劉明康：支持美國監管機制改革 但必須有一個防火墻

鳳凰網財經訊 博鰲亞洲論壇2010年年會4月9-11日在海南舉行，鳳凰網財經全程進行報道，中國銀行業監督委員會主席劉明康在論壇上表示，整個美國的監管機制，我支持它的改革，支持美國監管機制改革。以下為劉明康發言實錄：

安允文：美國的監管改革您是怎么來看的？奧巴馬的一個金融顧問談到在過去25年銀行的一個創新可能就是ATM。他也是說投行、商業銀行應該分割開，你是怎么看待美國的情況，還有加強美國金融監管會帶來什么結果？

劉明康：我想我是不應該去管其他國家的事務，整個美國的監管機制，我支持它的改革。至于說到保險方面的監管機制，也需要重新調整和改革，因為我們看到現在對于美國的保險行業有超過50個不同的機構都是可以發揮監管的作用，這是不具可持續性的，我們需要這樣一個監管機制是能夠進行更加有效。對那些大型商業銀行，你必須考慮它的融資來源和資本市場之間必須有一個防火墻，我們一直說貸款、存款比例，這些傳統的財務指標其實還是非常有效幫助我們設立風險管理、防火墻的作用。就是說讓我們資本市場和傳統大型商業銀行之間有一個很好的防火墻，你不能總是靠自己的融資渠道或者說資本市場這些工具，你可以用一些，但是不能夠過于的依賴這些資本工具，因為這些資本的工具都是比傳統的那些零售的融資、籌資的渠道更加的有波動性，所以你必須要記住傳統大的商業銀行，他們必須要去滿足或者說去照顧到存款人的利益，而且你去拯救他們的成本非常高，我們也不能夠容忍他們的失敗。另外，對于一級交易，如果你想保留這一點，你也必須要有相應法律法規，要有內部的機制和標準去檢測和監控。否則就有可能需要靠零售銀行支持。

另外在商業銀行一級交易或者自營的交易，必須要確保能夠有內部的公司治理和審計機制，而且要足夠的強大。而且你必須確保能夠對資本善加使用，而且要有相應的準備金來應對市場風險，就算對于所謂的代人交易的話，它必須要有一個非常強健的風險監控機制來防范交易對手風險。對于自營，要有一個儲備金處置，并且有一個有效的防火墻體系，來進行內部的風險管理。從根本來說，我堅信美國的格拉斯帝爾格爾法案是穩健的、是合理的，我們雖然不能照抄，但是我們還是不能忘掉它的本質。

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