生一系列的巨大危害。第一個方面，產業資本過度介入金融業，毫無疑問會分散有限的金融資源，不利于做強主業。第二，產業資本過度介入，也會加大產業資本的風險，在一定程度上動搖了產業資本的安全。第三，產業資本大量的進入金融業，極大的加大了監管和調控的難度，不利于金融業的穩定。

第三個表現，地方政府金融規劃，存在著盲目和不可科學性。中國國內有30多家城市要打造金融中心。這顯然不理性。

第四，非正規的民間金融發展也需要亟待規范。由于這些不理性的狀況，實際上對中國金融發展產生了潛在的風險。從國際來看，如果追溯到29年美國金融危機和08年的金融危機，我也認為這兩次危機爆發與美國在處理經濟和金融關系方面存在的問題密切相關。比如說從08年的國際金融危機來看，在危機爆發之前，美國的金融產業持續擴大，居民的居住條件極為寬松，金融衍生品急劇增加，再加上監管不力的情況下，這是導致危機爆發的主要原因。

所以說這些經驗教訓值得我們吸取，特別是新興國家。對于中國而言，我們應該正確認識經濟和金融的問題，中國十二五規劃里面，已經對中國金融定位做了明確的界定，把它界定在生產性的服務業。其中十二五規劃有一節提出有序開拓金融服務業。我覺得這是非常清醒的。根據中國當前所處的經濟發展階段和金融發展非理性的傾向，我認為需要從三個方面采取措施：第一，加強包括監管體系在內的金融宏觀體系建設的頂層引導。第二，繼續發揮當前金融在經濟發展中的先導作用，特別是服務的功能。第三，大力推動包容性金融發展模式的進程。