周桂巖：在合規經營和風控前提下做投行業務

2011年11月07日 11:53
來源：鳳凰網財經

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鳳凰網財經：這幾年首創證券在競爭激烈的證券市場環境中也取得了很大的一個成績，首先想請周總向我們廣大的網友簡單的介紹首創證券這家公司好不好？

周桂巖：謝謝鳳凰網給我們公司一個自我展示的機會，也謝謝主持人對我的訪談。首創證券是2000年成立的，注冊資本當時是6.5個億，股東有北京首都創業集團、中石化財務還有北京能源投資集團公司等這些大型的企業。經過11年的發展，我們現在公司凈資產已經達到18億多。證券營業部已經從當時的只有1家營業部，現在發展到在北京、上海、石家莊等地有15家營業部，我們開展的業務已經包含了經紀業務、投資銀行還有固定收益業務。現在我們公司已經成為一個全牌照的綜合類的證券公司，我們現在北京有3家營業部，我們也希望全心全意的為廣大的北京投資者做好服務。

鳳凰網財經：剛才周總也提到了，首創證券現在已經成為一家綜合類的證券公司，我想請問一下，首創證券作為一家綜合類的證券公司，到現在主要推出哪些業務和服務呢？

周桂巖：我們公司自成立以來，一直奔著規范經營規范管理這么一個原則，做好各方面的工作，我們現在開展的業務主要包括，第一就是證券經紀業務，從產品上說，廣大的投資者可以透過我們的營業部，買賣股票、證券、基金這些金融產品，同時從服務方式上講，可以通過網上交易、現場交易，包括手機這種方式進行委托，這是我們從事的第一項業務，就是證券經紀業務。

第二項業務是投資銀行業務，我們公司具有保薦人資格和主承銷商資格。這個投資銀行業務涉及的產品包括新股發行、再融資、資產重組、戰略顧問這些各項服務，這是我們公司經過這幾年的發展，投資銀行隊伍已經越來越壯大，聚集了一批比較有經驗的投資銀行人員，可以為廣大的客戶提供優質的服務，這是我們的第二項主要業務，就是投資銀行業務。

第三項業務就是固定收益業務，這里面主要涉及的是公司債、國債還有央行票據這些固定收益產品的交易、研究還有開發。第四項業務是資產管理業務，我們現在資產管理重點的發展方向是定向資產管理和集合資產管理產品，可以為廣大的投資者量身訂作一些產品，就是按照客戶的風險承受能力、收益期望來設計這個產品。

我們再一項業務就是研發業務，研發業務這里面手機到的就是研發報告的發布還有投資顧問產品的提供。還有一項業務就是代辦股份轉讓，有一些高新技術企業目前來說還不能在交易所上市，我們有這個資格可以為廣大的這種企業提供一些代辦股份轉讓的這個服務。

還有業務，比如說自營投資，就是用自己的資金進行投資。但是我們有一個重點的發展方向，根據證監會的監管思路，證券公司應該在合規管理、風險控制的前提下，重點發展中介業務。比方說經紀業務、投資銀行、代辦股份轉讓還有資產管理。也就是說真正用證券公司的中介渠道和專業知識實現這個市場的資源的有效流通和配制。

鳳凰網財經：非常感謝周總剛才詳細地給我們介紹了首創證券的一些業務，然后現在我們也知道證券市場非常激烈，現在市場的券商也很多。我們知道首創證券在近幾年也確實取得了很大的一個進步。不過，首創證券它是作為一家中小企業出現在咱們證券市場上。我想請問一下周總，首創證券作為一家中小型的券商，咱們在競爭中如何闖出一片自己的天地，咱們的優勢都有哪些？

周桂巖：現在整個來說，國內的證券市場經過這么多年的發展，說股票的話很多人都可以知道一些，也都能找到共同的話題。即使說我們看國外的電影像《華爾街》也好，還是《竊聽風云》也好，證券市場從來就是一個風云變幻的激動人心的市場。在這個市場當中有一些很老牌的券商也倒下了，不論是說證券公司整合治理以前那些券商，還有國外的雷曼兄弟，他們也就是在整個的浪潮當中被淹沒在里面了。

首創證券從2000年開始到現在經過了11年的發展，我們一直平穩發展過來，我覺得首先得益于我們的經營理念，就是穩健經營、規范管理，它的核心就是要在依法合規經營、控制風險的前提下發展這種業務，我們嚴格遵守證監會還有其他的一些監管機關的各種的政策、指導和原則。然后呢保證客戶的利益，所以我們公司在經過十幾年的發展當中，依然能夠健康、穩定的發展，所以我們的首要的原則就是穩健經營、規范管理，我覺得這個是任何一個證券公司做百年老店的發展下去的一個永恒話題。

