各位尊敬的投資者:

2006年以來，中國股市投資者，尤其是新入市投資者切身感受到了股市漲跌的風險。雖然風險是證券投資的特征之一，投資者無法規避所有風險，但通過不斷學習和積累，投資者可以提高風險意識，減少因自身主觀原因造成的風險，避免因忽視風險控制而遭受不必要的損失。在此，我們誠摯地提醒尊敬的投資者注重風險、理性投資，樹立"收益與風險并存"、"股市有風險、入市需謹慎"的理念，主動識別和防范風險。

一、投資者尤其是新入市投資者必須識別和防范一些基本風險

（一）新入市投資者應識別并消除的基本風險

1、開戶前，應充分了解欲前往開戶的證券公司及營業部，確保在合法的證券經營機構開戶，避免自己的財產被非法機構騙取。可通過中國證券業協會網站（www.sac.net.cn）查詢，了解證券經營機構。

2、保護財產安全。辦理開戶時要用自己本人的合法證件，對于重要業務，如證券、資金、基金、三方存管等賬戶的開戶；辦理網上證券委托；開通交易權限；銀證轉賬；委托買賣；指定或撤銷指定交易；證券轉托管；交割；掛失與解掛；凍結與解凍；身份證、家庭住址、電話等敏感信息修改；三板確權；指定或變更三方存管銀行等，都應自己親自辦理，并長期保留蓋有營業部業務用章的業務憑證。

3、充分理解協議內容，明確權利和義務。開戶時，投資者一定要花時間，充分閱讀和理解開戶協議書、風險揭示書和權證風險揭示書的內容，要完整了解證券營業部公示的業務范圍，理解自己的權利和義務。

4、如果自己是通過經紀人介紹到證券公司開戶及交易，一定要完整了解證券公司授予經紀人的業務范圍。要注意經紀人只能接受證券公司委托，從事客戶招攬和服務活動，不能為客戶辦理證券認購、交易等事項，要避免經紀人全權交易或代辦重要業務等違規行為，以免導致自身財產損失。

5、投資者可能出現亟需服務或幫助的情形，因此，要準確記錄一些信息，以便及時獲取幫助，例如:1）營業部地址；2）營業部客戶服務及咨詢投訴電話，證券公司總部咨詢投訴電話，交易委托電話；3）客戶經理姓名及電話；4）監管機構投訴電話；5）投資者教育的方式、時間和地點；6）交易網站地址等等。

6、開戶時設置資金和交易密碼時，要留意旁人偷看，并為交易和資金轉賬設置不同的密碼。要把密碼記錄在安全的地方，如果習慣把密碼記錄在筆記本上，投資者要注意保管好筆記本。密碼設置不應過于簡單，避免采用自己及親友的相關信息或簡單數字，例如生日、家庭電話、門牌號、123456、11111111等。

7、投資者應明確知悉委托代理人代理行為的民事責任，代理人在代理權限內以投資者的名義進行的所有行為，均視為投資者自己的行為，代理人向投資者負責，而投資者將對代理人代理行為一切后果負全部責任。

8、開戶完成后，投資者應向營業部索要培訓計劃、金融產品說明書、交易指南、營業部服務指南等相關資料，以進一步了解證券產品、了解證券公司、了解交易規則、了解交易方法及證券公司服務，盡快增進自己的投資知識。

（二）投資者證券交易過程中常見風險

1、對電話、網上交易、自助等交易方式操作不熟練，可能導致錯誤操作，帶來較大交易風險甚至財產損失。投資者應該至少熟悉兩種交易方式，以便在一種交易方式發生故障時，使用另外一種交易方式，從而保障交易及時順利完成。

2、投資者應牢記，任何使用密碼進行的委托均視為投資者本人的有效委托，密碼泄露造成證券盜賣、資金盜轉等損失，由投資者自行承擔。因此，投資者應重視密碼安全。使用網上交易應安裝正版防病毒軟件和防火墻，在證券公司官方網站下載行情及交易軟件，盡量避免在網吧等公共場所上網交易。

3、資金不能及時到位，可能錯失交易機會。投資者應提前做好資金轉賬，并且，要注意在證券與銀行雙方規定的時段內進行轉賬操作。

4、應注重學習交易所的交易規則，尤其要留意交易所新頒布或修訂的交易規則，例如，深市新股申購與滬市新股申購的異同、深圳轉托管規則、權證交易特點、如何行權等，避免因為對交易規則的誤解造成財產損失。

5、投資者應熟悉投資品種，在投資新產品之前，要充分了解該品種的特點和規則，在細致理解新產品特性之后做出投資決策。

二、投資者要高度警惕非法證券活動，避免誤入他人圈套。

社會上存在一些不良個人或機構，利用虛假信息、會員制等形式誘騙投資者上當，給證券市場造成惡劣影響，給投資者帶來較大損失。常見的信息欺詐，有以下幾類，投資者應加強防范。

（一）通過電話、短信、非法小報或個人游說等方式，誘騙他人購買所謂很快會上市的公司法人股。這大都是騙人的把戲，要么公司上市遙遙無期、要么企業質地低劣根本不可能上市、要么騙錢卷款走人。這種例子并不少見，因此投資者要樹立只買交易所上市股票的觀念。

（二）吸收會員，非法代客理財。2006年以來，涌現出許多打著咨詢公司、投資公司名義的"公司"，建立非法網站或打著內幕消息的旗號，通過薦股等各種方式，引誘客戶跟隨操作，甚至承諾收益，吸引投資者成為其會員。而結果卻讓許多投資者尤其是新入市投資者損失慘重，甚至血本無歸。

（三）沒有真正能夠預測未來股市的交易軟件，沒有包賺不賠的軟件，一些非法公司，夸大軟件功能，高價引誘投資者購買，甚至利用軟件非法代理操作，從中獲取提成或管理費。投資者不要相信和購買那些非法公司吹得神乎其神的交易軟件。

三、投資者應不斷學習，提高信息綜合分析及判斷能力，避免受錯誤信息誤導而造成損失。

現今是信息時代，投資者能處處接觸到投資相關的信息。這些信息真真假假，往往讓人無所適從，投資者如何去偽存真，一方面需要不斷學習，努力提高信息分析及判斷能力，另一方面，還應該注意以下方面的信息運用。

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