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中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)吳曉靈14日表示，在流動(dòng)性過(guò)剩的背景下，銀行不應(yīng)利用過(guò)大的息差通過(guò)貸款謀求過(guò)高利潤(rùn)，而應(yīng)抓住有利時(shí)機(jī)拓展多種經(jīng)營(yíng)，逐步實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)模式的轉(zhuǎn)變。

吳曉靈是在第一屆亞太經(jīng)濟(jì)與金融論壇上作上述表示的。她認(rèn)為，過(guò)多的基礎(chǔ)貨幣產(chǎn)生的利潤(rùn)對(duì)經(jīng)濟(jì)是有害的，如果銀行過(guò)多放貸，一旦經(jīng)濟(jì)發(fā)生波動(dòng)，覆巢之下無(wú)完卵，企業(yè)和個(gè)人償債能力下降，最終銀行將會(huì)受損。

吳曉靈指出，我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)過(guò)股份制改革，利潤(rùn)動(dòng)機(jī)增強(qiáng)了，但是作為有特殊社會(huì)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)，社會(huì)意識(shí)稍顯淡薄。表現(xiàn)之一就是未遵守央行限制貸款規(guī)模的指導(dǎo)，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)信貸增長(zhǎng)過(guò)快。

央行最新數(shù)據(jù)顯示，8月新增貸款為3029億元，同比多增1160億元。1至8月人民幣各項(xiàng)貸款增加額已達(dá)到3.08萬(wàn)億元，這一數(shù)字，已逼近2006年全年新增貸款3.18萬(wàn)億元的數(shù)量。

吳曉靈認(rèn)為，在融通資金的過(guò)程中創(chuàng)造信用貨幣，是商業(yè)銀行區(qū)別于其他金融機(jī)構(gòu)的基本特征，而信用貨幣創(chuàng)造有很強(qiáng)的外部性，因此必須對(duì)銀行進(jìn)行審慎監(jiān)管，進(jìn)而對(duì)其資產(chǎn)運(yùn)用進(jìn)行調(diào)控。銀行的首要責(zé)任是自覺(jué)保持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，配合央行宏觀調(diào)控。

她指出，在央行被動(dòng)吐出基礎(chǔ)貨幣的情況下，這一點(diǎn)顯得尤為必要。“央行回收流動(dòng)性會(huì)受到方方面面的影響，并不完全取決于央行的決策，難免流動(dòng)性偏多，商業(yè)銀行不應(yīng)追逐自身盲目利益最大化，而應(yīng)對(duì)自己的行為約束，遵從央行道義勸說(shuō)。”

她批評(píng)了部分銀行年初大量放貸年底惜貸的行為，同時(shí)呼吁銀行按社會(huì)生產(chǎn)需求全年均衡放款，做好信貸配給，并不斷提高服務(wù)水平。

吳曉靈同時(shí)表示，央行通過(guò)屢次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率、發(fā)行央票等手段保持了適度的貨幣供應(yīng)，說(shuō)明貨幣政策是有效的。但受各種條件的制約，央行的流動(dòng)性管理很難非常準(zhǔn)確。

她在會(huì)后回答記者提問(wèn)時(shí)還表示，港股直通車(chē)還在監(jiān)管協(xié)調(diào)之中，推出時(shí)間尚不確定。

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