諾亞財富高斌：第三方理財市場有待規范

2011年11月05日 13:18
來源：鳳凰網財經

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鳳凰網財經訊 為期四天的第七屆北京國際金融博覽會于11月3日在北京展覽館舉行。諾亞財富北京財富管理中心副總經理高斌就目前第三方理財市場的現狀進行了介紹。

鳳凰網：各位網友大家好，今天我們請到的諾亞財富北京財富管理中心副總經理高斌先生給我們解答一下有關第三方理財市場的一些問題，您好，高總。

高斌(諾亞財富北京財富管理中心副總經理)：您好。

鳳凰網：我想問一下，諾亞作為國內資質比較老規模比較大的一家第三方理財機構，對目前所謂的獨立財富管理，也就是第三方理財這種概念有沒有一些比較具體的一些理念性的東西？

高斌：是這樣，我們第三方一般我們有一個定義，就是獨立于金融機構的一個理財公司，是這樣。然后我們有一個理念就是要做到客觀、獨立，這是我們的一個宗旨。

鳳凰網：諾亞在國內的規模和成立的時間來說，應該說是資質比較老規模比較大的一家，和其他的一些第三方理財機構比起來有一些什么獨特性的東西，因為可能大家也注意到了，近年來第三方理財機構成立的比較多，小機構或者是新成立的一些機構真的是雨后春筍的一種狀態。

高斌：是這樣的，因為我們現在是確實是國內最大的一家，也是成立最早的一家。是這樣，我們跟其他的第三方來比，我個人認為第一點就是我們的合規方面做的是比較好的，就是我們在這個方面一定要是合規的，包括一些合格的投資人才能加入去投資。第二點就是，我是感覺我們的每個投資人我們都會做一個產品的理財方面的規劃，這在一些第三方是很難去做到的。而且我們還有一個優勢，就是理財師方面，就是我們的理財師隊伍一般都是非常非常專業的，是這樣。

鳳凰網：給我們詳細介紹一下，咱們現在的理財師團隊？

高斌：我們理財師團隊一般都是有6年的金融從業經驗，在理財規劃報告寫的很好，而且我們都是考了有理財師的一個職業執照。包括還有一些是證券從業資格、基金從業資格都會有，是這樣的。

鳳凰網：稍微了解第三方理財市場的一些投資者可能會比較關心產品的一些問題，尤其是最近比較受關注的房產信托，還有第三方理財機構與信托之間的這種關系，可能在國內而言，在這個方面有一些法律上的真空和空白的地方。就是作為第三方理財機構，如何給自己一個明確的定位，如何掌握這個行業比較特殊性的規則？

高斌：是這樣，確實如您所說，就是前期在這方面包括第三方理財，包括各個理財公司都會代銷一些信托產品，包括一些房地產類的信托產品，現在確實是一個比較敏感的時期。當然前段時間有一些政策下來，第三方代銷的一些規定。我們作為一個上市公司，包括一個第三方理財公司，我們一般是采用，比如說我們不會直接給客人去推薦一些產品，我們還是以理財為主，然后推薦產品其實是我們做的一個附帶的行為，也就是讓客人達到他的理財目標的一個手段而已，是這樣的。

鳳凰網：現在國家對信托公司有了一個新的政策性的輔導，就是信托公司可以在異地開展直銷了。您覺得這個政策會對諾亞甚至整個行業的格局帶來一個什么樣的影響？

高斌：是這樣，這個政策出來以后，我們感覺還是很高興的，因為畢竟信托公司如果只能在自己的地方去銷售產品，可能有一個局限性，這樣信托也發展的不會很大。然后對第三方的影響，是這樣，第三方其實像我們這樣的機構，因為有的第三方是專門做一些信托的銷售，可能對他們影響也會大一點，向對我們的機構，因為信托就是我們給客人配制的一小部分而已，影響當然也是有的，不會太大的。而且以我們現在的理財的專業性，包括我們公司對產品包括對風控的把握性，很多的信托公司還是愿意跟我們合作的。

