匯豐洗錢或事關印度央行監管不力

2012年07月20日 01:33
來源：第一財經日報 作者：孫紅娟

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據外媒報道，匯豐銀行已被美國國會議員指控渉嫌為恐怖分子和毒梟洗錢，美國司法部正就匯豐銀行的行為著手刑事調查，外界預測，匯豐銀行可能面臨約10億美元的罰款。

7月16日，美國參議院公布一份340頁的調查報告指出匯豐銀行的全球分支在墨西哥、中東等國為恐怖分子和毒梟轉移資金,報告詳細歷數了匯豐銀行在合規方面的七項不足，包括長期存在嚴重缺陷的反洗錢體系、高風險的分支機構、設法逃避美國財政部海外資產控制辦公室(OFAC)調查、忽略恐怖主義聯系、兌付大額可疑旅行支票、提供不記名股票賬戶服務和放任反洗錢問題惡化。

英國匯豐銀行控股公司首席合規官戴維·巴格利17日接受美國參議院問詢，承認匯豐銀行淪為一些販毒團伙和恐怖組織洗錢的工具，“讓人失望”，隨即宣布引咎辭職。

另外，在參議院的報告中，匯豐印度也被多次提及，因為合規部在印度有一個分部，而且匯豐合規部早在2007年就發現匯豐印度合規部的“監管存在嚴重疏漏”，或許對匯豐違規洗錢問題負有一定責任。

對此，匯豐印度表示，“會道歉，承認這些錯誤，并且決心糾正已經做錯的事情”。目前，印度相關部門并未介入調查，但印度金融服務秘書長D.K. Mitta表示，匯豐印度的疏漏反映的是監管問題，屬于印度央行的調查范圍。

這份報告顯示，匯豐銀行2007年至2008年從墨西哥分支機構向美國分支轉移70億美元現金，而這部分錢被認為是為墨西哥毒梟轉移利潤。

更讓美國惱火的不是毒梟，而是匯豐為恐怖分子和流氓國家提供的便利。

美國參議院國土安全與政府事務委員會最近發布的報告顯示，匯豐銀行及其美國分支6年間隱瞞了156.7億美元(約合人民幣999億元)與伊朗的敏感交易，違反了美國透明規則。此外，匯豐銀行還允許其在墨西哥、沙特以及孟加拉等國分支將數十億美元可疑資金轉往美國。

報告指出，除了匯豐銀行在墨西哥、美國、中東等地的分支機構被卷入洗錢丑聞外，匯豐香港也未能幸免，涉及為與恐怖組織有關的拉吉哈銀行(Al Rajhi Bank)提供服務和對蘇丹付款。

據業內人士分析，匯豐銀行之所以被淪為洗錢工具，主要因為該行采取了掉頭式交易(U-turn transactions)方式對受益方進行直接撥付(cover payment)，而這種撥付并不顯示受益方，因此可以逃過內部監管。正是通過這種方式，匯豐銀行為包括伊朗、蘇丹等國在內的企業和機構進行資金轉移。

匯豐美國內部審計結果顯示，從2001年至2007年，超過2.8萬宗未披露的交易屬于OFAC規定的敏感交易，通過匯豐美國累計轉賬197億美元，近2.5萬宗交易涉及伊朗，而伊朗是美國制裁名單上的重要國家。此外，復核發現，其中有2600宗(79宗涉及伊朗)、涉及資產總值超過3.67億美元的交易需要進一步分析，以確定是否已經觸犯美國法律。