王元龍：目前不應(yīng)該把金融置于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心

2011年11月10日 14:43
來(lái)源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)

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鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 11月10日，國(guó)際金融論壇研究院王元龍?jiān)?a href="http://www.qianchuanzi.net/money/special/2011gjjrlt/" target="_blank">國(guó)際金融論壇2011年全球年會(huì)上表示，在當(dāng)前形勢(shì)下，不應(yīng)該把金融置于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，如果把金融置于經(jīng)濟(jì)的核心，恐怕會(huì)出現(xiàn)一些問(wèn)題。

以下為文字實(shí)錄：

王元龍：謝謝主席先生，昨天到今天許多專(zhuān)家都提到了經(jīng)濟(jì)和金融的關(guān)系。那么實(shí)際上國(guó)際金融監(jiān)管體系從它的缺陷，以及它對(duì)金融市場(chǎng)缺乏有效性的監(jiān)管，恐怕一個(gè)重要的原因，就是沒(méi)有處理好經(jīng)濟(jì)和金融的關(guān)系。

剛才丁院長(zhǎng)也提到了，現(xiàn)在對(duì)于金融的地位目前一些高估。昨天黃奇帆市場(chǎng)和戴相龍秘書(shū)長(zhǎng)都提到了這些問(wèn)題。首先第一個(gè)觀點(diǎn)，要準(zhǔn)確把握金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。有這樣幾個(gè)理由：第一，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)它是金融核心的第一位，它有一個(gè)先決的條件。也就是說(shuō)它依托于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。中國(guó)現(xiàn)在有一句話來(lái)形容，百業(yè)興則金融興，百業(yè)穩(wěn)則金融穩(wěn)。

第二點(diǎn)，所謂核心，它應(yīng)該是功能核心，而不是產(chǎn)業(yè)核心。

第三點(diǎn)，從中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展來(lái)看，還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有進(jìn)入到現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的階段，因?yàn)橹袊?guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展存在著很多需要完善的面，比如說(shuō)體制機(jī)制，還有中國(guó)的二元經(jīng)濟(jì)的特征，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不平衡，這一切表明中國(guó)經(jīng)濟(jì)成熟度還需要進(jìn)一步提高。

第四，在當(dāng)前形勢(shì)下，不應(yīng)該把金融置于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，如果把金融置于經(jīng)濟(jì)的核心，恐怕會(huì)出現(xiàn)一些問(wèn)題。會(huì)出現(xiàn)什么問(wèn)題？一個(gè)重要的問(wèn)題，在中國(guó)的金融發(fā)展中，出現(xiàn)了非理性的一些傾向，并且產(chǎn)生了一些不良的影響。主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：第一個(gè)方面，投機(jī)炒作非常嚴(yán)重。因?yàn)橥稒C(jī)炒作，是商品金融化的一個(gè)重要表現(xiàn)，它會(huì)引起價(jià)格體系的紊亂，危害微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的機(jī)制，也會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)造成負(fù)面影響。第二個(gè)方面，中國(guó)資本大局向金融業(yè)進(jìn)軍，各類(lèi)產(chǎn)業(yè)資本紛紛尋求切入點(diǎn)，參與金融業(yè)。現(xiàn)在許多大型企業(yè)已經(jīng)通過(guò)旗下子公司和參股公司進(jìn)入了金融業(yè)，已經(jīng)間接的獲得了金融業(yè)的配套資格。特別是偏離主業(yè)的狀況會(huì)產(chǎn)生一系列的巨大危害。第一個(gè)方面，產(chǎn)業(yè)資本過(guò)度介入金融業(yè)，毫無(wú)疑問(wèn)會(huì)分散有限的金融資源，不利于做強(qiáng)主業(yè)。第二，產(chǎn)業(yè)資本過(guò)度介入，也會(huì)加大產(chǎn)業(yè)資本的風(fēng)險(xiǎn)，在一定程度上動(dòng)搖了產(chǎn)業(yè)資本的安全。第三，產(chǎn)業(yè)資本大量的進(jìn)入金融業(yè)，極大的加大了監(jiān)管和調(diào)控的難度，不利于金融業(yè)的穩(wěn)定。

第三個(gè)表現(xiàn)，地方政府金融規(guī)劃，存在著盲目和不可科學(xué)性。中國(guó)國(guó)內(nèi)有30多家城市要打造金融中心。這顯然不理性。

第四，非正規(guī)的民間金融發(fā)展也需要亟待規(guī)范。由于這些不理性的狀況，實(shí)際上對(duì)中國(guó)金融發(fā)展產(chǎn)生了潛在的風(fēng)險(xiǎn)。從國(guó)際來(lái)看，如果追溯到29年美國(guó)金融危機(jī)和08年的金融危機(jī)，我也認(rèn)為這兩次危機(jī)爆發(fā)與美國(guó)在處理經(jīng)濟(jì)和金融關(guān)系方面存在的問(wèn)題密切相關(guān)。比如說(shuō)從08年的國(guó)際金融危機(jī)來(lái)看，在危機(jī)爆發(fā)之前，美國(guó)的金融產(chǎn)業(yè)持續(xù)擴(kuò)大，居民的居住條件極為寬松，金融衍生品急劇增加，再加上監(jiān)管不力的情況下，這是導(dǎo)致危機(jī)爆發(fā)的主要原因。

所以說(shuō)這些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)值得我們吸取，特別是新興國(guó)家。對(duì)于中國(guó)而言，我們應(yīng)該正確認(rèn)識(shí)經(jīng)濟(jì)和金融的問(wèn)題，中國(guó)十二五規(guī)劃里面，已經(jīng)對(duì)中國(guó)金融定位做了明確的界定，把它界定在生產(chǎn)性的服務(wù)業(yè)。其中十二五規(guī)劃有一節(jié)提出有序開(kāi)拓金融服務(wù)業(yè)。我覺(jué)得這是非常清醒的。根據(jù)中國(guó)當(dāng)前所處的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段和金融發(fā)展非理性的傾向，我認(rèn)為需要從三個(gè)方面采取措施：第一，加強(qiáng)包括監(jiān)管體系在內(nèi)的金融宏觀體系建設(shè)的頂層引導(dǎo)。第二，繼續(xù)發(fā)揮當(dāng)前金融在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的先導(dǎo)作用，特別是服務(wù)的功能。第三，大力推動(dòng)包容性金融發(fā)展模式的進(jìn)程。