匯豐曝洗黑錢丑聞 銀行業(yè)需要一場(chǎng)大清洗

2012年07月19日 17:56
來(lái)源：國(guó)際金融報(bào) 作者：付碧蓮

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北京時(shí)間7月18日，美國(guó)參議院發(fā)布一份調(diào)查報(bào)告指稱，匯豐銀行涉嫌為墨西哥毒販洗錢、為中東恐怖組織融資及無(wú)視美國(guó)對(duì)伊朗的制裁。而匯豐發(fā)表致歉聲明，稱將改進(jìn)反洗錢政策。從交易員違規(guī)操作到操作倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(Libor)再到反洗錢不力，銀行業(yè)巨頭們正在一次又一次地撬動(dòng)自己的“百年根基”。而在銀行業(yè)丑聞密集爆發(fā)以及人們對(duì)這些銀行巨頭越來(lái)越反感之際，銀行業(yè)的確需要一場(chǎng)大“清洗”。

美國(guó)當(dāng)?shù)貢r(shí)間7月17日，美國(guó)參議院就匯豐銀行涉及洗錢舉行聽證會(huì)。參議院公布的一份長(zhǎng)達(dá)340頁(yè)報(bào)告由美國(guó)司法部、財(cái)政部和曼哈頓區(qū)法院進(jìn)行多年調(diào)查后完成。該報(bào)告主要指出了匯豐銀行的三宗罪。首先，匯豐未能有效防止墨西哥販毒集團(tuán)過(guò)去7年在美國(guó)清洗數(shù)以十億計(jì)美元的黑錢，其中2007年至2008年匯豐把70億美元現(xiàn)金從墨西哥轉(zhuǎn)移至美國(guó)，而這家銀行事先獲得警告，這些錢可能是販毒團(tuán)伙的利潤(rùn)。其次，匯豐協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移來(lái)自伊朗及敘利亞等國(guó)的可疑資金，2001年至2007年為2.5萬(wàn)筆牽涉伊朗的支付提供便利，涉及190億美元資金，其中85%交易被隱瞞。另外，美國(guó)匯豐還和一些與阿蓋達(dá)組織有聯(lián)系的沙特阿拉伯或孟加拉銀行有業(yè)務(wù)往來(lái)。

匯豐北美首席執(zhí)行官Irene Dorner向委員會(huì)表示：“匯豐辜負(fù)監(jiān)管者、客戶、職員和公眾的期望，對(duì)此深表歉意。”

境外媒體分析指出，匯豐可能面臨刑事訴訟，而為與監(jiān)管者達(dá)成和解，匯豐將需支付約10億美元的罰款。不過(guò)更有分析人士認(rèn)為，匯豐涉及洗錢的案件很可能不是僅僅付出金錢的代價(jià)能夠解決的，匯豐所面臨的政治風(fēng)險(xiǎn)可能還要更高。萊文也已暗示若情況沒(méi)有改善，則該行將面臨銀行執(zhí)照遭吊銷的風(fēng)險(xiǎn)。

不過(guò)，一位銀行業(yè)內(nèi)分析人士在接受《國(guó)際金融報(bào)》記者采訪時(shí)表示：“盡管事態(tài)比較嚴(yán)重，但預(yù)計(jì)最終匯豐將與監(jiān)管者之間達(dá)成和解。以繳納罰款與監(jiān)管者達(dá)成和解已經(jīng)成為美國(guó)金融監(jiān)管的慣例，而且此前就有過(guò)類似的案例。”此前，就有荷蘭國(guó)際集團(tuán)以6.19億美元達(dá)成類似指控的和解。

而隨著丑聞的爆發(fā)，銀行高管的人事異動(dòng)似乎在所難免。昨日，匯豐銀行首席合規(guī)官(CCO)大衛(wèi)·巴格利引咎辭職。從摩根大通首席投資官(CIO)依娜·德魯?shù)?a href="http://www.qianchuanzi.net/company/data/detail/1762.shtml" target="_blank">巴克萊銀行首席執(zhí)行官(CEO)鮑勃·戴蒙德、首席運(yùn)營(yíng)官(COO)杰里·德爾密斯耶……銀行高管們一個(gè)接著一個(gè)落馬正昭示著歐美銀行業(yè)接連不斷的丑聞?wù)谌蜚y行大佬中引發(fā)一場(chǎng)“地震”。而下一個(gè)落馬的又將是誰(shuí)？

“近幾年來(lái)銀行業(yè)的丑聞層出不窮，而且涉及各種不同層面及不同類型，這也令監(jiān)管者對(duì)于如何改進(jìn)監(jiān)管更加千頭萬(wàn)緒。然而，民眾對(duì)于銀行每次都能輕松以金錢贖罪的做法已經(jīng)越來(lái)越有成見。”上述分析人士指出，“雖然出于各種局限性，監(jiān)管者更多只能進(jìn)行事后監(jiān)管而難以做到事前有效防范，但是在目前這種情勢(shì)下，監(jiān)管者對(duì)于推進(jìn)金融業(yè)更加嚴(yán)格甚至嚴(yán)厲監(jiān)管的總趨勢(shì)應(yīng)該更加堅(jiān)定，而且需要加快手腳采取一些舉措。”

顯然，摩根大通CEO杰米·戴蒙成為下一位落馬者的可能性并不低。盡管，截至目前為止因“倫敦鯨”事件所犧牲的摩根大通職位最高的高管是該行的首席投資官依娜·德魯，杰米·戴蒙仍坐在摩根大通CEO的位置上。然而，由“倫敦鯨”事件引發(fā)的損失已然超出預(yù)期，一旦摩根大通的損失繼續(xù)擴(kuò)大，杰米·戴蒙很可能將不得不以自己的前途付出代價(jià)。