賴小民：從政府手上漏點(diǎn)東西出來夠我們吃大半輩子

2011年09月01日 16:24
來源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)

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鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 9月1日，2011年第十二屆中國(guó)金融發(fā)展論壇在北京舉行。鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)頻道對(duì)本屆論壇進(jìn)行圖文專題報(bào)道，以下為華融資產(chǎn)總裁賴小民在論壇上的發(fā)言實(shí)錄：

賴小民：謝謝主持人，尊敬各位嘉賓、女士們、先生們、朋友們大家下午好。很高興參加今天2011第十二屆中國(guó)金融發(fā)展論壇，看到這個(gè)題目很高興，我國(guó)金融業(yè)其中有一個(gè)很重要的組成部分，我國(guó)包括中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司在內(nèi)華融、東方、信達(dá)、長(zhǎng)城四大資產(chǎn)管理公司，目前我國(guó)的貨幣市場(chǎng)，資本市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、資產(chǎn)管理市場(chǎng)方興未艾，我今天看到這個(gè)主題，創(chuàng)新、融合、穩(wěn)健提升跟我們?nèi)A融的理念和文化非常吻合，我們企業(yè)文化是穩(wěn)健創(chuàng)新和諧發(fā)展，參加這個(gè)會(huì)議感到很親切。

我想借這個(gè)會(huì)議講三個(gè)觀點(diǎn)，第一，我國(guó)資產(chǎn)管理公司十多年來圓滿完成各項(xiàng)政策性任務(wù)，在支持國(guó)有銀行改革發(fā)展，支持國(guó)有企業(yè)的脫困，支持地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，特別是在防范化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮了獨(dú)特的作用，為國(guó)民經(jīng)濟(jì)起到安全和穩(wěn)定期的作用。

第二個(gè)觀點(diǎn)向大家介紹一下中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司創(chuàng)新為引領(lǐng)，不斷推進(jìn)商業(yè)化轉(zhuǎn)型發(fā)展，走出比較有特色，能夠可持續(xù)發(fā)展的轉(zhuǎn)型之路。

第三個(gè)觀點(diǎn)想講一下進(jìn)一步堅(jiān)持市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型的目的，構(gòu)建多元化的業(yè)務(wù)發(fā)展體系，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理公司的快速科學(xué)發(fā)展。

應(yīng)該說，資產(chǎn)管理公司很不容易，華融、東方、信達(dá)、長(zhǎng)城四大資產(chǎn)管理公司，這些年發(fā)展走了13年歷程，很不容易。我的一個(gè)感受，我們是在夾縫當(dāng)中求生存，迷盲之中謀轉(zhuǎn)型，在困難之中促發(fā)展。應(yīng)該說資產(chǎn)管理公司成立13年了，在我們國(guó)家，特別是金融發(fā)展體系當(dāng)中有它獨(dú)特的作用。資產(chǎn)管理公司是1999年中央政府為了應(yīng)對(duì)亞洲金融危機(jī)所采取巨大舉措產(chǎn)物。前前后后十來年，我做了將近30年金融工作，我們碰到兩大危機(jī)，97年亞洲金融危機(jī)和2007年全球金融海嘯，一個(gè)是局部亞太地區(qū)，一個(gè)是全球金融危機(jī)都撞上了，短短十年時(shí)間，特別是后一場(chǎng)危機(jī)是29-33年世界經(jīng)濟(jì)大簫條之后我們碰到很大危機(jī)。

