涉及資金117萬元

10月22日，上海市虹口區人民法院以洗錢罪對潘儒民等4名被告人作出一審判決。這也是去年10月我國《反洗錢法》在頒布后的首例判案。這同時也是上海地區第一起以洗錢罪定罪判決的案件。

事情發生在2006年7月。2006年上半年，工商銀行上海市分行通過監控反洗錢可疑交易發現27個個人賬戶存在重大洗錢嫌疑。同年7月20日，工商銀行上海市分行根據人民銀行反洗錢規章規定，向上海市警方報案。7月24日，虹口區警方立案偵查。通過偵查取證，虹口區警方先后抓獲了潘儒民、祝素貞、李大明、龔媛4名犯罪嫌疑人。

事出網銀盜款

2006年7月至8月期間，被告人潘儒民通過“張協興”(另案處理)的介紹結識“阿元”（另案處理），商定由潘儒民通過銀行卡轉賬方式為“阿元”轉移從網上銀行詐騙的錢款，潘儒民則按轉移錢款數額的10%比例提成。

此后，潘儒民糾結了上述另外3名被告人祝素貞、李大明、龔媛，通過多人身份證在上海市多家銀行辦理了大量信用卡。“阿元”通過非法手段獲取網上銀行多名客戶的工商銀行牡丹靈通卡卡號及密碼資料后，分1334次將資金劃入潘儒民等人辦理的67張工行靈通卡中，涉及金額達100萬元。上述牡丹靈通卡還被以匯款方式注入資金17.2萬元。

4名被告人通過ATM機及柜臺，在共計94張靈通卡中共提取現金108萬元，隨后將扣除事先約定份額后的剩余資金匯入“阿元”指定賬戶。根據63名被害人的陳述筆錄、3名證人的證言、4名被告人供述筆錄以及工行上海分行電子銀行部提供的各被告人用于轉移錢款的信用卡賬戶開戶情況記錄等，上海市公安局虹口分局認定，該犯罪團伙內部分工明確，他們通過網上銀行、ATM機及銀行柜面取款、轉賬等方式清洗非法資金上百萬元。

體制、機制、流程共同推動

上海市虹口區人民檢察院在起訴書中這樣寫道，被告人潘儒民、祝素貞、李大明、龔媛明知是金融詐騙犯罪所得，為掩飾、隱瞞其來源和性質，仍提供資金賬戶并通過轉賬等方式協助資金轉移，其行為構成洗錢罪。

案發后，公安機關追繳贓款共計人民幣38.4萬元。4名被告被判處刑期自兩年到一年三個月有期徒刑不等。

談及案件從發現、偵查、抓捕到庭審、判決的整個過程，上海市虹口區人民法院人士表示，本案作為商業銀行主動發現的首例以洗錢罪定罪的案件，得益于人民銀行建立的金融業反洗錢監測網絡在打擊洗錢犯罪方面發揮的實質性作用。

期間，工行上海分行電子銀行部提供了被告人用于轉移錢款的信用卡賬戶開戶情況記錄，用于證明各被告人用于轉移錢款的94張牡丹靈通卡的開戶基本情況。上海市公安局虹口分局查詢存款/匯款通知書（回執）及相關附件，證明部分被害人信用卡上的錢款被劃入被告人持有的牡丹靈通卡內的具體情況。上述法院人士表示，“事實上這也是一起商業銀行、人民銀行與公安部門、司法部門良好溝通、密切協作的成功案例，體現了反洗錢聯席會議制度在推進反洗錢工作中的積極作用”。

作為反洗錢重要關口的商業銀行，扮演著極其重要的角色。據工行上海分行內控部相關人士介紹，商業銀行在支行級別就設置了用于監控可疑交易的數據記錄，分行內控部定期進行有部門內外部人員協同進行的數據抽查分析。僅今年上半年，工行上海分行上報人民幣反洗錢可疑支付交易就達15335筆，累計金額10956600萬元。

新聞隨身，手中掌握

[評論] [論壇] [寫博客] [我來糾錯] [好友分享]