美國反洗錢樣本：匯豐“七宗罪”

2012年07月19日 06:10
來源：東方早報

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早報訊 美國參議院常設調查小組委員會發布的《美國在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點——匯豐案例》，是以匯豐銀行為案例，審查美國在反洗錢(AML)和為恐怖分子籌集資金中存在的漏洞。

匯豐銀行是世界最大的金融機構之一，在超過80個國家或地區開展業務，在全球擁有數百個分支機構。根據報告，上述委員會直指匯豐銀行“七宗罪”：

反洗錢不足長期存在。匯豐美國為外國金融機構長期提供金融賬戶，包括不健全的反洗錢賬戶和電匯監控系統、17000個未處理警報、不合格員工、不合格的客戶風險評估等方方面面。

高風險分支機構。匯豐美國未能在開設代理賬戶前識別高風險代理機構，同時未識別出匯豐墨西哥公司為高風險分支機構。

規避OFAC(美國財政部外國資產控制辦公室)禁令。匯豐允許其兩個非美國分支機構避開OFAC過濾器與伊朗交易。

無視與恐怖分子的聯系。雖然有證據顯示與恐怖分子融資有聯系，匯豐美國仍提供美國代理賬戶給一些外國銀行。

清除可疑散貨旅行支票。在不到4年時間里，匯豐美國清除難以辨認的支票順序編號，為一家Hokuriku Bank清除高達2.9億美元的旅行支票。

提供不記名股票賬戶。在10年間，匯豐美國在反洗錢控制不足的情況下開設了超過2000個高風險不記名股票賬戶。

允許反洗錢問題惡化。OCC允許匯豐美國反洗錢問題存在多年，部分是因為該問題為消費者合規問題而不是銀行安全性與穩定性的問題，無法及時采取正式或非正式的執法行動。

(本文由早報見習記者陳月石根據《美國在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點——匯豐案例》報告編譯整理)