十多年前97年亞太發(fā)生很大危機(jī)，泰國(guó)泰銖貶值對(duì)亞太地區(qū)金融體系帶來重創(chuàng)。亞太地區(qū)銀行業(yè)出了問題，當(dāng)初亞太地區(qū)有臺(tái)灣、香港、新加坡、南韓叫亞洲四小龍，正是這一場(chǎng)危機(jī)把亞洲四小龍摧毀下去。近十年發(fā)展，催生了中國(guó)、印度、巴西、俄羅斯四大金磚四國(guó)，又加了南非五大金磚四國(guó)。雖然這場(chǎng)危機(jī)沒有給中國(guó)銀行業(yè)帶來很大沖擊，但是引起了中國(guó)金融政府的警覺，當(dāng)時(shí)中國(guó)銀行業(yè)比較糟糕，中國(guó)共產(chǎn)黨強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)，使我們免受這場(chǎng)亞太地區(qū)帶來沖擊。當(dāng)時(shí)四大銀行資本充足率嚴(yán)重不足，離巴塞爾資本協(xié)議差的很遠(yuǎn)。大量虧損，不良貸款不利平均達(dá)到23.6%，農(nóng)行達(dá)到了將近40%的不良貸款比例。所以世界銀行國(guó)際貨幣基金組織認(rèn)為中國(guó)銀行業(yè)在技術(shù)上已經(jīng)破產(chǎn)。中國(guó)不良貸款比例居高不下，我們四大銀行活的確很好，存款大量增加，80%金融資產(chǎn)是被四大銀行壟斷，靠什么？第一靠中國(guó)共產(chǎn)黨堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，還有國(guó)家牌子的信譽(yù)，老百姓大量相信銀行，在那存錢。經(jīng)濟(jì)意義來說我們國(guó)家的金融業(yè)當(dāng)初到了很危險(xiǎn)邊緣狀況，當(dāng)初中國(guó)政府，正是這場(chǎng)亞洲金融危機(jī)帶來驚醒，采取重大舉措。07年發(fā)行2700億特別國(guó)債注資工農(nóng)中建，當(dāng)初工農(nóng)中建沒有資本金，企業(yè)怎么活的下去，但是我們銀行活下來了。就靠國(guó)家重要性的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和國(guó)家信譽(yù)，后來動(dòng)用2700億特別國(guó)債注資資本金，緊接著98年中央又研究不良資產(chǎn)處置問題，成立華融、東方、信達(dá)、長(zhǎng)城四大資產(chǎn)管理公司，把將近50年來四大國(guó)有銀行形成不良資產(chǎn)大數(shù)1.4萬億，一次性剝離，由這四大銀行接收，專門成立華融、東方、信達(dá)、長(zhǎng)城四大資產(chǎn)管理公司。

2002年動(dòng)用600億外匯儲(chǔ)備來注資中行、工行、建行財(cái)務(wù)重組成功上市。一系列的舉措，我算一下，97-07年十年時(shí)間，中央政府為了整治中國(guó)銀行業(yè)動(dòng)用3.4萬億資金救助銀行業(yè)。正是這些重大舉措，使得我們銀行業(yè)這十年大幅發(fā)展。加上后來中央政府高度重視金融，金融監(jiān)管到位，銀行業(yè)的努力才使得我們這一次07年又碰到美國(guó)次貸危機(jī)，全球金融海嘯在全球金融業(yè)一片簫條，全球銀行業(yè)大幅度破產(chǎn)，中國(guó)這邊銀行業(yè)風(fēng)景這邊獨(dú)好，跟十年前中國(guó)政府整治金融措施是分不開。否則大家想想23%多的不良貸款，大家處置非常的困難。所以現(xiàn)在四大銀行完全是轉(zhuǎn)型發(fā)展成為我們國(guó)內(nèi)金融業(yè)乃至世界金融業(yè)支柱。中國(guó)中央銀行市值連續(xù)四年排名第一，今天這些銀行業(yè)的發(fā)展，客觀的歷史來看這些問題與我們現(xiàn)在的努力，也很重要是當(dāng)初四年前中央政府采取大力舉措分不開的。

后來十年后我們又一次遇到金融危機(jī)，以美國(guó)次貸為首的07年，引發(fā)08年一年全球金融海嘯，五大投行頃刻之間倒下三家，美國(guó)政府動(dòng)用7800億美元救市，中國(guó)政府動(dòng)用4萬億人民幣救市，這個(gè)過程中我們成功應(yīng)對(duì)了這一場(chǎng)金融危機(jī)。無論是97年亞洲金融危機(jī)，還是07年全球金融海嘯，中國(guó)在中央政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)之下，成功應(yīng)對(duì)這兩場(chǎng)近十年來巨大金融災(zāi)難。中國(guó)銀行業(yè)越來越好，金融業(yè)越來越好。所以金融業(yè)我們通常說五大板塊，銀行、證券、保險(xiǎn)、非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括引資銀行，五大板塊都比較健康。

