美國證交會(huì)（SEC）10月16日啟動(dòng)了對(duì)瀕臨破產(chǎn)的全美金融公司CEO安吉洛·莫茲羅的非正式調(diào)查，此舉被看作對(duì)今年夏季席卷整個(gè)歐美金融市場的次級(jí)抵押貸款風(fēng)波的清算正式開始。

禍起高管售股疑云

40年前，安吉洛·莫茲羅與朋友一起創(chuàng)辦了一家抵押貸款機(jī)

構(gòu)，1969年，安吉洛將公司從紐約轉(zhuǎn)移到了洛杉磯，他經(jīng)歷了美國房地產(chǎn)市場過去數(shù)十年的起落沉浮。該機(jī)構(gòu)后來發(fā)展成為美國最大的房屋抵押貸款機(jī)構(gòu)——全美金融公司（Countrywide），同時(shí)，該公司也成為向信用受損人員提供貸款的頂級(jí)機(jī)構(gòu)之一。但是在今年夏季的次級(jí)抵押貸款風(fēng)波中，全美金融公司最終也沒能獨(dú)善其身，該公司目前已經(jīng)削減了上千個(gè)職位，股價(jià)也比年初時(shí)低了50%以上。

今年4月，《巴倫周刊》還將安吉洛·莫茲羅列為“全球CEO?30強(qiáng)”之一，認(rèn)為他是美國屈指可數(shù)的“按揭貸款大師”。據(jù)悉，安吉洛·莫茲羅是一位快言快語的人，善于把握他所在的市場。自2000年以來，他已將該公司在按揭市場上的占有率從6%提高到16%，并進(jìn)入到非按揭貸款金融業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營的多元化，利潤也增長了20%。安吉洛·莫茲羅2005年的薪酬為2300萬美元。

今年上半年，安吉洛通過事先安排的“10b5-1”交易計(jì)劃，拋售了大約1.3億美元的全美金融公司股票。“10b5-1”交易計(jì)劃是美國多數(shù)企業(yè)高管中都采取的一種方式，它允許公司內(nèi)部人員在得到某些尚未公開披露的信息時(shí)進(jìn)行股票買賣。

上周，北卡羅萊納州財(cái)政部長理查德·摩爾就要求美國證交會(huì)調(diào)查安吉洛拋售股票的問題。摩爾稱，在全美金融公司股價(jià)暴跌之前的數(shù)月，安吉洛修改了他的“10b5-1”交易計(jì)劃，從而使得他可以大規(guī)模拋售本公司的股票。

據(jù)悉，安吉洛先通過他在2004年設(shè)定的“10b5-1”交易計(jì)劃售出股票，而他在去年12月設(shè)定的新“10b5-1”交易計(jì)劃加快了他的股票出售計(jì)劃。

安吉洛日前表示，他變更自己的“10b5-1”股票交易計(jì)劃的目的是減少其持有的全美金融公司股票，使個(gè)人投資組合在他2009年12月進(jìn)一步多元化，這似乎也是對(duì)退休理財(cái)(相關(guān):證券財(cái)經(jīng))的時(shí)髦做法。

作為北卡羅萊納州的財(cái)政部長，理查德·摩爾還是一個(gè)養(yǎng)老金基金的托管人，該養(yǎng)老金基金持有約50萬股全美金融公司股票，價(jià)值超過860萬美元。理查德·摩爾在致美國證交會(huì)主席考科斯的一封信中稱，當(dāng)他得知安吉洛如此大膽地改變“10b5-1”股票交易計(jì)劃時(shí)非常“震驚”，安吉洛是在高風(fēng)險(xiǎn)的抵押貸款風(fēng)波日益升溫之際套現(xiàn)。

調(diào)查或?qū)U(kuò)大

理查德·摩爾10月16日說：“在大量投資者因全美金融公司股價(jià)暴跌蒙受巨額損失之時(shí)，安吉洛借其‘10b5-1’股票交易計(jì)劃背棄了投資者。這種拋售也使人懷疑，他出售股票的規(guī)模和時(shí)機(jī)絕對(duì)不是巧合。”

目前，美國證交會(huì)還沒有正式回應(yīng)理查德·摩爾的調(diào)查請(qǐng)求，但美國證交會(huì)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)人琳達(dá)·湯姆遜上周在一次講話中透露，她們正在密切關(guān)注企業(yè)高管的售股行為。

全美金融公司10月15日披露，由于大量解雇、抵押貸款違約率上升等因素，該公司可能遭受1.25億-1.5億美元的賬面損失。今年9月初，該公司曾宣布裁員12000人，相當(dāng)于全部雇員的20%。

目前，美國證交會(huì)正在對(duì)華爾街投資銀行、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和其它投資機(jī)構(gòu)在今年夏天的次級(jí)抵押貸款風(fēng)波的作用進(jìn)行廣泛調(diào)查，以找出他們是否在次級(jí)抵押貸款風(fēng)波中存在會(huì)計(jì)操作和信息披露等方面的違規(guī)行為。

琳達(dá)·湯姆遜說：“我們必須確保所有的企業(yè)高管股票計(jì)劃是基于合法的目的而不是被非法濫用。”為保證公眾投資者的利益，這些高管股票交易計(jì)劃必須與內(nèi)幕消息無關(guān)。

目前，美國證交會(huì)和司法部正在調(diào)查已經(jīng)破產(chǎn)的另一家抵押貸款機(jī)構(gòu)——新世紀(jì)金融公司（New?Century?Financial?Corp），該公司還面臨著20多起民事訴訟。（李豫川）

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