匯控20億美元撥備應對罰款 行政總裁就洗黑錢致歉

2012年07月31日 03:20
來源：第一財經日報 作者：郭興艷

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[ 根據目前已知事實確認7億美元的撥備，已反映可能被判處的罰款。但這種估計不確定性相當高，最終被判罰的金額可能更高 ]

受匯豐墨西哥洗黑錢和LIBOR(倫敦銀行間同業拆借利率)丑聞雙重困擾，匯豐控股(00005.HK)的轉型大計顯得舉步維艱。

最終罰金數仍不確定

昨日匯控行政總裁歐智華在半年業績記者會上再次為“洗黑錢”案道歉，并將撥備7億美元應對罰款。同時，匯控還按照英國顧客申訴規定撥備13億美元來應對產品銷售的罰款。

20億美元的各項罰款撥備使其核心成本高于去年同期水平達到19億美元，也直接導致其今年上半年的核心稅前盈利下跌3%至106億美元，普通股股東應占利潤下跌9%至82億美元。

歐智華昨日在全球電話記者會中表示：“我們對在洗黑錢事件中的錯誤表示道歉，讓風險和合規管理更有效運作是我們目前的首要任務。”他指出，匯豐墨西哥銀行后來發生的洗錢行為并非有意而為，并稱他已在匯豐工作長達32年，現在的情況令所有人都感到“羞愧和尷尬”，預計匯豐需要多年時間才能重建聲譽。

今年7月初，美國參議院常設調查附屬委員會發布逾300頁的調查報告，指責2002年被匯控買下的匯豐墨西哥已成為恐怖分子和販毒集團的洗錢工具。匯豐墨西哥已就防范洗黑錢不合規，向墨西哥監管機構繳交2800萬美元的罰款，匯控首席合規官戴維·巴格利則在7月17日接受美國參議院問詢后，宣布引咎辭職。

昨日匯控為洗黑錢罪撥備7億美元罰款，但匯控指出，上述委員會只是調查機構，洗黑錢案還涉及其他司法機構，進入法律程序后匯控一般會通過與司法機構達成協議以延遲對公司的刑事檢控，但美國擁有重大的酌情權，即便預先達成和解，也無法保證事件的下一步進展。

匯控稱，根據目前已知事實確認7億美元的撥備，已反映可能被判處的罰款。但這種估計不確定性相當高，最終被判罰的金額可能更高，甚至遠遠超過原來的數字。而匯控將加大合規方面的支出，去年的支出便達4億美元。　

轉型難度增加

這一事件和仍在發酵的LIBOR丑聞，都令匯豐轉型成功難度增加。去年初成為匯控行政總裁的歐智華，上任以來一直為被稱為“大象”的匯豐進行“瘦身”轉型計劃。他在去年5月的投資者策略日上曾宣布，計劃在2013年底前，節省25億~35億美元成本，使成本效益比率控制在48%~52%之間，平均股東權益回報率(ROE)達到12%~15%。

為此，匯控已從去年開始剝離出售36項非核心資產，包括美國的零售銀行業務和138間分行，涉及資金43億美元。同時，匯豐裁掉了9%的全職員工，員工總數從去年第一季度的近30萬人下跌至目前的27.15萬人。

但匯控的成本控制并未獲得預期效果。昨日公布的數據顯示，其成本效益比率從去年以來一直維持在57.5%的水平。而由于稅項支出增加，平均股東權益回報率也未達標，從去年上半年的12.3%下跌至10.5%。

對于仍在進行中的LIBOR丑聞，匯控稱全球監管機構和執法機關都在調查LIBOR事件和其他相關銀行間同業拆借利率形成機制，匯豐也在配合相關調查，同時也在美國的幾宗私人訴訟中與其他銀行一同成為被告。但匯豐稱，根據目前已知事實，仍無法預測相關調查和訴訟的時間以及可能帶來的影響。歐智華昨日稱，暫無員工因LIBOR調查停職或離職。

截至今年6月30日，匯控的一級資本核心充足率為11.3%，高于去年同期的10.8%。但匯控主席范智廉昨日指出，今年上半年匯控共在各國央行中結存1500億美元，這雖然對匯控本身的資產負債表和流動性提供了支持，但卻顯示出現有金融系統正在失去為生產力提供投資的中介功能。