在今天我們舉辦十二屆中國(guó)金融發(fā)展論壇從這十年來看中國(guó)政府高度重視，中國(guó)金融業(yè)者盡心盡責(zé)，銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)監(jiān)管到位，使得我們金融業(yè)一枝獨(dú)秀，風(fēng)景這邊獨(dú)好。全球金融危機(jī)過程中率先崛起，率先恢復(fù)，已經(jīng)成為引領(lǐng)世界經(jīng)濟(jì)起跑的重要力量。

在過去這段時(shí)間十一五期間，華融、東方、信達(dá)、長(zhǎng)城四大資產(chǎn)管理公司發(fā)揮了獨(dú)特作用。我評(píng)價(jià)一下應(yīng)該說發(fā)揮了安全網(wǎng)和穩(wěn)定期的作用，沒有這四大資產(chǎn)管理公司這十幾年的運(yùn)作，艱苦努力，背后默默無聞的付出就沒有國(guó)有銀行，工農(nóng)中建今天驕人業(yè)績(jī)，我們不看這個(gè)，忘記歷史不可取。

今天我們看到繁榮中國(guó)經(jīng)濟(jì)，不要忘記過去十年來四大資產(chǎn)管理公司發(fā)揮的獨(dú)特作用。我說這些作用是比如以中國(guó)華融為例，十年來我們成功處置7200億的不良資產(chǎn)，全球一次性買單最大資產(chǎn)管理公司都處理很好。主要是我們承接中國(guó)工商銀行不良資產(chǎn)7000多億，在支持國(guó)有銀行改革發(fā)展，支持國(guó)有企業(yè)脫困，還有一個(gè)我們國(guó)有企業(yè)大家知道多年來國(guó)有企業(yè)是虧損，李榮融同志曾經(jīng)把央企作為共和國(guó)長(zhǎng)子，我覺得長(zhǎng)子今天有1萬億利潤(rùn)給當(dāng)初四大資產(chǎn)管理公司在處置不良資產(chǎn)，特別是對(duì)困難的國(guó)有企業(yè)實(shí)行債轉(zhuǎn)股分不開。以中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司為例，我們以399家國(guó)有企業(yè)實(shí)行了675億的債轉(zhuǎn)股，其他東方、信達(dá)、長(zhǎng)城也相信實(shí)行不好，有一兩千億的國(guó)有企業(yè)債轉(zhuǎn)股。四大資產(chǎn)管理公司都成為了很多國(guó)有企業(yè)股東，到目前為止中國(guó)華融在全國(guó)318個(gè)國(guó)有企業(yè)當(dāng)中我還有530億股權(quán)資產(chǎn)，很多企業(yè)我是大股東、第二股東。所以這個(gè)為國(guó)有企業(yè)轉(zhuǎn)型、改制、脫困、增效資產(chǎn)管理公司發(fā)揮獨(dú)特作用。

