匯豐銀行洗白墨西哥七成黑錢 如007電影驚心動魄

2012年08月06日 11:35
來源：山東新聞網-山東商報

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英國匯豐銀行墨西哥城總部位于當地標志性建筑獨立天使紀念碑旁

“對我以及銀行來說，現在到了找個新人擔任首席合規官的時候。”7月17日，英國匯豐銀行首席合規官戴維·巴格利在美國參議院聽證會上表示。不過，他的引咎辭職并沒有為廣受關注的匯豐銀行洗錢事件畫上句號，丑聞持續發酵，匯豐銀行多名前高管相繼面臨壓力，甚至牽扯出現任英國貿易與投資大臣史蒂芬·格林。

目前，美國司法部正就匯豐銀行一系列違規行為著手刑事調查。日本瑞穗銀行分析師詹姆斯·安托斯推測，匯豐銀行可能面臨刑事訴訟和大約10億美元罰款。

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一份報告引發動蕩

作為歐洲最大金融機構，匯豐銀行經營范圍涉及大約80個國家和地區，去年凈利潤為168億美元。它的美國分支可列入全美十大銀行。匯豐洗錢事件因為美國參議院的一份報告而受到關注。經過多年調查，美國參議院常設調查小組委員會于7月16日發布一份長達330多頁的報告，指責匯豐銀行在合規方面存在大量漏洞，包括反洗錢體系長期存在嚴重缺陷、分支機構風險較高等。

首席合規官巴格利和匯豐銀行北美分支首席執行官艾琳·多爾納等匯豐銀行多名高級管理人員在第二天的參議院聽證會上，承認匯豐銀行沒能遵守反洗錢等法律和法規，辜負大家期望。巴格利于2002年起出任匯豐銀行首席合規官，主要職責是確保銀行經營活動符合法律、法規和準則，包括反洗錢、阻止恐怖分子資金轉賬。

調查報告揭開了匯豐銀行的詳細“洗錢路徑”，巴格利在不得不承認該行多年來已淪為一些販毒團伙和恐怖組織洗錢的工具，企業內部管理不嚴“讓人失望”后，宣布引咎辭職。

報告涉及到的英國貿易與投資大臣史蒂芬·格林現年63歲，2003年6月至2006年5月任匯豐銀行首席執行官，后任總裁至2010年12月。他隨后接受保守黨籍首相戴維·卡梅倫任命，進入內閣。

美國參議院調查報告顯示，格林執掌匯豐銀行時，匯豐銀行墨西哥分支沒有遵守反洗錢法，一些員工偽造交易紀錄，可能為販毒團伙洗錢，已經導致至少4200億美元流向墨西哥，而匯豐銀行直到2009年才啟動內部自查。格林已被英國議會上院要求就任職匯豐銀行時“知道什么和采取什么應對措施”接受議會質詢。

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約15%賬戶沒有客戶資料

據記者調查了解，匯豐銀行進入墨西哥市場的時間并不長。2002年11月，匯豐控股宣布對當時的墨第五大銀行墨西哥比塔爾銀行進行收購。2004年1月29日，原比塔爾銀行所有網點更換標識，HSBC字樣開始大量出現在墨西哥市面上。其總部位于首都墨西哥城標志性建筑獨立天使紀念碑旁，共擁有6家子公司，以及超過800萬個銀行賬戶，其中甚至包括一些被美國財政部視為販毒資金“中轉站”的外匯兌換機構。

“匯豐銀行美國分支的主要作用是為非美國籍客戶提供平臺，以此為賣點吸引更多非美國籍客戶。”美國參議院在調查報告中指出，這一漏洞使得匯豐銀行墨西哥分支幾乎成為販毒團伙的“幫兇”。2007至2008年間，匯豐銀行墨西哥分支向美國分支轉移70億美元現金。

一些媒體披露，墨西哥分支2008年一度利用汽車和直升機向美國分支運送近40億美元現鈔。墨西哥和美國政府多次表達憂慮，認為這樣大筆資金轉移極可能涉及非法毒品走私行為。譬如，毒販把美元從美國運到墨西哥并存入墨西哥分支賬戶，再利用這些銀行賬戶將現金注入美國的金融體系中。

另外，匯豐銀行墨西哥分支在位于加勒比海的英屬開曼群島設有虛擬分支。那一虛擬分支所有客戶的資產總額一度達到21億美元。只是，大約15%的賬戶根本沒有客戶資料，即匯豐銀行根本不知道那些賬戶的所有人身份；其他一些賬戶，按照匯豐銀行墨西哥分支合規部門一名高管的說法，受“有組織犯罪集團”控制。