其次就是一個創新的問題，這次金波會當中提到了一個金融發展、金融創新、金融服務。我想發展不但是咱們國家整個提出的一個目標，各個行業也是，也要把這個作為一個目標。它的手段不論是服務還是創新，也要為發展做好服務，我們整個在經營管理的過程當中注重創新和服務，包括我們的技術，去年我們有一個在技術上的創新，被證監會分類評級的時候也是加分了。這個呢盡管廣大的投資者不知道，但是它為廣大的投資者提供技術服務的時候，實際上是保證了一個流暢，一個穩定。所以我們在以后的過程中也是堅持發展的主題，同時在服務中創新，在創新中服務。然后把我們的公司做好，做好為投資者服務。

鳳凰網財經：我們知道首創證券確實在為廣大投資者的證券投資市場作出了很多的努力，我們知道前段時間首創證券開發出了一款軟件叫首創領航。首創領航這個軟件也非常受廣大投資者的歡迎，下面有請周總為咱們介紹一下，首創領航這款軟件的一些情況。

周桂巖：好，首創領航是我們公司針對目前經紀業務的發展狀況，還有客戶的需求，開發的一種投資顧問產品。它的基本的理念是基于信息共享和投資者個性化的需求這么開發出的一種東西。這里面所謂的信息共享，在首創領航這個終端上，里面涵蓋了股票、基金、債券、商品期貨、外匯、全市場的這么一些行情，里邊不但包括了一些比如說行情時檔的揭示，還有包括了公司的介紹。在這個終端上你可以看到所有公開的你想看到的信息，當然因為一般的投資者沒有時間去收集這些信息，我們全給分門別類的在這個終端上都可以看到。同時在這個終端上我們又提供了在線的交流服務。投資者可以就自己感興趣的問題來提問，包括你有什么問題可以問，同時這個終端又可以針對你的需求來設置一些交易提醒還有一個后續服務。

我們在開發出首創領航這個產品的同時，還針對和去年興起的iPhone熱，在iPhone上也安裝了這個軟件，就是也可以供投資者下載。真正讓投資者可以實現金融隨身、掌上服務，做到隨時隨地可以享受到我們對投資者的服務。

鳳凰網財經：看來首創領航軟件確實是從投資者的角度來考慮了很多問題，我們知道首創領航VIP服務應該算是首創證券最近的一款比較主導的投資顧問的一個服務。我想請問一下，就是近年來為什么這么多券商都開展這個投資顧問服務，這個事情是有一個什么樣的背景嗎？

周桂巖：從去年以來眾多的券商根據證監會的指示，因為證監會發布了一個《證券投資顧問管理辦法》開展投資顧問業務。我想這個實際上是券商的服務升級的一個表現，大家知道以往經紀業務基本上是一個通道服務，就是投資者既可以在你這兒做委托，也可以到其他的券商做委托，大家的競爭實際上都是一個低端的競爭，我只要是到你這兒來交易，至于說我交易的好壞我自己本身的需求，這個并沒有在券商當中有一個很好的體現。券商的競爭最后普遍以降低傭金作為競爭的主要手段。

但是，這種通道的服務從國外發展來看，已經是表現的有點落后了，實際上每個投資者進入證券市場，他的背景是不一樣的，他的投資經驗他的風險承受能力，他的投資預期是千差萬別的。券商為投資者服務的時候應當充分關注到這個差異，所以就說以后投資者到證券公司來交易的時候由投資顧問就可以針對他的不同的需求來進行一些咨詢或者給予有什么問題，他可以給你解答，這樣真正能夠說根據投資者的具體情況量身定做，這樣可以推薦你的不同的風險的產品，這樣的話就是說證券公司的競爭才能上一個新的臺階，我們的服務也能提高到一個更高的水平。

鳳凰網財經：剛才周總提到，投資咨詢服務是傳統券商咨詢業務的一個升級，他們兩者之間具體有哪些區別呢？

周桂巖：在傳統的證券公司經紀和咨詢業務當中，有一部分人是作為客戶經紀人專門負責開發客戶，但是他把客戶開發過來之后，他并不進行相應的操作上的指導，普遍的形成了一個重開發輕維護。客戶感受不到后續的服務。而且以前的傳統的投資顧問業務，它也和客戶結合的不緊，它在向外發布研究建議的時候，是面向廣大的投資者，是一個廣播式的發布，它不考慮你的個性需求。

我們現在就是說投資顧問業務就是要從以前的廣播式的推送這種方式，不考慮個體差異的這個方式，發展到針對每個不同的投資者提供不同的產品和服務。這樣的話客戶在證券市場上才能感覺到這個券商真正是有優質的服務。這個我想這個差別還是很明顯的，就是以前的研究咨詢不考慮個體的投資者需求，而現在投資顧問真正是說就像國外家庭醫生一樣，你打個電話問我什么問題，我家庭醫生可以隨時告訴你。

[責任編輯：lilei] 標簽：業務 投資者 服務 就是 

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