還有防范化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮重要作用，很多風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)初是資產(chǎn)管理公司都參與了，比如大家知道的德隆四兄弟，搞得不錯(cuò)，橫跨全國(guó)18個(gè)省，起源于新疆農(nóng)副產(chǎn)品，如果他自己做強(qiáng)主業(yè)，依法合規(guī)，不要盲目擴(kuò)張，這個(gè)企業(yè)有很多可取之處，很可惜，這個(gè)企業(yè)走出新疆，橫跨全國(guó)18個(gè)省，盲目擴(kuò)張，搞所謂資本運(yùn)作，最后遭到滅頂之災(zāi)。中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司承擔(dān)化解系統(tǒng)腥風(fēng)醎，重組德隆風(fēng)險(xiǎn)的作用比較成功。現(xiàn)在中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司投了一千多人參與重組，舉全公司之力，防范化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮獨(dú)特作用。支持國(guó)有企業(yè)脫困，也為我們今天應(yīng)對(duì)全球金融危機(jī)起到非常好的探索很多有益成功經(jīng)驗(yàn)。現(xiàn)在美國(guó)有毒資產(chǎn)又來了，中國(guó)大力應(yīng)四萬億投資，09年9.56萬億銀行貸款，包括去年又將近7.8萬億，將近十幾萬億貸款，在下面又有業(yè)務(wù)可做了。過去資產(chǎn)管理公司發(fā)揮獨(dú)特作用，功不可沒，實(shí)踐證明，黨中央國(guó)務(wù)院決定組建四大資產(chǎn)管理公司決策完全正確，為今天國(guó)有銀行改革、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，特別是和諧發(fā)展打下了重要的基礎(chǔ)。所以四大資產(chǎn)管理公司應(yīng)該說功不可沒。

我們?nèi)A融、東方、信達(dá)、長(zhǎng)城跟四大國(guó)有銀行相比，我們很弱的，但是我們還是發(fā)揮我們積極作用。我們跟四大銀行應(yīng)該說一路走來，十多年來共同見證中國(guó)銀行業(yè)改革發(fā)展的歷程，共同走過了這么一個(gè)艱難重組的歷程，共同為中國(guó)金融業(yè)的改革發(fā)展發(fā)揮了我們自己的獨(dú)特的作用。

第二個(gè)觀點(diǎn)中國(guó)華融給大家介紹一下，中國(guó)華融06年開始我們搞商業(yè)化轉(zhuǎn)型，09年以來中國(guó)華融創(chuàng)新為引領(lǐng)，加大市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型力度，我們以創(chuàng)新推動(dòng)資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型，我們有八大創(chuàng)新成果，一個(gè)是創(chuàng)新發(fā)展觀念，打破固有發(fā)展思維模式，第二是發(fā)展戰(zhàn)略，第三是創(chuàng)新體制機(jī)制，建立正向激勵(lì)和責(zé)任問責(zé)約束，第四創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)哲學(xué)，實(shí)施大客戶戰(zhàn)略。第五創(chuàng)新業(yè)務(wù)平臺(tái)，完善現(xiàn)代金融服務(wù)體系和功能。第六創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種，強(qiáng)勢(shì)回歸主業(yè)，發(fā)展多元化業(yè)務(wù)體系。第七創(chuàng)新企業(yè)文化，提升企業(yè)公司軟實(shí)力。第八創(chuàng)新隊(duì)伍建設(shè)，彰顯人才團(tuán)隊(duì)的優(yōu)勢(shì)。應(yīng)該說八大創(chuàng)新成果和理念給我們中國(guó)華融受益無窮。

今天主題是創(chuàng)新融合，我們對(duì)創(chuàng)新是感同身受，作為資產(chǎn)管理公司我們一直在夾縫中求生存，在迷盲當(dāng)中謀轉(zhuǎn)型，困難之中求發(fā)展。當(dāng)時(shí)十年退市，業(yè)務(wù)很單一，政策性很強(qiáng)，政策性公司，第四國(guó)家給了很多政策，沒有什么市場(chǎng)化的觀念。我們以華融為例，7200億不良資產(chǎn)處置完了，往哪轉(zhuǎn)？溫家寶總理政府工作報(bào)告，講了一句資產(chǎn)管理公司非常寶貴一句話，穩(wěn)步推進(jìn)資產(chǎn)管理公司商業(yè)化轉(zhuǎn)型，點(diǎn)題了，沒有破題，往哪轉(zhuǎn)，如何轉(zhuǎn)，要靠資產(chǎn)管理公司自己努力。四大資產(chǎn)管理公司非常努力，華融、東方、信達(dá)、長(zhǎng)城轉(zhuǎn)型都比較成功，發(fā)展都比較好，都有可持續(xù)的態(tài)勢(shì)。沒有像美國(guó)一樣搞八九年回去，退出市場(chǎng)，恰恰相反，我們?cè)谕瓿蓢?guó)家賦于政策性任務(wù)方面實(shí)施轉(zhuǎn)型。華麗轉(zhuǎn)型，成為中國(guó)體系當(dāng)中不可或缺的力量。