匯豐銀行反洗錢部門前主管萊奧波爾多·巴羅佐離職前透露，墨西哥境內大約六成至七成的“黑錢”經匯豐銀行“洗白”。

除為販毒團伙洗錢提供便利，匯豐銀行“另一宗罪”是與關聯“基地”組織的沙特阿拉伯拉吉哈銀行有業務往來。

美國“9·11”獨立調查委員會2004年認定，拉吉哈銀行以及銀行多名高層關聯“基地”組織融資。而匯豐銀行長期為拉吉哈銀行提供大量美元紙鈔，同時為沙特外匯兌換機構“拉吉哈貿易”提供現金服務。匯豐銀行合規部門于2005年1月決定，切斷與拉吉哈銀行的業務往來。

然而，這項決定維持了僅僅幾個月。據美國參議院調查報告援引匯豐銀行內部電子郵件顯示，匯豐銀行中東分支反對合規部門的決定。2005年2月，匯豐銀行美國分支全球外匯部門主管保羅·普萊澤向現鈔部門咨詢是否可以與拉吉哈貿易開展外匯交易時，得到“生意照舊”的回答。普萊澤隨后收到合規部門高管佩謝的電子郵件：“集團評估拉吉哈銀行和拉吉哈貿易，認為二者相互獨立，可以繼續與后者交易。”

匯豐銀行幾個月后再次“試水”，宣布各分支可以與拉吉哈銀行恢復業務往來。美國分支2006年12月重新為拉吉哈銀行開設現鈔賬戶。隨后四年，拉吉哈銀行從匯豐銀行買入共計大約10億美元現金，賣出不足1000萬美元。

除合規部門讓步，匯豐銀行充分利用規則漏洞、協助客戶規避一些旨在阻止受美國制裁國家從事交易的法規。

以受到美國制裁的伊朗金融機構為例，報告顯示，2005年至2006年間，匯豐銀行借助美國摩根大通銀行的一個代理賬戶，向多個伊朗金融機構支付大約1800筆匯款。匯豐銀行中東分支時任副總裁戴維·霍德金森說，匯豐銀行美國分支知道那些交易可能“有損聲譽”。

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監管機構難逃其責

參議院常設調查小組委員會主席、民主黨參議員卡爾·萊文說：“匯豐銀行合規文化長期受到污染且深入骨髓。匯豐銀行近來的高層人事變動顯示，這家企業決心"大掃除"。我們當然歡迎這樣的決心，但匯豐銀行要改變現狀，不能只是動嘴皮子。”

萊文呼吁，匯豐應當著手問責，確認哪些分支機構面臨高風險并嚴格監督那些機構、凍結那些關聯販毒團伙和恐怖組織的賬戶。

匯豐銀行屢屢違規，監管機構同樣難逃其責。報告顯示，主管機構美國貨幣監理局2005年至2010年間，發現匯豐銀行美國分支存在80個需要注意的問題，卻沒有采取任何措施責令整改，而其他監管機構已開始著手調查。

委員會成員、共和黨籍參議員湯姆·科伯恩說：“就對匯豐銀行的執法力度，它(貨幣監理局)與其說是監督者，更像是寵物狗。”據《國際先驅導報》

案例

匯豐洗錢實錄如007電影般驚心動魄

安全問題，不僅僅是在機場對你的鞋底做安檢掃描，美國參議院近日公布一份調查報告指出匯豐銀行的全球分支在墨西哥、中東等國為恐怖分子和毒梟轉移資金。參議院的335頁的報告讀起來活生生像一部007邦德電影的劇情。

2003年，當伊朗的監管機構加大監管力度之際，匯豐中東和匯豐歐洲曾試圖修改文件，以便繼續與現在已被歸為非法客戶的機構開展業務。5家伊朗銀行趁此機會每天操作50萬-100萬美元的匯款。

2006年，美國監管機構不得不阻止匯豐美國處理一筆由匯豐中東匯往某銀行的資金，這筆資金被指用于支持哈馬斯。

2001-2007年，在英國的匯豐銀行為塔利班保留2個美元往來賬號，并為一家敘利亞銀行留有1個美元賬號。盡管來自墨西哥的資金帶有非常明顯的洗錢嫌疑，但匯豐仍給予墨西哥最低風險評級，并與其墨西哥子機構業務往來甚密。

2008年，匯豐美國一名為Sigue的墨西哥公司客戶承認有價值超過50萬美元的毒品收益流向其遍布于22個州的59個分支機構。

不顧雇員抗議，匯豐繼續為沙特阿拉伯的A l R ajhi銀行提供美元票據。而該銀行被懷疑在資助中東及車臣地區的恐怖活動。

從2005年到2010年，匯豐美國花費了5年的時間才完全關閉9個朝鮮銀行賬戶。

即使是在審計之后，匯豐仍為一名名叫拉米·馬克魯夫的敘利亞商人保持瑞士和開曼群島的賬戶。該商人已被列入美國財政部海外資產控制辦公室的特殊名單。

鏈接

什么是洗錢

“洗錢”是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。