全美金融公司總部IC圖片

美國證交會（SEC）10月16日啟動了對瀕臨破產(chǎn)的全美金融公司CEO安吉洛·莫茲羅的非正式調(diào)查，此舉被看作對今年夏季席卷整個歐美金融市場的次級抵押貸款風波的清算正式開始。

禍起高管售股疑云

40年前，安吉洛·莫茲羅與朋友一起創(chuàng)辦了一家抵押貸款機構(gòu)，1969年，安吉洛將公司從紐約轉(zhuǎn)移到了洛杉磯，他經(jīng)歷了美國房地產(chǎn)市場過去數(shù)十年的起落沉浮。該機構(gòu)后來發(fā)展成為美國最大的房屋抵押貸款機構(gòu)——全美金融公司（Countrywide），同時，該公司也成為向信用受損人員提供貸款的頂級機構(gòu)之一。但是在今年夏季的次級抵押貸款風波中，全美金融公司最終也沒能獨善其身，該公司目前已經(jīng)削減了上千個職位，股價也比年初時低了50%以上。

今年4月，《巴倫周刊》還將安吉洛·莫茲羅列為“全球CEO   30強”之一，認為他是美國屈指可數(shù)的“按揭貸款大師”。據(jù)悉，安吉洛·莫茲羅是一位快言快語的人，善于把握他所在的市場。自2000年以來，他已將該公司在按揭市場上的占有率從6%提高到16%，并進入到非按揭貸款金融業(yè)務(wù)，實現(xiàn)經(jīng)營的多元化，利潤也增長了20%。安吉洛·莫茲羅2005年的薪酬為2300萬美元。

今年上半年，安吉洛通過事先安排的“10b5-1”交易計劃，拋售了大約1.3億美元的全美金融公司股票。“10b5-1”交易計劃是美國多數(shù)企業(yè)高管中都采取的一種方式，它允許公司內(nèi)部人員在得到某些尚未公開披露的信息時進行股票買賣。

上周，北卡羅萊納州財政部長理查德·摩爾就要求美國證交會調(diào)查安吉洛拋售股票的問題。摩爾稱，在全美金融公司股價暴跌之前的數(shù)月，安吉洛修改了他的“10b5-1”交易計劃，從而使得他可以大規(guī)模拋售本公司的股票。

據(jù)悉，安吉洛先通過他在2004年設(shè)定的“10b5-1”交易計劃售出股票，而他在去年12月設(shè)定的新“10b5-1”交易計劃加快了他的股票出售計劃。

安吉洛日前表示，他變更自己的“10b5-1”股票交易計劃的目的是減少其持有的全美金融公司股票，使個人投資組合在他2009年12月進一步多元化，這似乎也是對退休理財?shù)臅r髦做法。

作為北卡羅萊納州的財政部長，理查德·摩爾還是一個養(yǎng)老金基金的托管人，該養(yǎng)老金基金持有約50萬股全美金融公司股票，價值超過860萬美元。理查德·摩爾在致美國證交會主席考科斯的一封信中稱，當他得知安吉洛如此大膽地改變“10b5-1”股票交易計劃時非常“震驚”，安吉洛是在高風險的抵押貸款風波日益升溫之際套現(xiàn)。

調(diào)查或?qū)U大

理查德·摩爾10月16日說：“在大量投資者因全美金融公司股價暴跌蒙受巨額損失之時，安吉洛借其‘10b5-1’股票交易計劃背棄了投資者。這種拋售也使人懷疑，他出售股票的規(guī)模和時機絕對不是巧合。”

目前，美國證交會還沒有正式回應(yīng)理查德·摩爾的調(diào)查請求，但美國證交會執(zhí)行部門負責人琳達·湯姆遜上周在一次講話中透露，她們正在密切關(guān)注企業(yè)高管的售股行為。

全美金融公司10月15日披露，由于大量解雇、抵押貸款違約率上升等因素，該公司可能遭受1.25億-1.5億美元的賬面損失。今年9月初，該公司曾宣布裁員12000人，相當于全部雇員的20%。

目前，美國證交會正在對華爾街投資銀行、信用評級機構(gòu)和其它投資機構(gòu)在今年夏天的次級抵押貸款風波的作用進行廣泛調(diào)查，以找出他們是否在次級抵押貸款風波中存在會計操作和信息披露等方面的違規(guī)行為。

琳達·湯姆遜說：“我們必須確保所有的企業(yè)高管股票計劃是基于合法的目的而不是被非法濫用。”為保證公眾投資者的利益，這些高管股票交易計劃必須與內(nèi)幕消息無關(guān)。

目前，美國證交會和司法部正在調(diào)查已經(jīng)破產(chǎn)的另一家抵押貸款機構(gòu)——新世紀金融公司（New Century Financial   Corp），該公司還面臨著20多起民事訴訟。中證網(wǎng)

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