剛才說的八大創(chuàng)新給我們帶來重大成果，有這么幾個(gè)方面，一個(gè)是思想觀念大轉(zhuǎn)變，思路決定出路，我們堅(jiān)持以市場(chǎng)化為導(dǎo)向，過去政策性思維轉(zhuǎn)向市場(chǎng)化的力度。我們提出五年三步走發(fā)展戰(zhàn)略，第一推行大客戶戰(zhàn)略，徹底走市場(chǎng)化路子。第二走市場(chǎng)化、現(xiàn)代金融控股的路子。第三步走一條國(guó)有銀行引進(jìn)境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者，條件具備以后實(shí)現(xiàn)上市，實(shí)現(xiàn)中國(guó)華融跨越式發(fā)展。按照這么一個(gè)發(fā)展戰(zhàn)略，我們堅(jiān)持依法合規(guī)、科學(xué)發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管控，責(zé)任到人，增創(chuàng)利潤(rùn)，績(jī)效優(yōu)先，堅(jiān)持發(fā)展是硬道理，是第一要?jiǎng)?wù)，風(fēng)險(xiǎn)是第一責(zé)任，利潤(rùn)是硬任務(wù)，第一目標(biāo)。我們科學(xué)發(fā)展觀就是大發(fā)展小困難，小發(fā)展大困難，所以我們都在謀轉(zhuǎn)型和促發(fā)展。

第二盈利能力大提高，應(yīng)該說過去資產(chǎn)管理公司不太搞利潤(rùn)，利潤(rùn)很弱，06、07、08是2-4億利潤(rùn)，我到華融來要搞市場(chǎng)，要搞利潤(rùn)，一個(gè)企業(yè)沒有利潤(rùn)談不到發(fā)展，生存都是問題。一個(gè)企業(yè)利潤(rùn)太少，沒有話語權(quán)、沒有核心競(jìng)爭(zhēng)力。我們緊緊咬住利潤(rùn)，堅(jiān)持以利潤(rùn)論英雄，以風(fēng)險(xiǎn)論成敗這么一個(gè)考核體系和成敗，加大盈利能力增強(qiáng)。09年比08年利潤(rùn)凈增長(zhǎng)103%，2010年比09年利潤(rùn)增長(zhǎng)146%，今年上半年同期增長(zhǎng)160%，中國(guó)華融連續(xù)三個(gè)年頭利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)了百分之百的增長(zhǎng)翻番。搞企業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)20%不容易了，我們連續(xù)三個(gè)年頭翻番。09年拿到2.11億，去年拿到20多億利潤(rùn)，今年上半年我們拿到21.6億利潤(rùn)，我們拿到了接近50億利潤(rùn)，兩年多時(shí)間，今后未來華融應(yīng)該能力會(huì)大幅度增加。央企和國(guó)企大部分都是虧損企業(yè)，我們資產(chǎn)管理公司很困難，拿到這樣的利潤(rùn)不容易。我們形成比較好的盈利模式，可持續(xù)，靠什么賺錢？第一靠不良資產(chǎn)處置，第二靠中間金融服務(wù)業(yè)務(wù)，第三靠我們投融資業(yè)務(wù)，第四靠我們對(duì)接平臺(tái)業(yè)務(wù)，打拼很艱苦，持續(xù)很明顯。

我們搭建了華融期貨、華融地產(chǎn)、華融資產(chǎn)投資管理等六大金融平臺(tái)，加上原來有四家，華融證券、華融信托投資公司，華融租賃公司、華融隆德資產(chǎn)公司。形成31個(gè)辦事處，形成以不良資產(chǎn)為主業(yè)，銀行、證券、信托、租賃、投資、房地產(chǎn)多元化業(yè)務(wù)發(fā)展的新格局。逐步實(shí)現(xiàn)我們的市場(chǎng)化、多元化、綜合化，下一步還要國(guó)際化這么一個(gè)發(fā)展戰(zhàn)略。