鳳凰網：現在諾亞有沒有一些可以介紹的、可以主推的產品給我們介紹一下？

高斌：這點真的是我們合規方面要求是不允許的，而且我們要根據客人的一些風險特征才能給客人配制相應的產品。

鳳凰網：還有，尤其是關于近幾年來諾亞規模性的增長的問題。咱們的客戶每年增長量大概增長幅度是什么樣的水平，或者跟同行業來比的話能達到一個什么樣的水平？

高斌：我們增長確實是比較快，我記得我們是2007年加入諾亞的，我們當時只在北京和溫州有分公司，后來紅杉投了我們以后，我們向全國慢慢發展地快，尤其是2008年金融危機的時候我們一下發展了20多加分公司，到現在我們在全國有60家分支機構，然后我們一般理財師的規模也是逐漸往上增長的，包括現在有400多名理財師。我們當然客戶群體也是往上增長的，我們現在有2萬多名注冊客戶，然后一般我們的客戶群體來源是一些老客戶的介紹，畢竟在行業里面，包括在客戶群體里面我們的口碑是有的。

鳳凰網：我看到諾亞已經在紐交所上市了，在美國的一個部主板上市的中資的公司其實并不是很多。諾亞上市以后對公司業績的增長或品牌效應，有沒有一個什么樣的提升，有沒有具體的推動作用？

高斌：其實上市以后對我們的業績增長，包括客戶的認同度都是有一定的提高。而且我們為什么選擇主板上市，其實我們當時如果是在，比如說在創業板或者像納斯達克這樣的市場上市，會比主板相對容易的多。我們選擇主板還是想讓客人對我們有一個更信任的因素在里面。然后我們希望我們的客人能夠跟我們走30年、50年，甚至更長的時間，是這樣。

鳳凰網：您剛剛說希望投資者能和諾亞攜手走更長的時間。但是實際上第三方理財這個概念在中國興起的時間并不是很長，其實整個理財的概念在中國興起的時間也不是很長，很多人可能對理財沒有一個很標準的定位，或者是不知道該從哪個方面去入手。作為諾亞從事高端財富理財的一家機構，怎么在這個方面給投資者一些引導或者知識性的普及？

高斌：是這樣的，我們首先認為術業有專攻，畢竟我們投資人如果是想做一些理財的服務，其實理財服務包括很多，不光是你投股票、投房產或者黃金你就叫理財了，背后還有很多的東西。你首先要對自己有一個定位，因為這要根據你的年齡，包括你的風險偏好，你有一定的產品的選擇性，當然了，我是建議投資者理財第一點是不要盲目的跟隨，第二點就是要做一些你能承受的產品的風險。其實理財，只要是一般的理財，就是一般的投資者你可以至少在保值的基礎上增值，這是我們希望客人能到的，不光說你一下子有40%、50%的年化收益，或者更高的年化收益這樣能吸引你，有一些我們提倡的就是，比如說你資產從100萬到1000萬很容易，或者是怎么樣，1000萬到1個億也是很容易，但是你1個億到10個億不容易。

但是如果你做理財做的不好，你從1個億到1000萬也是跟容易。所以特別是對一些富裕的群體或者富裕的投資者我們有一個建議，就是一定要在你保值基礎上去增值。

鳳凰網：作為一家在紐交所上市的公司，諾亞肯定對今后的發展會有一定的規劃，尤其是在客戶群不斷增長的這么一個過程中，不管是通過客戶的一些反饋的行為還是說自身的一個定位，諾亞對自身的未來的發展有沒有一個規劃性的一個策略？

高斌：我們當然是有的，比如我說了我們會跟客戶走30年、50年或者是更長的一段知道，所以我們自己有一個自己的定位。就是在嚴格堅持我們的合規，包括在國家法律允許的一個范圍內去做一些我們認為是很好的金融產品的率選，然后給配制到我們高端的客人。還有就是我們可能會有一些，更多的分析會提供到客人，就是研究報告，包括對行業整體的把握我們會給到客人，在專業方面我們會有更多的加強。