今天中國(guó)華融不是過去同日而語中國(guó)華融，過去業(yè)務(wù)很單一就是處置不良資產(chǎn)，現(xiàn)在可以打多元化的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略。大銀行我們做不過人家，工農(nóng)中建很好，我們可以打業(yè)務(wù)組合拳，這是資產(chǎn)管理公司優(yōu)勢(shì)，東方、信達(dá)、長(zhǎng)城也不錯(cuò)，我們四大資產(chǎn)管理公司走到現(xiàn)在很不容易。

第四大客戶戰(zhàn)略成效非常明顯，09年中國(guó)華融提出大客戶戰(zhàn)略，大企業(yè)、大集團(tuán)、大政府、大金融機(jī)構(gòu)、大項(xiàng)目，我們力量很小，過去不一定要客戶，搞資產(chǎn)管理，這個(gè)樓評(píng)估三五千萬賣掉不需要客戶，現(xiàn)在打拼市場(chǎng)一定要客戶，堅(jiān)持市場(chǎng)為導(dǎo)向，客戶為中心，盈利為目標(biāo)這樣的模式大力推行大客戶戰(zhàn)略，成效明顯。兩年半時(shí)間，我們形成1202個(gè)客戶，簽訂很多戰(zhàn)略協(xié)議。我出面跟省長(zhǎng)簽的，20個(gè)省簽訂全面戰(zhàn)略合作協(xié)議。我的一個(gè)想法和理念，就是聽黨的話，跟政府走，按市場(chǎng)規(guī)律辦事。必須聽黨的話，跟政府走，不像西方政府提游戲規(guī)則，提供服務(wù)，我們國(guó)家政府搞政策、宏觀調(diào)控、搞項(xiàng)目，越來越細(xì)了，從政府手上漏點(diǎn)東西出來夠我們吃大半輩子。我們培養(yǎng)一支隊(duì)伍，形成自己的獨(dú)特企業(yè)文化。這一切取得成效都是源自創(chuàng)新，創(chuàng)新融合、穩(wěn)健提升。

我們資產(chǎn)管理公司下一步同意中國(guó)華融公司下一步加快步伐，把中國(guó)華融做的更好，特別是在做強(qiáng)主業(yè)，做大利潤(rùn)，做強(qiáng)品牌不斷增強(qiáng)中國(guó)華融可持續(xù)發(fā)展能力再作出很多工作。我們現(xiàn)在正在形成很好企業(yè)文化團(tuán)隊(duì)，做一個(gè)努力創(chuàng)建一個(gè)五有企業(yè)，爭(zhēng)做五有員工，創(chuàng)建一個(gè)有尊嚴(yán)、有價(jià)值、有內(nèi)涵、有實(shí)力、有責(zé)任的公司。九個(gè)觀念，第一是思想，第二是創(chuàng)新，第三是文化、第四是尊嚴(yán)，第五是隊(duì)伍，第六是利潤(rùn)，第七是風(fēng)險(xiǎn)第八責(zé)任，第九發(fā)展。九個(gè)關(guān)鍵詞是中國(guó)華融轉(zhuǎn)型發(fā)展成功的關(guān)鍵因素。這九個(gè)關(guān)鍵詞的因素辯證關(guān)系是什么？思想是先導(dǎo)，創(chuàng)新是動(dòng)力，文化是靈魂，尊嚴(yán)是基石，隊(duì)伍是核心，利潤(rùn)是實(shí)力，風(fēng)險(xiǎn)是寶藏，責(zé)任是擔(dān)當(dāng)，發(fā)展是目的。一切問題都要在發(fā)展當(dāng)中去解決，大發(fā)展，小困難，小發(fā)展大困難，不發(fā)展最困難，今天中國(guó)華融這么走過去，未來中國(guó)華融還這樣走過去。我相信銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、人民銀行和在座各位幫助，中國(guó)資產(chǎn)管理公司一定會(huì)走出困境，道路越走越寬廣，衷心的祝愿本次論壇圓滿成功，謝謝大家。